Come Creare e Aprire un Exchange di Criptovalute: Guida Definitiva

8 passaggi chiave da un esperto: come creare e avviare un sito web di exchange di criptovalute: tipologie, costi, giurisdizione, stack tecnologico e business plan. Quindi, se stai pensando di aprire un'attività nel settore delle criptovalute, questa è un'idea promettente che può generare buoni profitti se si considerano tutte le sfide future.

Cos'è un exchange di criptovalute

Un exchange di criptovalute è una piattaforma che consente agli utenti di acquistare e vendere criptovalute e token. In sostanza, funziona in modo simile a una borsa valori, ma invece di azioni, fornisce accesso al trading di criptovalute. Questo vale per piattaforme come Binance. D'altra parte, le piattaforme di criptovalute p2p consentono di scambiare criptovalute con valute fiat. Come puoi vedere, esistono diversi tipi principali di exchange di criptovalute.

Il primo passo per avviare un exchange di criptovalute è determinare il tipo di piattaforma di trading che intendi creare. Questa scelta è cruciale, poiché determina parametri chiave come il meccanismo di scambio delle criptovalute, le modalità di deposito dei fondi da parte degli utenti, la gestione della liquidità, il supporto per il trading di valute fiat e altre funzionalità dell'exchange.

4 tipi di exchange di criptovalute

Il primo passo per avviare il tuo exchange di criptovalute è scegliere il tipo di piattaforma di trading che intendi creare. Questo è importante, poiché il meccanismo di scambio delle criptovalute, le modalità di deposito, la gestione della liquidità, la possibilità di negoziare valute fiat e altre funzioni dipendono dalla piattaforma scelta.

1. Exchange di criptovalute centralizzati (CEX)

Il tipo più comune di piattaforma di trading, la cui caratteristica principale è la presenza di un operatore centralizzato responsabile della sicurezza, degli aggiornamenti e del funzionamento dell'exchange. I principali vantaggi degli exchange centralizzati sono la velocità delle transazioni di criptovalute e l'assenza di problemi di liquidità. Il principale punto debole è la sicurezza, poiché gli exchange centralizzati conservano i fondi degli utenti nei loro wallet, che, come dimostra la pratica, vengono spesso hackerati.

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Gli exchange centralizzati offrono diverse funzionalità che ti daranno l'opportunità di guadagnare di più. Nell'ultimo articolo, puoi leggere di più sul modello di business degli exchange di criptovalute.

Tre funzioni principali del trading sugli exchange centralizzati:

• Trading spot. L'utente effettua transazioni utilizzando esclusivamente fondi propri. I proprietari della piattaforma guadagnano commissioni per ogni transazione.
• Trading a margine. L'utente ha la possibilità di richiedere un prestito per il trading. Di norma, il prestito può essere da 2 a 5 volte il tuo deposito. Il proprietario della piattaforma guadagna dalle commissioni di trading, dagli interessi per l'utilizzo di un prestito e dalla liquidazione dei fondi dell'utente.
• Derivati. L'utente può aprire posizioni con una leva finanziaria fino a x100. Rischi elevati comportano profitti elevati. Tuttavia, secondo le statistiche, solo il 2% degli utenti guadagna utilizzando questo strumento. Tutti gli altri perdono denaro. I fondi liquidati vengono trasferiti sulla piattaforma. Tali approcci sono utilizzati dalle piattaforme crypto basate sullo script clone di Binance.

2. Exchange di criptovalute decentralizzati (DEX)

Queste piattaforme mettono in contatto venditori e acquirenti di criptovalute, offrendo loro la possibilità di scambiare automaticamente asset senza la partecipazione di intermediari per la convalida della transazione. Il ruolo di garante della transazione è assunto dagli smart contract della piattaforma, che operano sulla base di software open source (PancakeSwap, Uniswap).

Questo meccanismo consente di risparmiare sulle commissioni (non è necessario pagare intermediari) e di aumentare il livello di sicurezza (l'exchange non ha accesso al denaro e alle chiavi private degli utenti). Prima di aprire un sito web di exchange di bitcoin, è importante sapere che su tali exchange, la mancanza di moderazione da parte di terze parti sposta ogni responsabilità per eventuali errori sugli utenti stessi.

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3. Scambi peer-to-peer (P2P)

Si tratta essenzialmente di forum online per l'acquisto/vendita di criptovalute. Gli utenti accedono alla piattaforma, cercano una controparte con un'offerta di fornitura (denominazione, importo, tasso di cambio, metodo di trasferimento) e la contattano per concordare uno scambio. È possibile acquistare una criptovaluta in questo modo utilizzando valuta fiat, oro o beni comuni, a seconda degli accordi tra le parti. In questo caso, la transazione può essere effettuata sia online che di persona. Di norma, tali piattaforme vengono sviluppate da zero, sebbene sia possibile acquistare uno script per lo scambio di criptovalute P2P da alcune società di sviluppo.

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4. Scambio criptovalute-fiat

Le piattaforme che fungono da normali uffici di cambio sono molto facili da usare. Tutto ciò che l'utente deve fare è inviare una richiesta di cambio ed effettuare un pagamento. In genere, questi siti fungono da broker che forniscono accesso allo scambio istantaneo. Il prezzo da pagare per la velocità è una commissione di transazione elevata. Lo scambio crypto-fiat utilizza un collegamento di liquidità sotto forma di grandi exchange di criptovalute (Binance, Kraken, WhiteBit).

Sul mercato sono disponibili anche piattaforme ibride che combinano le proprietà degli exchange centralizzati e decentralizzati. Ad esempio, il servizio può essere gestito da operatori terzi e offre ai trader un maggiore controllo sui propri fondi. Gli ordini e le transazioni su tali exchange di criptovalute sono crittografati, marcati oralmente e memorizzati sulla blockchain, mentre le approvazioni degli ordini vengono eseguite off-chain su un nodo di terze parti.

Di conseguenza, prima di creare un exchange di criptovalute da zero, è necessario definire chiaramente il tipo di piattaforma che si desidera creare e valutare le possibili fonti di reddito. Nella scelta del tipo di piattaforma, è opportuno considerare la domanda del mercato, i costi di sviluppo e operativi, nonché i rischi e i vantaggi di ciascun modello. È consigliabile concentrarsi in particolare sul trading di derivati ​​(ad esempio, futures). Questo tipo di exchange è spesso uno dei più redditizi, poiché gli elevati costi di turnover e di leva finanziaria possono aumentare significativamente i profitti della piattaforma.

Guida passo passo per creare un exchange di criptovalute

Un exchange di criptovalute dovrebbe essere lanciato solo tramite sviluppo white-label o personalizzato, poiché questo è l'unico modo per garantire la qualità e la sicurezza adeguate del software. È possibile creare un exchange di criptovalute basato su uno script già pronto, ma di solito vengono creati da dilettanti e/o comportano il rischio che il codice contenga numerose vulnerabilità con un basso livello di sicurezza.

Ho preparato una tabella in cui è possibile visualizzare il potenziale di guadagno di un exchange di criptovalute e il livello di complessità del suo sviluppo.

Tipo	Complessità	Reddito	Costo	Tempistiche
Exchange di criptovalute centralizzati	Difficile	Alto	Alto	2-4 mesi
Exchange di criptovalute decentralizzati	Medio	Alto	Medio	2-3 mesi
Peer-to-peer Exchange	Difficile	Medio	Medio	2-4 mesi
Exchange cripto-fiat	Facile	Medio	Basso	1-2 mesi

1. Scegli il tipo di exchange

Devi determinare il tipo di piattaforma che intendi lanciare (centralizzata, decentralizzata, p2p o exchange cripto-fiat). È importante capire che ogni tipologia ha una logica operativa fondamentalmente diversa. Quelle centralizzate utilizzano funzioni per archiviare i fondi sul lato server, mentre quelle decentralizzate utilizzano fondamentalmente contratti intelligenti per garantire la massima sicurezza e l'anonimato dei propri utenti. Le piattaforme P2P offrono la possibilità di scambiare fondi con un numero limitato di criptovalute, ma con un'ampia gamma di integrazioni fiat. Lo scambio cripto-fiat implica una stretta integrazione con la liquidità esterna (Binance, WhiteBit, Kraken, ecc.). Come potete vedere, la logica di tutti questi progetti è fondamentalmente diversa. Tuttavia, nulla impedisce di creare un unico progetto con tutti i tipi di piattaforme sotto un unico marchio.

2. Scegli una giurisdizione e una licenza

Il settore legale sta cambiando in modo molto dinamico, ma si sta gradualmente muovendo verso la trasparenza e la legalizzazione delle criptovalute come strumento monetario. È necessario rivolgersi a un avvocato che vi aiuti a determinare la giurisdizione migliore in cui aprire la vostra azienda. I paesi con un'economia forte (Stati Uniti, Regno Unito, Canada, Europa) richiedono una licenza commerciale per un progetto crypto. Tuttavia, per correttezza, va detto che ora esistono opzioni per registrare una società in una zona offshore, dove è possibile avviare un'attività nel settore delle criptovalute per un paio di migliaia di dollari.

Valutate possibili cambiamenti nella giurisdizione e nelle prospettive del settore delle criptovalute. Gli ultimi messaggi di Donald Trump indicano la profonda penetrazione delle criptovalute nell'economia statunitense:

3. Definire le caratteristiche chiave della piattaforma

Di norma, nella fase iniziale, la maggior parte degli investitori in criptovalute ha già ben chiaro che tipo di piattaforma desidera lanciare, ma ci sono difficoltà nel definire le caratteristiche chiave: il numero di criptovalute integrate, KYC, AML, KYT, integrazione della liquidità, ecc. Puoi contattare i nostri esperti che ti aiuteranno a discutere le principali funzionalità che ti aiuteranno a distinguere la tua attività dalla concorrenza.

4. Progettazione UI/UX

Gli exchange di criptovalute sono piattaforme multifunzionali in cui praticità e facilità d'uso sono al primo posto. Consigliamo di utilizzare un design che semplifichi il più possibile l'interazione tra la piattaforma e l'utente. Forse questo non è il tipo di progetto migliore in cui implementare tutte le proprie preferenze con stile, poiché qualsiasi complicazione nella combinazione di colori porta a un sovraccarico del sistema. Consigliamo di dedicare maggiore attenzione all'esperienza utente (UX), senza dimenticare l'interfaccia utente (UI).

5. Processo di sviluppo

Lo sviluppo richiede da 1 a 4 mesi. Dipende in gran parte dal tipo di piattaforma e dalle funzionalità. Naturalmente, un progetto molto grande può richiedere fino a 1 anno di lavoro attivo da parte del team di sviluppo, ma questo vale solo se si desidera davvero creare un exchange di bitcoin in grado di competere con Binance.

Durante lo sviluppo, è necessario evidenziare le funzionalità chiave che richiederanno più tempo: autorizzazione, integrazione del dataset del book degli ordini, integrazione del web socket, sistema di esecuzione degli ordini, liquidità esterna, integrazione del portafoglio crittografico, sistema di sicurezza, KYC, AML e KYT.

Naturalmente, il numero di funzioni è molto maggiore, ma queste funzionalità rappresenteranno oltre il 60% di tutti gli sforzi di sviluppo.

6. Integrazione dei portafogli crittografici

Questo è uno dei passaggi più difficili nella configurazione di un exchange di criptovalute. Il team di sviluppo integra solo due funzioni: deposito e prelievo. Tuttavia, esistono due metodi per aggiungere portafogli crittografici: installare i nodi sul proprio server e utilizzare un provider di nodi esterno.

Nel primo caso (i nodi sul proprio server), tutti i portafogli vengono generati sul server e si ha pieno accesso al nodo. È il metodo più sicuro, ma richiede un notevole impegno per installare i nodi e mantenerne le prestazioni. Inoltre, il costo del server può raggiungere migliaia di dollari per un solo nodo.

Nel secondo caso (provider di nodi esterno), il processo di connessione al provider di nodi esterno. Uno strumento online che fornisce accesso ai nodi già installati. I suoi vantaggi sono il basso costo e l'assenza di costi di supporto server. Inoltre, è possibile aggiungere numerose criptovalute.

Prima di scegliere una connessione, consigliamo di consultare un esperto. Il nostro team ha esperienza nello sviluppo di oltre 20 importanti exchange di criptovalute e vi aiuterà a prendere la decisione giusta.

7. Test sulla rete principale

Durante il processo di sviluppo, il reparto test verifica il funzionamento di tutti i componenti. Tuttavia, già nella fase finale, è necessario passare dalla rete di test a quella principale per verificare le transazioni reali su depositi e prelievi.

Il team QA lavora con piccoli importi ma con transazioni reali. Separatamente, vengono eseguiti test di vulnerabilità di tutti i componenti per garantire il funzionamento stabile durante un attacco esterno.

8. Lancio e supporto

Il lancio di un progetto di criptovaluta è accompagnato dal suo supporto. Nella prima fase, durante il funzionamento, spesso si verificano bug minori che richiedono correzioni rapide. Se si utilizzano nodi propri o esterni, anche il loro supporto richiede un'attenzione costante da parte del team DevOps.

Il supporto non è la fase più difficile, ma richiede un approccio attento alla piattaforma finita. Oltre a correggere gli errori, è necessario analizzare il funzionamento del server, dei nodi e degli script principali, soprattutto per quanto riguarda bot di trading, market maker e web socket.

Come sviluppare una piattaforma di exchange di criptovalute senza dover scrivere codice

Le fasi di sviluppo di un exchange di criptovalute da parte dello sviluppatore sono state descritte sopra. Se desideri creare il tuo exchange di Bitcoin senza dover programmare, ti consigliamo di guardare il video qui sotto, uno dei più informativi sull'argomento. Illustra il processo di lancio con il minimo sforzo.

Questo metodo è adatto a chi desidera aprire un exchange di criptovalute con funzionalità di base e un budget limitato. Sono necessari solo fondi per l'hosting, un dominio e il tempo necessario per installare tutti i componenti necessari e configurare il sistema.

I principali svantaggi di questo approccio sono la scarsa sicurezza, le funzionalità limitate e la mancanza di scalabilità.

Chi crea gli exchange di criptovalute?

Gli exchange di criptovalute sono sviluppati principalmente (90%) da aziende con una vasta esperienza nella blockchain. In misura minore (10%), le aziende assumono i propri sviluppatori e organizzano il lavoro sotto la propria gestione.

Società di outsourcing

Il vantaggio di una società di outsourcing è che i costi di sviluppo saranno significativamente inferiori. Di norma, le qualifiche degli sviluppatori sono più elevate e le condizioni contrattuali più vantaggiose. Ciò è dovuto al fatto che il team ha esperienza in progetti simili e spesso utilizza soluzioni già pronte, frutto di esperienze passate. In questo modo, si risparmia tempo e fatica nello sviluppo di un nuovo progetto.

Tra le principali aziende che offrono lo sviluppo di exchange di criptovalute, vale la pena menzionare: Merehead, Maticz e Blockchain App Factory. Questi team vantano oltre 8 anni di esperienza esclusivamente nello sviluppo di piattaforme blockchain.

Team proprio

Organizzare un team proprio richiederà un notevole impegno per reclutare e mantenere un ritmo di lavoro stabile. Il personale dovrebbe includere: analista aziendale, designer, project manager, sviluppatori front-end, sviluppatori back-end, QA, DevOps. Come minimo, dovresti avere 10-15 dipendenti altamente qualificati in grado di sviluppare il tuo progetto per 4-6 mesi.

Sono presenti anche le spese d'ufficio, le tasse, le assunzioni e i licenziamenti. Si tratta quindi di un processo complesso e costoso, ma è molto indicato se si decide di creare un progetto di grandi dimensioni e si prevede di svilupparlo per almeno 1-2 anni. In questo caso, è consigliabile organizzare un team dedicato.

Come avviare un'attività nel settore delle criptovalute e guadagnare?

Un'attività nel settore delle criptovalute inizia con un'idea e il tipo di piattaforma che si desidera lanciare. Successivamente, è possibile sviluppare un business plan dettagliato. Ma non dimenticare che ogni piattaforma ha una propria struttura e un proprio modello di business. Consideriamo brevemente come è possibile guadagnare su ciascuna piattaforma.

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Attività con CEX

I modelli di business possono essere diversi, dato che la piattaforma può offrire non solo trading spot, ma anche future. Il trading spot consente di guadagnare dalle commissioni e dall'integrazione di nuove criptovalute nel proprio exchange di criptovalute. Maggiore è la popolarità della piattaforma, maggiore è il costo dell'integrazione di una criptovaluta esterna. Molti team lanciano nuovi token e desiderano che vengano scambiati su uno degli exchange. Il costo dell'integrazione di un token può variare dai $ 5.000 ai $ 10.000, a patto che la tua piattaforma non sia molto popolare.

Le funzioni di trading a margine e futures consentono agli utenti di operare con leva finanziaria. Di norma, oltre il 95% dei trader non sa come gestire il proprio denaro e perde i propri fondi. Questo può anche far parte del tuo reddito.

Attività DEX

Le piattaforme decentralizzate guadagnano sulle commissioni. Ma un modulo più redditizio è il launchpad. Permette agli utenti di investire fondi nelle fasi iniziali di un progetto crypto. Per accedere alle pagine del launchpad, l'azienda ti versa dei fondi e assegna parte dei token alla tua gestione.

Attività crypto P2P

Queste piattaforme guadagnano esclusivamente sulla commissione tra acquirente e venditore. Di norma, la commissione è di circa l'1%, ma il fatturato del tuo exchange di criptovalute può facilmente superare i 1.000.000 di dollari al giorno. In genere, la transazione media è compresa tra 600 e 1.200 dollari. Pertanto, avere 1000-2000 utenti al giorno può generare un reddito di circa 10.000 dollari.

Exchange di criptovalute e valuta fiat

Un semplice scambio tra criptovalute e valuta fiat funziona esclusivamente a pagamento. In questo settore, è importante avere un elevato livello di fiducia. Poiché tali piattaforme spesso operano con clienti abituali e di grandi dimensioni, molte aziende richiedono il trasferimento di criptovalute in valuta fiat liquida o viceversa. Un singolo cliente di grandi dimensioni può generare un reddito di 10.000-20.000 dollari al mese. Ma non bisogna dimenticare i numerosi piccoli clienti che cambiano 200-400 dollari ogni giorno.

Caratteristiche principali di un exchange di criptovalute

È necessario determinare esattamente quali funzioni svolgerà la piattaforma per avviare uno scambio di criptovalute. Queste funzioni possono essere suddivise in funzioni di base e aggiuntive, necessarie per attrarre utenti e garantire la sicurezza.

Sistema di autorizzazione

L'utente inizia a utilizzare la piattaforma registrandosi tramite email, social network o account Google. Tuttavia, la registrazione è solo il primo passo: la verifica personale è richiesta per l'accesso completo al trading. Oltre a garantire la trasparenza e la protezione dalle frodi, questo sistema è anche conforme ai requisiti normativi.

Motore di trading

È responsabile delle funzionalità di base della piattaforma di trading. Ad esempio, un motore di trading controlla il saldo nel portafoglio di un utente per assicurarsi che abbia fondi sufficienti per effettuare una transazione. Confronta inoltre ordini e tassi di trading in tempo reale, esegue transazioni, elabora informazioni su prezzi e commissioni, crea grafici, ecc. I moderni motori di trading supportano spesso l'elaborazione degli ordini multilivello, il che contribuisce a migliorare la velocità di esecuzione delle operazioni anche con volumi di trading elevati. Alcune piattaforme integrano moduli di analisi e gestione del rischio direttamente nel motore, il che contribuisce a ridurre al minimo i guasti e a mantenere la stabilità del sistema in condizioni di carico elevato.

Interfaccia utente

A seconda del pubblico di riferimento, l'interfaccia utente può essere semplice e intuitiva o relativamente complessa grazie ai numerosi indicatori, segnali di trading, grafici personalizzabili e altri strumenti di cui un trader esperto ha bisogno. In ogni caso, l'utente dovrebbe essere in grado di effettuare ordini di acquisto e vendita e visualizzare il portafoglio ordini corrente, le transazioni passate, i saldi, le statistiche, ecc. Dovresti anche essere in grado di personalizzare tutto questo autonomamente.

Dashboard

La creazione di un'app per criptovalute include lo sviluppo della dashboard. Questo può essere saltato solo se si utilizza una soluzione white label per exchange di criptovalute. Include un pannello per monitorare lo stato attuale dell'exchange (traffico, volume di trading, numero di transazioni, entrate dalle commissioni), trader, wallet, transazioni e impostazioni. Inoltre, dovrebbero essere implementati strumenti per verificare gli utenti, modificare e rimuovere contenuti, bannare e rimuovere utenti, modificare le commissioni, gestire programmi di marketing e affiliazione. I moderni pannelli di amministrazione implementano sempre più moduli di analisi dei dati per identificare le tendenze dei dati e prendere decisioni informate sulla base delle informazioni raccolte.

Sarà inoltre comodo avere un sistema per controllare automaticamente le azioni "strane" degli utenti, come su Binance: se un trader fa qualcosa di compromettente (strano, insolito, chiaramente non autorizzato), il sistema avviserà l'amministratore e potrebbe anche bloccare temporaneamente le operazioni sull'account compromesso e/o annullare l'ultima azione.

Portafoglio criptovalute

Se stai sviluppando una piattaforma centralizzata, hai bisogno della funzionalità di un portafoglio interno. È necessario per un accesso più rapido al denaro, che velocizza e semplifica il processo, oltre a garantire la liquidità dell'exchange. Nel caso di exchange di criptovalute decentralizzati e peer-to-peer, di solito non è necessario creare un portafoglio criptovalute.

Pensa a come gli utenti potranno ricaricare i propri portafogli e prelevare fondi da essi su una carta o sul proprio conto criptovalute. Ad esempio, Coinbase consente ai trader di collegare il proprio conto bancario e trasferire dollari da o verso un portafoglio facilmente. Questa possibilità può essere realizzata sia con l'ausilio del prelievo manuale dei fondi, sia tramite algoritmi automatizzati/smart contract.

Libro degli ordini

Questo è un altro elemento importante da implementare quando si crea un exchange di criptovalute. Un libro degli ordini è un elenco di ordini aperti per l'acquisto o la vendita di una criptovaluta. L'exchange lo crea automaticamente, raggruppando gli ordini di acquisto e vendita di criptovalute in elenchi separati e confrontandoli. Quando un ordine trova un'offerta che corrisponde alle sue condizioni, il sistema lo scambia e lo chiude automaticamente. Un ordine chiuso scompare dal libro degli ordini e viene inserito nella cronologia delle transazioni. Con lo sviluppo della tecnologia, si consiglia inoltre di integrare meccanismi per la gestione di ordini complessi come gli ordini condizionali e gli ordini stop, consentendo ai trader di gestire il rischio in modo più efficace.

Strumenti analitici per i trader

Per attrarre trader esperti sulla piattaforma, è importante la funzionalità degli strumenti analitici, che consentono di ottenere informazioni approfondite sullo stato del mercato, prevederne l'andamento e analizzare le tendenze attuali. Il tuo exchange di criptovalute dovrebbe offrire agli utenti l'opportunità di sviluppare e testare le proprie strategie di trading. Si consiglia di includere gli indicatori più popolari e utili, come:

• Indice di Forza Relativa (RSI): mostra la forza di un trend e la probabilità di un cambiamento di tendenza, aiutando i trader a valutare potenziali punti di ingresso e di uscita.
• Media Mobile (MA): utilizzata per identificare trend generali, attenuando le fluttuazioni dei prezzi e fornendo una chiara indicazione della direzione del mercato.
• Convergenza/Divergenza della Media Mobile (MACD): utilizzata per valutare la dinamica dei prezzi e identificare potenziali segnali di acquisto o vendita.
• Dati fondamentali e feed di notizie: l'integrazione di notizie attuali e indicatori economici può migliorare significativamente le capacità analitiche dei trader.

Notifiche push e avvisi

Consentono di rimanere in contatto con gli utenti, informandoli sugli eventi importanti in borsa: azioni, notizie, applicazioni speciali, aggiornamenti, ecc. Inoltre, gli avvisi possono essere integrati nel trading per mostrare ai trader notifiche sulle variazioni del tasso di cambio di coppie di trading selezionate, sui cambiamenti di trend, sulla notifica di un indicatore importante o sulla chiusura di un'operazione. Ma c'è un punto. Non dimenticare di consentire agli utenti di scegliere quali notifiche attivare. Gli avvisi dovrebbero essere utili e personalizzabili, non obbligatori e fastidiosi.

Funzionalità di sicurezza

Uno dei principali problemi del mercato delle criptovalute è la scarsa sicurezza degli exchange. Non passa anno senza che si venga a conoscenza di un altro attacco hacker a un exchange. I più rumorosi sono: Mt. Gox - 450 milioni di dollari, Bitfinex - 65 milioni di dollari, Bithumb - 58 milioni di dollari, Binance - 40,5 milioni di dollari.

È fondamentale prestare particolare attenzione alla protezione dei dati e delle risorse degli utenti durante lo sviluppo della propria piattaforma di trading, soprattutto se si prevede di creare uno scambio di criptovalute centralizzato. Ecco le principali misure che contribuiranno a migliorare la sicurezza:

• Protezione DoS e DDoS: implementazione di meccanismi di protezione per prevenire attacchi che possono sovraccaricare il server e rendere la piattaforma non disponibile.
• Sicurezza dei parametri HTTP: protezione contro la manipolazione dei parametri di richiesta, che può prevenire vari tipi di attacchi come SSRF (Server-Side Request Forgery).
• Protezione CSRF: implementazione di token di sicurezza che possono contribuire a prevenire attacchi in cui gli aggressori possono avviare azioni per conto di un utente a sua insaputa.
• Autenticazione a due fattori (2FA): utilizzo obbligatorio della 2FA per tutti gli utenti, rendendo molto più difficile l'accesso non autorizzato agli account.
• Crittografia dei dati: utilizzo di metodi di crittografia avanzati per proteggere le informazioni sensibili degli utenti e delle transazioni.
• Autenticazione biometrica: utilizzo di tecnologie di riconoscimento facciale o impronte digitali per proteggere ulteriormente gli account.
• Protezione da SQL injection: audit e test regolari del codice per individuare vulnerabilità che potrebbero essere sfruttate per Accesso non autorizzato al database.

Conformità KYC, KYT e AML

Se desideri operare nei mercati americano, europeo e di altri paesi, dove gli exchange sono soggetti a requisiti più stringenti per contrastare il riciclaggio di denaro e il finanziamento del terrorismo, devi implementare le seguenti procedure e standard nella tua app di trading:

• KYC: Conosci il tuo cliente. Ogni utente dovrà effettuare un'identificazione personale. Naturalmente, puoi raccogliere autonomamente i documenti degli utenti ed eseguire le procedure di identificazione utilizzando database (PEP, elenchi di sanzioni, ecc.). Ma perché preoccuparsi quando è possibile utilizzare servizi pronti all'uso che semplificano e rendono conveniente l'implementazione di processi di verifica come Sumsub, Trulioo o Veriff.
• KYT — Conosci la tua transazione. Prescrive agli exchange di criptovalute l'obbligo di verificare da quali fonti provengono i token degli utenti e di bloccare le transazioni provenienti da fonti sospette. Anche in questo caso, non è possibile reinventare la ruota, ma utilizzare un servizio esterno, ad esempio Traceer.
• Conformità alle normative AML. Secondo la legge statunitense, lo stato in cui ha sede l'exchange di criptovalute deve disporre di un responsabile antiriciclaggio certificato, responsabile del monitoraggio delle transazioni sospette e dell'invio di segnalazioni di attività sospette (SAR) alle autorità di monitoraggio finanziario. Questo dipendente deve possedere una laurea in finanza e un certificato rilasciato dall'ICA o dall'ACAMS.

Gestione della liquidità

Per attrarre trader, il tuo exchange deve offrire la possibilità di scambiare un asset con un altro in modo rapido e semplice. Questo è possibile solo se disponi di liquidità sufficiente, ovvero di un numero sufficiente di ordini per acquistare o vendere criptovalute a prezzi competitivi. Ecco alcuni modi per garantire la liquidità sulla tua app di exchange di criptovalute:

• Market maker di terze parti: questo approccio prevede la collaborazione con fornitori di liquidità che operano su più mercati contemporaneamente. Questi market maker possono fornire la liquidità di cui il tuo exchange di criptovalute ha bisogno effettuando transazioni su altre piattaforme e mantenendo un equilibrio tra domanda e offerta.
• Creazione di un mercato inter-exchange: In questo caso, collabori anche con un market maker, ma stipuli direttamente un accordo con un operatore di exchange esterno. Ciò consente alla tua piattaforma di accedere a maggiore liquidità e semplifica il processo di trading per i tuoi utenti.
• Liquidity mining: Questo metodo è più comune nella finanza decentralizzata (DeFi). Consiste nel premiare gli utenti per il deposito di liquidità sull'exchange. Ad esempio, un trader può depositare fondi sulla piattaforma e ricevere una ricompensa con una percentuale del suo deposito a intervalli specifici. Questo approccio non solo aumenta la liquidità, ma crea anche un ulteriore incentivo per gli utenti a lasciare i propri fondi sulla piattaforma.

Stack tecnico e architettura

Architettura della piattaforma di scambio.Questo concetto di solito si riferisce alla struttura della piattaforma, che aiuta a definire in modo logico e visivo la relazione e le modalità di interazione tra tutti i componenti della piattaforma: la schermata di login, il motore di trading, l'interfaccia utente, le funzioni di sicurezza, le API, i database, ecc. Ecco un esempio di tale architettura:

Stack tecnologico.È un insieme di strumenti di sviluppo come linguaggi di programmazione, librerie, framework, sistemi di gestione di database, compilatori, API, ecc., per creare il backend e il frontend della piattaforma. Nel caso della creazione di un exchange di criptovalute, potrebbe apparire così:

• Linguaggi di programmazione: JavaScript (per il frontend), Python o Go (per il backend).
• Framework: React o Angular per lo sviluppo dell'interfaccia utente, Django o Flask per lo sviluppo lato server.
• Sistemi di gestione di database: PostgreSQL o MongoDB per l'archiviazione di informazioni su utenti, ordini e transazioni.
• API: RESTful o GraphQL per l'integrazione tra i componenti della piattaforma e l'interazione con servizi esterni.

Tipo	Linguaggi/Servizi
Linguaggi	PHP, Java, React.js, Angular.js, Node.js
Database	MySQL, MongoDB, Redis
LAMP	Server Linux, Apache, MySQL, PHP
MEAN	MongoDB, Express JS, Angular.js, Node.js
Android	Java, Kotlin, Node.js, RoR
iOS	Swift, Node.js, RoR
Server	AWS, Google Cloud Platform, Microsoft Azure, Hetzner
Notifica	Twillio, Postmarkapp, Amazon SES
Provider di nodi	QuickNode, GetBlock, Alchemy
KYC/AML	Sumsub, Ondato

Quanto costa creare il proprio exchange di criptovalute?

Il costo di sviluppo di un Il costo di un exchange di criptovalute può variare significativamente a seconda del tipo di piattaforma e di molti fattori, tra cui le funzionalità e le integrazioni che si intende implementare. Diamo un'occhiata alle principali opzioni e al loro costo approssimativo.

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Costo di sviluppo di CEX

Un exchange centralizzato inizia con il trading spot e può includere il trading a margine e il trading di futures. Diamo un'occhiata a quanto costa creare una piattaforma specifica.

1. Spot exchange. Questa è la forma di exchange più semplice sia per gli utenti che per gli sviluppatori. Le funzionalità di base includono un exchange, un account utente e una piccola dashboard. A seconda dei requisiti, il costo di sviluppo può variare da $ 20.000 a $ 30.000. Tuttavia, se si prevede di integrare AML, KYT, liquidità esterna, anti-phishing o il supporto per un gran numero di criptovalute, il prezzo può essere significativamente più elevato.
2. Trading a margine. La creazione di funzionalità per il trading a margine richiede molto più lavoro e impegno. L'integrazione di funzionalità di trading con leva finanziaria aumenta il costo di sviluppo a $ 30.000-$ 50.000. In genere, l'implementazione di tale funzionalità richiede dai 2 ai 3 mesi.
3. Trading di futures. Lo sviluppo di una piattaforma di trading di futures è uno dei processi più complessi e dispendiosi in termini di tempo. Il costo di una piattaforma di questo tipo parte da $ 60.000 e può raggiungere $ 150.000. Se si pianificano funzionalità e integrazioni aggiuntive, il prezzo finale può aumentare significativamente.

Costo di sviluppo di un DEX

Sviluppare un DEX non è un compito molto difficile. In genere, il costo di una piattaforma centralizzata varia da $ 40.000 a $ 80.000 e richiede circa 2-3 mesi. Recentemente, la funzione di trading sui futures è diventata popolare. Pertanto, questa funzione può costare dai $ 20.000 ai $ 40.000 in più.

Costo per la creazione di un exchange di criptovalute P2P

Gli exchange di criptovalute P2P di solito hanno un numero limitato di integrazioni di criptovalute, ma richiedono lo sviluppo di una funzione di deposito a garanzia. Il costo di sviluppo di un exchange di criptovalute P2P varia dai 40.000 agli 80.000 dollari e richiede 2-3 mesi di lavoro attivo.

Costo di creazione di un exchange crypto-fiat

La caratteristica principale di questa piattaforma è l'integrazione di liquidità esterna. Inoltre, tali piattaforme spesso dispongono di funzioni di archiviazione delle criptovalute. Pertanto, lo sviluppo richiederà da 1 a 3 mesi e il costo sarà compreso tra 20.000 e 40.000 dollari.

Quale exchange di criptovalute è il migliore da creare nel 2025 (la mia visione)

Potete ignorare i miei pensieri se avete ben chiaro lo scopo della creazione del vostro exchange di criptovalute e il mercato di riferimento.

I mercati DEX sono attualmente molto richiesti. Vedo la crescita delle memecoin su Solana su exchange di criptovalute come Jupiter e Raydium. L'anno scorso, le piattaforme decentralizzate sono diventate leader in termini di crescita dell'open interest. Le mie analisi hanno mostrato che nuove memecoin vengono aggiunte al DEX Raydium ogni 20-40 secondi. Inoltre, sul mercato sono comparsi molti strumenti, screener e bot per aiutarti a fare trading in modo intelligente. Credo che questa tendenza continuerà quest'anno, soprattutto considerando che anche Tron ha lanciato la possibilità di creare memecoin sulla sua rete, anche se non con lo stesso successo di Solana. Pertanto, le piattaforme decentralizzate rimangono tra quelle in più rapida crescita e probabilmente manterranno questo status. Una crescita attiva del mercato facilita la promozione della tua attività, ma ricorda che le tendenze possono cambiare rapidamente.

In conclusione, vorrei sottolineare che anche gli exchange di criptovalute centralizzati, gli exchange P2P e gli exchange crypto-fiat sono richiesti e hanno potenziale, soprattutto se il tuo progetto si distingue dalla concorrenza. Non ci sono forti impennate di interesse in queste nicchie, ma il rischio di ritrovarsi con un progetto senza speranza è inferiore. L'open interest complessivo dipende in larga misura dal prezzo di Bitcoin: più è alto, più persone negoziano criptovalute.

La nostra esperienza

Merehead sviluppa piattaforme per criptovalute dal 2018. In questo periodo, abbiamo sviluppato progetti basati su architetture monolitiche e a microservizi, centri di profitto scalabili e semplici. Realizziamo exchange di criptovalute con dex, spot e margine, implementiamo separatamente futures, opzioni, liquidità parziale o totale.

La nostra esperienza include oltre 20 progetti, non tutti di successo. Abbiamo maturato una notevole esperienza. Merehead adotta l'approccio migliore e fornisce anche una soluzione open source crypto exchange. Di seguito puoi vedere alcuni esempi dei nostri exchange di criptovalute.

Se desideri lanciare un exchange di criptovalute ma non sai da dove iniziare o quali moduli integrare, i nostri esperti ti consiglieranno e ti forniranno una proposta di sviluppo dettagliata.

FAQ

Come si chiama un exchange di criptovalute implementato su una blockchain?

Un exchange di criptovalute basato esclusivamente sulla blockchain è chiamato decentralizzato o abbreviato DEX. Di norma, il backend funziona su uno smart contract nella rete Ethereum (linguaggio di programmazione Solidity) o Solana (linguaggio di programmazione Rust). Il vantaggio principale di questa piattaforma è la sua sicurezza. Ecco un elenco dei DEX più popolari: pancakeswap.finance, app.uniswap.org, jup.ag, raydium.io.

Cosa fanno gli exchange di criptovalute?

Gli exchange di criptovalute consentono agli utenti di negoziare criptovalute. Le funzioni principali degli exchange di criptovalute sono: deposito e prelievo di criptovalute, scambio di criptovalute e acquisto di criptovalute in cambio di valuta fiat. Inoltre, gli exchange di criptovalute offrono una vasta gamma di funzioni per il trading professionale con leva finanziaria.

Esempi di exchange centralizzati

Le piattaforme centralizzate sono quelle che conservano i fondi degli utenti sui propri server. Le più popolari tra queste sono: binance.com, bybit.com, kraken.com e coinbase.com. Le piattaforme centralizzate hanno guadagnato grande popolarità perché offrono una vasta gamma di funzioni sia per i principianti che per i trader professionisti. Inoltre, dispongono di un'ampia gamma di strumenti aggiuntivi per il trading e i guadagni.