Как Открыть Брокерскую Компанию

90% трейдеров на Форекс разоряются в первые несколько месяцев. Остальные получают стабильный доход, но при этом постоянно платят за доступ к рынку и обслуживание операций. Большая часть этих денег уходит внедрение или разработку форекс сайта по принципу выкупа или аренды. Из этой статьи вы узнаете, как открыть брокерскую компанию и на что необходимо обратить перед запуском.

Предварительная подготовка

Запуск площадки для торговли на Форекс — сложное и дорогостоящее мероприятие, которые требует тщательной предварительной подготовки. Этот процесс включает в себя такие вещи:

1. Маркетинговые исследования. Важно заранее изучить конкурентов и понять, кто твоя целевая аудитория: возраст, пол, хобби, уровень доходов, страна и прочее. От этого во многом будет зависеть место регистрации юридического лица, подход к продвижению платформы, количество поддерживаемых языков и прочее.
2. Формирование стартового капитала. Запуская брокерский бизнес, нужно распланировать выделение средств на покрытие текущих расходов в течение нескольких месяцев. Для этого нужно определить размер операционного и торгового фонда и наполнить их.
3. Регистрация брокерской компании. Чтобы принимать деньги трейдеров, нужно открыть расчетный счет в банке на юридическое лицо с брокерской лицензией. С другой стороны мы можете принимать оплату криптовалютой.
4. Договор с поставщиками платежных услуг (PSP). Желательно наладить отношения с несколькими PSP, чтобы диверсифицировать риски, связанные с финансовыми расчетами.
5. Выбор типа торговой платформы. Они бывают трех типов: Market Maker, STP, ECN.

Моменты, связанные с исследованием рынка и формированием стартового капитала не нуждаются в дополнительном описании, поскольку они типичны для любого вида бизнеса. Остальные вещи (в случае запуска торговой платформы Форекс) уникальны и требует пристального внимания.

Регистрация и лицензия

Признанные Forex-центры. Существует ряд международных компаний, в которых можно зарегистрировать фирму и получить брокерскую лицензию в соответствии с финансовыми нормативами принимающего государства. С такой лицензией вы можете:

• предоставлять брокерские и другие финансовые услуги;
• оптимизировав прибыль за счет низкого или нулевого налога;
• удерживать и контролировать активы клиентов;
• получить более выгодные условия с банками;
• работать по всему миру.

К признанным финансовым центрам относятся США, Великобритания, Малайзия и Белиз. За ними идут Гонконг, Сингапур и Япония. В этих странах нет проблем с государственным регулированием и контролем финансовой деятельности, поэтому торговым площадкам с такой регистрацией доверяют.

Оффшор. Лицензия брокера стоит больших денег, и ее оформление занимает много времени (от месяца до года). Чтобы ускорить этот процесс и уменьшить расходы можно зарегистрировать оффшорную компанию. Для этого подойдут:

1. Британские Виргинские острова.
2. Сент-Винсент и Гренадины.
3. Сейшельские Острова.
4. Каймановы острова.
5. Вануата.
6. Панама.

Если вы решили зарегистрироваться в оффшорной зоне, примите во внимание, что это может негативно сказаться на репутации, так как трейдеры, банки и инвесторы не доверяют брокерам с неизвестными собственниками. Кроме того, с начала 2000-х в развитых странах начали бороться с оффшорами, принимая законы, которые накладывают ограничения на оффшорные компании и их партнеров.

Тип торговой платформы

Маркетмейкеры и Торговые Боты

Ключевая особенность. Маркетмейкеры создают дилинговые центры, которые предоставляют «искусственные» цены на определенные валютные пары. Когда пользователь делает ставку на таких площадках, он играет против брокера. В случае выигрыша трейдер получает награду — разницу в стоимости актива, если проиграет — брокер забирает эту разницу себе. Маркетмейкеры выполняют три задачи:

1. Делают доступными ставки спроса и предложения для определенных валютных пар.
2. Обязуются проводить сделки со всеми трейдерами по цене, которая указана в графиках дилингового центра.
3. Берут на себя финансовые риски по каждой позиции.

Маркетмейкеры генерирую прибыль из разницы между ценой покупки и продажи актива. Или проще говоря: потеря трейдера в сделке — это прибыль брокера. По этой причине к таким торговым платформам относятся с настороженностью, так как есть опасения (и подтвержденные прецеденты) возможной манипуляции курсом со стороны площадки в ущерб трейдерам.

STP Брокер

Ключевая особенность. STP расшифровывается как Straight Through Processing. Такие торговые площадки направляют ордера клиентов поставщикам ликвидности (банки или пулы ликвидности), и таким образом избегают конфликта интересов. В идеале, ордер отправляется нескольким поставщикам, которые размещают заявку на межбанке с разными условиями, после чего исполняется заявка с лучшей из доступных цен.

Этот тип торговых платформ Forex генерирует прибыль посредством комиссий и спредов. Комиссии рассчитываются за ордер или торгуемый лот, а величина спредов обычно зависит от ликвидности каждого рынка.

ECN Брокер

Ключевая особенность. ECN расшифровывается как Electronic Communications Network. Это площадки направляют ордера трейдеров непосредственно на рынок Forex, как правило, без каких-либо посредников. Благодаря этому торговые ордера исполняются с минимальными задержками, следовательно, трейдеры могут с максимальной оперативностью реагировать на динамику рынка.

Брокеры не гарантируют исполнение ордеров точно по той цене, которую трейдер указал в торговом ордере, так как ордера размещаются на межбанковском рынке, где не существует «гарантированных ордеров» (только дилинговые центры гарантируют подобное).

Подходы к разработке сайта

Покупка платформы. Торговую платформу Forex можно приобрести за фиксированную цену, к которой обычно также нужно прибавить относительно небольшую ежемесячную плату. Примеры:

1. MetaTrader4 (MT4) торговый терминал для трейдинга фиатными валютами, которую можно подключить к сайту за 100 000 долларов плюс еще 20 000 в течение 12 месяцев или 1 500 долларов ежемесячно за обслуживание. И также можно использовать MetaTrader5 (MT5) с расширенным перечнем активов для трейдинга: акции, крипта, фиат и прочее.
2. Такой ACT Forex. Цена этого терминала 25 000 долларов плюс 2 000 долларов ежемесячно за техническое обслуживание.
3. Другие терминалы. Большинство можно купить за 100 000 долларов плюс еще несколько тысяч в месяц.

White label. Для запуска торговой площадки также можно использовать чужое программное обеспечение, указав на нем имя своего бренда. Благодаря такому подходу можно существенно сэкономить, но за счет потери индивидуальности во многих вещах. Самый дешевый вариант обойдется в 5,000 долларов плюс 1,000 - 3,000 долларов в месяц (самые дорогие варианты стоят сотни тысяч долларов). Если отказаться от технического обслуживания, выйдет еще дешевле.

Аренда платформы. Здесь цены могут колебаться от 1,000 до 20,000 долларов в месяц. подход позволяет сэкономить на старте, но в долгосрочной перспективе выходит значительно дороже остальных вариантов.

Элементы форекс брокера и торговой площадки

Разработку сайта торговой платформы Forex можно условно разделить на два направление обязательных и дополнительных элементов. К обязательным обычно относят следующие направления разработки.

Forex Client Area. Набор инструментов, с помощью которых трейдеры управляют активами. Могут варьироваться от систем управления бэк-офисом до мобильных приложений. Обычно разработка клиентской зоны включает в себя такие направления:

• комната трейдера;
• инструменты бэк-офиса;
• партнерские системы;
• платежные решения.

Website Design. Интерфейс площадки должен быть простым и понятным, чтобы трейдеры на интуитивном уровне понимали, что и где делать. Кроме того, дизайн должен выделять площадку среди конкурентов. Если ваша платформа похожа на криптобиржу, это даст вам определенное преимущество в позиционировании. В этом направлении нужно обратить внимание на:

• брендинг и разработку дизайнерских решений;
• интеграцию торгового терминала (например, MT4) и CRM;
• разработки пользовательских сценариев для интерфейса;
• интерактивные подсказки.

Online Marketing. Продвижение так же важно, как технологическая сторона, отличный дизайн и монетизация, поскольку не имеет значение, насколько крутая у вас площадка, если о ней никто не знает. Следовательно нужно заняться:

• созданием целевых страниц;
• SEO-оптимизацией контента;
• партнерскими программами и сайтами;
• баннерам и многим другим.

Форекс CRM. Система управления взаимоотношениями с клиентами должна поддерживать полный процесс продаж и хранения активов. Лучше всего его интегрировать с MT4, предоставив команде проекта доступ ко всей информации о трейдерах. Если вы решили внедрить или разработать CRM, то необходимо обратить внимание на ключевые функции:

• интеграцией с MT4;
• управлением лидами и клиентскими запросами;
• управлением клиентской бухгалтерией.

Дополнительные функции

Возможности хорошей торговой площадки не ограничиваются лишь куплей и продажей валютных активов. Лучшие игроки на рынке также интегрируют в свой сайт поддержку:

• контрактов на разницу и опционы;
• торговлю посредством CFD;
• маржинальную торговлю.

Помимо этого важно позаботиться о качественном контентном наполнении сайта, что поможет с привлечением клиентов и повышением лояльности сообщества в целом. Например, можно запустить новостную ленту или создавать обучающие лекции, курсы, вебинары. Это нравится как пользователям, так и поисковикам.

Еще стоит подумать над внедрением демо-счета. С его помощью трейдеры научатся пользоваться вашей площадкой не рискуя потерять реальные деньги. Кроме того, демо-счет можно использовать в обучающих курса, но в этом случае доступ к нему должен быть бесплатным, то есть не требовать пополнения депозита.

Безопасность и репутация

Безопасность и репутация, с точки зрения трейдера, определяется информационным следом в сети и регулирующими органами, которые контролируют деятельность брокерской компании. К последним относятся:

1. BaFin — Федеральный орган финансового надзора Германии.
2. FCA и PRA — Управление финансового поведения и Управление пруденциального регулирования Великобритании.
3. NFA и CFTC Национальная фьючерсная ассоциация и Комиссия по торговле товарными фьючерсами США.
4. CySec — Комиссия по ценным бумагам и биржам Кипра.

Если площадка находится в юрисдикции одного из этих ведомств, трейдеры и финансовые партнеры будут больше ей доверять. Следовательно, будет больше пользователей и лучшие условия для сотрудничества. И напротив, нахождение в юрисдикции ведомств с сомнительной репутацией отпугивают людей.

Помимо этого, важно внести сайт в основные листинги торговых платформ Форекс. На таких ресурсах проверяют репутацию брокерских компаний и ищут отзывы о них. Если вашего сайта не будет в листингах, трейдеры могут посчитать его непопулярным, не заслуживающим доверия или просто скамом.

Монетизация платформы и заработок

Большинство платформ зарабатывает на спредах и комиссиях. Спред — это разница между ценой покупки и продажи, рассчитанная в пипсах. Под пипсами подразумевают наименьшее ценовое изменение цены актива — ценового процентного пункта или просто процентного пункта.

Например, если курс валютной пары EUR/USD упадет с 1,14009 до 1,4008, это и будет изменение в один пункт (пипс). Если цена валюты указана только с тремя десятичными знаками, значит, изменения третьего знака после запятой — это и есть один ценовой пункт.

Примеры размера спредов на различных сайтах:

Спреды могут быть фиксированными и переменными. В случае переменных спредов, их размер, как правило, зависит от ликвидности рынка — чем больше ликвидности, тем ниже спреды. Комиссии — это торговые расходы, которые определяются заранее и зависят от объема торгов (чем больше объем, тем меньше комиссия).

Кроме спредов и комиссий, некоторые площадки также устанавливают различные дополнительные сборы. Например, за использование программного обеспечения для торговли, предоставление цены актива в режиме реального времени, наличие индикаторов и другие функции. Некоторые компании заходят еще дальше, и берут плату за звонки в службу поддержки, использование счета в ценных бумагах или устанавливают ежемесячные фиксированные сборы.

Важные моменты

Первое. Создавая сайт Форекс помните, что это рынок с очень большой конкуренцией и ваше финансовое приложение должно отличаться среди конкурентов предлагаю расширенный набор инструментов или современный терминал для торговли.. Оптимальная стратегия запуска бизнеса в этих условиях — начать с малого и постепенно расширятся. Так, можно начать с определенного региона (страны), стать монополистом на этой территории и затем переходить к глобальным рынкам.

Второе. Не переборщите с монетизацией, особенно на старте. В идеале, в первый год запуска ваши комиссии должны быть минимальны, причем настолько, что вы будете работать в убыток или в ноль. Так, сделал мобильный оператор Kyivstar в Украине, когда вводил молодежно-ориентированный бренд djuice в 20014 году. Первый полгода все желающие могли подключиться к djuice и общаться внутри сети абсолютно бесплатно. Результат — миллионы привлеченных пользователей за очень короткие сроки.

Третье. Завоевать рынок можно не только низкими ценами, но выделившись на фоне конкурентов. В мире криптовалют это можно сделать, например, сделав бизнес полностью прозрачным (в противовес тренду на анонимность). Для этого можно раскрыть практически всю информацию о компании, предъявить разработчиков с собственниками и даже проводить экскурсии в офис. В добавок можно также снять видео-ролики с менеджерами и управленцами компании. Увеличивая доверия, Вы приобретаете лояльных и постоянных пользователей.