Échange Décentralisé en White Label

Le White Label pour l'échange DEX est un algorithme informatique servant à l'échange d'actifs numériques entre des parties égales sans la participation de tiers. De tels algorithmes sont créés pour les échanges DEX et sont généralement assez complexes car ils relient plusieurs éléments entre eux (site, terminal de trading, portefeuilles, pools de liquidité, etc.).

Un trader, comme tout autre homme d'affaires, a un ensemble de besoins individuels qui entrent généralement dans l'une de ces catégories:

• simplicité;
• sécurité;
• variété d'actifs.

Lorsque nous parlons de simplicité, nous entendons la facilité et l'accessibilité de l'interface utilisateur. Cette interface est le visage de l'échange et joue donc un rôle décisif dans le succès de l'entreprise. Par conséquent, lors du développement d'une d'un échange décentralisé, celui-ci ne doit pas seulement être agréable, mais aussi unique et pensé dans les moindres détails.

La question de la sécurité affecte la sécurité des fonds. Le piratage et les fuites sur les bourses de crypto-monnaies sont très courants. En 2022, des pirates ont volé plus de 3,8 milliards de dollars sur les bourses de bitcoins. Par conséquent, l'approche visant à garantir la sécurité interne et externe doit être totalement professionnelle.

La signification du terme « diversité des actifs » se révèle comme suit: il s'agit de la variété des jetons disponibles sur la bourse. La plupart des traders préfèrent suivre un chemin bien tracé où un pas de côté menace de faire naufrage. Certaines personnes choisissent de négocier des jetons à petite capitalisation, ce qui entraîne le besoin ennuyeux de passer constamment d'une bourse à l'autre pour échanger des jetons prêts à être pompés et moins courants.

En participant à l'échange sur une bourse décentralisée, l'utilisateur contrôle entièrement le processus, ses fonds et ses données personnelles et ne paie pas un tiers pour les services du garant. L'intégrité et la fiabilité des transactions sont assurées par la blockchain et les contrats intelligents et les portefeuilles Web3 (Metamask, Coinbase wallet, Trust Wallet). Lorsque vous achetez ou téléchargez un White Label DEX en marque blanche, faites attention aux intégrations qu'il prend en charge.

Comment fonctionne l'échange DEX

Les échanges décentralisés (DEX) utilisent souvent des méthodes d'authentification basées sur des clés cryptographiques à usage unique ou une connexion via des portefeuilles cryptographiques tels que MetaMask ou WalletConnect pour sécuriser l'accès. Ces clés sont valables pendant une durée limitée et expirent une fois la session terminée. Dans le même temps, l'inscription n'est pas requise sur la plupart des DEX - la plateforme est accessible via une connexion à un portefeuille de crypto-monnaie. Dans certains cas, si le volume des échanges dépasse un certain seuil, les plateformes peuvent demander des procédures KYC (Know Your Customer), bien que de nombreux DEX restent totalement anonymes.

Processus d'échange

Les plateformes de crypto-monnaie décentralisées utilisent généralement des teneurs de marché automatisés (AMM) ou des swaps atomiques pour échanger une crypto-monnaie contre une autre. Contrairement aux plateformes centralisées, les DEX vous permettent d'effectuer des transactions directement à partir de votre portefeuille cryptographique, sans avoir à transférer des fonds vers un dépôt d'échange. Cela est conforme au concept PLUG & PLAY, où l'ensemble de la transaction est instantané et sans étapes préliminaires compliquées.

Trading sans intermédiaires

L'un des principaux avantages de DEX est l'absence d'intermédiaires. L'échange agit comme une plate-forme de contrats intelligents où les utilisateurs se rencontrent, définissent les conditions de la transaction via des ordres de trading et des échanges. Les paires de trading sont spécifiées dans les ordres, et le système trouve automatiquement les offres appropriées et exécute les transactions. Les transactions sur DEX ont lieu directement entre les portefeuilles des utilisateurs, sans intervention de tiers.

Avec un tel échange, un échange de crypto-monnaie agit comme une plate-forme où les parties se rencontrent, conviennent des conditions d'échange et effectuent une transaction. Cela se produit à l'aide d'ordres de trading, dans lesquels les utilisateurs indiquent la paire de trading et le cours, après quoi le système compare automatiquement ces données avec d'autres ordres et, si la conformité est révélée, effectue une transaction (ou des transactions).

Si l'échange sur la paire de trading sélectionnée ne peut pas être effectué au moyen de swaps atomiques, l'échange peut effectuer la transaction en utilisant un dépôt bilatéral. Cela se fait via un contrat intelligent qui prend les actifs des deux parties puis les échange.

Staking. En règle générale, toutes les plateformes de trading en marque blanche ont cette fonctionnalité comme binance exchange, kraken, coinbase etc. Vos fonds peuvent être gelés et utilisés pour fournir de la liquidité aux transactions sur la blockchain. Vous donnez votre argent au réseau. Chaque jour, vous êtes facturé pour les revenus. En fait, une autre méthode pour augmenter le capital.

Construire DEX basé sur un White Label

Engagement d'une société de développement

C'est l'option la plus flexible, mais aussi la plus coûteuse si vous souhaitez créer votre propre échange décentralisé. Dans ce cas, une société d'externalisation spécialisée dans les solutions blockchain est engagée. Les avantages de cette approche sont les suivants:

• Solution personnalisée. Vous obtenez un produit qui répond pleinement à vos exigences et à vos objectifs commerciaux.
• Support et maintenance. Le développeur assume la responsabilité du support et du développement ultérieur du projet.
• Flexibilité. Vous pouvez adapter les fonctionnalités à votre public cible et ajouter des fonctionnalités uniques.
• Garanties. Les grandes entreprises offrent généralement des garanties de qualité du code et de fonctionnement sécurisé de la plateforme.

Inconvénients:

• Coût élevé, surtout si le projet est complexe et comprend des composants tels que l'intégration Web3, les contrats intelligents, le pool de liquidités et la prise en charge de plusieurs blockchains.

White Label prêt à l'emploi

Si le budget et le délai sont limités, une solution prête à l'emploi peut être la meilleure option. De nombreuses entreprises proposent des scripts d'échange décentralisé prêts à l'emploi qui peuvent être rapidement installés et personnalisés. Les principales étapes sont les suivantes:

• Sélection et achat d'un White Label. Il existe des plateformes déjà développées et testées, il suffit de les acheter et de les installer.
• Configuration et lancement. L'entreprise qui vend le produit propose généralement des services d'installation et de test.
• Effort minimal. C'est un moyen rapide de lancer le produit car le produit est déjà prêt et il ne reste plus qu'à le mettre en œuvre.

Inconvénients:

• Moins de flexibilité. Les solutions prêtes à l'emploi sont souvent limitées en termes d'options de personnalisation.
• Faible niveau d'unicité. La solution peut ressembler et fonctionner de manière similaire à d'autres échanges, ce qui peut rendre difficile d'attirer un public.

Solutions en marque blanche

L'adaptation du produit fini à une marque spécifique est souvent une excellente solution. Un échange de crypto-monnaie sur une base standard devient en règle générale soit une alternative temporaire, soit un service supplémentaire pour les clients. L'activité principale d'un acheteur d'un tel produit n'est pas liée à la crypto-monnaie, mais le sujet est assez similaire. La présence d'une plateforme de crypto-monnaie est dictée par les tendances et la demande.

Rebranding. La plateforme est dotée de fonctionnalités prêtes à l'emploi que vous pouvez adapter à vos besoins - changez les logos, ajoutez un design unique et d'autres éléments.

• Gagnez du temps et de l'argent. Étant donné que le White Label est déjà prêt, vous passez un minimum de temps à le mettre en œuvre.
• Flexibilité de personnalisation. Contrairement à une solution prête à l'emploi complète, la marque blanche permet une personnalisation flexible, ce qui vous permet de rendre votre échange unique malgré l'utilisation d'une base commune.

Inconvénients:

• Moins d'unicité. Les solutions en marque blanche sont toujours des produits génériques, ce qui peut limiter votre liberté de développer des fonctionnalités personnalisées.

Développement au sein d'une entreprise

Dans cette approche, vous créez une équipe de développement et organisez le processus de développement au sein de votre entreprise. Cela peut inclure:

• Embaucher des spécialistes. Vous aurez besoin de programmeurs ayant de l'expérience dans la blockchain, les contrats intelligents et la sécurité.
• Infrastructure. Vous avez besoin d'espace, d'équipement et de programmeurs pour construire un échange de crypto-monnaie à partir de zéro.
• Contrôle du processus. Vous avez un contrôle total sur le développement et pouvez implémenter toutes les fonctionnalités que vous jugez appropriées.

Inconvénients:

• C'est un processus long et coûteux. L'organisation d'une équipe peut prendre des mois, et la création d'un White Label à partir de zéro peut prendre encore plus de temps. Cette option convient si vous souhaitez avoir un contrôle total sur le processus et êtes prêt à investir dans un projet à long terme.

Principales caractéristiques

Moteur de trading

Le moteur est le cœur de l'échange créé. C'est lui qui relie les acheteurs aux vendeurs. Le moteur de trading rassemble toutes les informations, éléments et fonctions du site dans un seul mécanisme afin de:

• faire correspondre les ordres pour trouver des contreparties;
• initialiser les contrats d'échange d'actifs intelligents;
• effectuer le calcul résiduel.

La vitesse et les performances de l'échange dépendent précisément du mécanisme de trading. En règle générale, les plateformes utilisent des ordres à cours limité et au marché pour garantir des niveaux de performance élevés. C'est l'un des modules difficiles du logiciel d'échange de crypto-monnaies. Certains systèmes, pour le bien des traders avancés, vous permettent de placer des ordres stop-limit et stop-loss.

Le développement d'un moteur de trading nécessite une connaissance approfondie de la programmation et des technologies blockchain, ce qui rend le processus complexe et coûteux. Les codes open source peuvent être utilisés pour réduire les coûts, mais leur qualité et leur sécurité ne sont pas toujours garanties.

Échanges atomiques

Par échange atomique, on entend une sorte d'échange peer-to-peer d'actifs virtuels sans la participation de tiers, y compris les échangeurs. Habituellement, avec leur aide, les gens échangent une crypto-monnaie contre une autre, mais il peut y avoir des options avec l'échange de données, de certificats et autres.

Par nature, ce sont des contrats intelligents qui fonctionnent avec deux blockchains et utilisent le protocole Lightning Network pour l'échange. Dans ces contrats, il existe soit un algorithme d'échange simultané parallèle, soit un algorithme utilisant un séquestre bilatéral.

Avantages des échanges atomiques:

1. Prix. Les échanges atomiques utilisent le Lightning Network, donc les frais de transaction pour de telles opérations sont très bas. Par exemple, un dollar suffit pour des centaines de transactions en bitcoins sur le réseau Lightning.
2. Décentralisation. Les opérations atomiques sont initiées par les participants directs à la transaction, et personne ne peut intervenir ou les annuler.
3. Rapidité. Si l'on ne prend pas en compte le temps d'attente de la confirmation de la transaction pour clôturer le contrat, on peut dire que l'opération d'échange est effectuée presque instantanément.
4. Légèreté. Moins il y a de participants, plus la transaction est simple.
5. Sécurité. Le risque de vol de données est minime, car les informations circulent directement de client à client sans intermédiaires tels qu'une bourse centralisée ou un tiers.

Néanmoins, il existe un certain nombre, sinon d'inconvénients, du moins de points auxquels il faut prêter attention. Tout d'abord, pour effectuer un échange à l'aide d'atomic swaps, les crypto-monnaies doivent être basées sur des blockchains qui utilisent le même algorithme de hachage (par exemple, SHA-256). De plus, les devises doivent être compatibles avec HTLC et d'autres fonctionnalités programmables. De plus, certains chercheurs s'inquiètent du problème de la confidentialité: il est tout à fait possible de suivre les trunks atomiques dans la blockchain, grâce auxquels une personne techniquement compétente peut facilement relier les adresses des utilisateurs entre elles.

Carnet de commandes

Les DEX en marque blanche, en règle générale, n'aiment pas utiliser les carnets de commandes standard, mais utilisent plutôt la table de hachage distribuée (DHT). Comme dans le cas d'une blockchain décentralisée, les informations contenues dans ces carnets de commandes sont cryptées et distribuées entre les nœuds de l'écosystème. Par conséquent, pour les modifier ou les voler, vous devez trouver et craquer la plupart de ces nœuds.

Caractéristiques des carnets de commandes DHT:

• Décentralisation. Utilisez un système de nœuds indépendants, physiquement séparés, contrôlés par les utilisateurs, et non par une sorte de structure centralisée (serveur).
• Évolutivité.Le réseau fonctionne aussi efficacement avec mille et un million de nœuds.
• Tolérance aux pannes.Le système dans son ensemble fonctionnera même si de nombreux nœuds s'éteignent, se connectent/se déconnectent constamment ou génèrent des erreurs.

Interface utilisateur

Voici comment l'utilisateur voit votre bourse. L'interface doit être conviviale, tolérante aux pannes et agréable à regarder. L'utilisateur doit comprendre en un coup d'œil comment effectuer une transaction, ce qui doit être fait et comment accéder aux autres fonctions.

Lorsque vous utilisez l'interface utilisateur d'un DEX en marque blanche, vous devez être guidé par les règles suivantes:

1. Fourniture logique et cohérente d'informations qui réduira le stress cognitif de l'utilisateur et facilitera la familiarisation avec le système et son utilisation.
2. Minimiser les erreurs potentielles de l'utilisateur. En même temps, il doit être possible de revenir rapidement en arrière sur toutes les actions et de les exécuter à nouveau.
3. Toutes les icônes et tous les boutons doivent être standardisés, c'est-à-dire qu'ils signifient la même chose dans différentes sections et exécutent les mêmes actions (avancer, reculer, annuler, acheter, etc.).
4. Esthétique et minimalisme.

Instruments de paiement

Un module de paiement n'est pas obligatoire pour un White Label d'échange de crypto-monnaie décentralisé, car ces plateformes interagissent directement avec les portefeuilles des utilisateurs. Néanmoins, si l'objectif est d'augmenter le chiffre d'affaires et la portée de l'audience, il est important d'envisager la possibilité d'échanger des crypto-monnaies contre de la monnaie fiduciaire et vice versa. Pour cela, il est nécessaire d’établir des partenariats avec des banques et des services de paiement qui assureront les transactions. Choix des systèmes de paiement par région:

• Amérique du Nord: PayPal, 2Checkout, Stripe, Simplify Commerce, WorldPay, Authorize.Net, Square.
• Amérique latine: Mercado Pago, PagSeguro, PayU Latam, WorldPay, dLocal.
• Union européenne: SEPA, Stripe, Klarna, Skrill, PayPal, WorldPay, Amazon Pay, Adyen.
• Asie: Alipay, WeChat Pay, UnionPay, PayPal, Paytm, Stripe, Airwallex, GrabPay.
• CEI: YouMoney, WebMoney, Qiwi, PayPal, Tinkoff, SberPay, Robokassa.
• Afrique: Flutterwave, Paystack, MyGate, Paga, Skrill, M-Pesa.

Pour connecter des systèmes de paiement internationaux (MasterCard, VISA, American Express), il est nécessaire de conclure un accord avec une banque ou un fournisseur de services pertinents dans votre juridiction.

Messenger

Si l'échange se concentre non seulement sur les opérations d'échange automatique mais aussi sur les transactions directes entre les utilisateurs, alors l'ajout d'un composant qui fournit une communication en temps réel est plus que nécessaire.

Pour assurer une communication à grande échelle, le messager doit être intégré au White Label, c'est-à-dire qu'il ne doit pas être un tampon entre la plateforme et le courrier ou les messagers autonomes. Les autres exigences pour le messager sont un moyen décentralisé de messagerie et une indépendance par rapport aux réseaux blockchain.

Tableau de bord

Le panneau d'administration est un outil important pour la gestion de l'échange. Principales fonctions:

• Réapprovisionnement manuel des comptes. En cas de problèmes techniques, l'administrateur doit pouvoir ajuster manuellement les comptes utilisateurs.
• Gestion de la liste des crypto-monnaies. Possibilité d'ajouter de nouvelles paires de trading et crypto-monnaies.
• Personnalisation des frais de trading. Personnalisation flexible des frais de transaction.
• Outils d'arbitrage. Pour résoudre les litiges entre utilisateurs et garantir des conditions de trading équitables.

Liquidité

Trading Les échanges décentralisés n'obligent pas les utilisateurs à transférer de l'argent sur les dépôts du site, créant ainsi des pools de liquidité, c'est pourquoi ces sites ont des problèmes de vitesse de traitement des transactions.Ce problème est résolu de deux manières:

1. Dealing Center - un module qui crée un cours artificiel pour les paires de trading sélectionnées. En pariant sur ces paires de trading, les traders jouent contre la bourse.
2. Pool de liquidité externe - une API qui connecte le site à d'autres échanges (par exemple, Kraken) ou à des fournisseurs de liquidité.

Dans le deuxième cas, votre échange accepte une demande d'achat/vente d'une crypto-monnaie et l'envoie à un fournisseur de liquidité externe, qui la traitera. Cela accélérera les opérations d'échange, mais augmentera légèrement le coût d'échange de crypto-monnaies, car le fournisseur de liquidités devra payer une commission.

Canaux de support client

Le support client n'est pas seulement un mécanisme permettant d'éliminer les problèmes avec les utilisateurs, qui sont souvent complexes ou pas assez expérimentés pour gérer correctement l'échange. C'est aussi un outil de mise à niveau de votre propre plateforme, car personne ne vous dira mieux que le client lui-même ce qui doit être ajouté, supprimé ou amélioré. Le personnel fournit des commentaires (de préférence 24 heures sur 24), répond aux plaintes, approuve ou rejette les demandes KYC, etc.

Pour le support, vous pouvez utiliser exclusivement des opérateurs en direct et un système hybride: un réseau neuronal traite les questions simples sous la forme d'un bot, et en cas de questions complexes, il fait passer l'utilisateur à un opérateur.

Le coût

La création d'une plateforme d'échange de cryptomonnaies est un processus complexe et coûteux. Même en minimisant les coûts, notamment en embauchant des programmeurs dans des régions où les salaires sont plus bas, comme les pays post-soviétiques, l'Afrique ou l'Asie, le coût et le délai de développement seront importants. Un projet peut prendre plusieurs mois à six mois et nécessiter un budget de l'ordre de:

• 30 000 à 240 000 euros pour un développement en Europe;
• 65 000 à 310 000 USD pour un développement en Amérique.

Vous trouverez ci-dessous un aperçu plus détaillé des coûts, prenant en compte les spécificités de chaque spécialiste impliqué dans le projet:

• Développement White Label
  • Le développement du cœur d'une bourse (moteur de trading, interfaces, contrats intelligents) nécessite des développeurs qualifiés et expérimentés dans les technologies blockchain.
  • Les coûts des programmeurs dépendent de leur expérience et de leur région, mais les tarifs moyens peuvent être: - 4 000 à 10 000 USD par mois en Europe; - 5 000 à 12 000 USD par mois en Amérique; - Les programmeurs d'autres régions peuvent être embauchés à des tarifs plus avantageux, ce qui permet d'économiser jusqu'à 40 % du budget.
• Support juridique
  • Nécessaire pour obtenir des licences de crypto-monnaie, protéger les données des utilisateurs, répondre aux exigences KYC et AML.
  • Les services juridiques dans le secteur des crypto-monnaies coûtent généralement: - 1 000 à 50 000 selon le pays d'incorporation et les exigences réglementaires.
• Infrastructure et équipement
  • L'achat de serveurs et la sécurisation des données, la location de services cloud, la mise en place de sauvegardes et de systèmes de surveillance des transactions sont indispensables.
  • Les coûts peuvent varier de: - 10 000 à 50 000 pour garantir une capacité et une protection suffisantes contre les attaques.
• Marketing et engagement des utilisateurs
  • Attirer des clients est l'un des aspects les plus difficiles du lancement d'une bourse, en particulier sur le marché hautement concurrentiel des crypto-monnaies.
  • Les coûts de marketing peuvent varier de 10 000 à 100 000 selon le public cible et la stratégie de promotion (y compris la publicité, les partenariats et les campagnes de relations publiques).
• Coûts d'exploitation
  • Incluent le support technique, la maintenance du serveur, les mises à jour de sécurité et la gestion des demandes des utilisateurs.
  • Ces coûts peuvent également varier de 1 000 à 20 000 par mois.

Notre expérience

Merehead développe des DEX de toute complexité et de toute envergure depuis 2018. Au cours de cette période, nous avons créé une méthodologie de gestion de projet personnalisée qui:

• offre la possibilité de suivre le développement processus
• prend en compte les tendances et les récits actuels
• offre une flexibilité et une évolutivité supplémentaire de la plateforme

Un tableau de bord efficace est une tâche prioritaire pour le développement de tout DEX. Nous consacrons plus de 30 % de nos efforts totaux à la fourniture d'outils de suivi du trafic, des transactions et d'analyse. Prenons un exemple de DEX que nous avons développé pour l'un de nos clients:

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