Как Начать Криптобизнес в 2025

Обновлено 11.10.2024

Запуск собственной платформы для сделок в криптовалюте или NFT в 2024 году может стать выгодным решением, ведь объем торгов монетами к концу года в Европе может достичь $40,5 триллионов, а в США — $2 триллионов. Спросом пользуются как простые обменники, так и полноценные биржи (CEX и DEX). Валовый доход, например, крупнейших централизованных платформ составляет до нескольких миллионов долларов в сутки только за счет комиссий. Binance, если оценить средний торговый объем в день и учесть комиссии за сделки, за сутки получает более $35 млн, OKX — более $10 млн, а Coinbase — свыше $500,000. Конечно, это флагманы рынка и речь идет не о чистой прибыли, но даже небольшие новые проекты могут приносить стабильный пассивный доход владельцам. Мы расскажем об основных типах крипто-платформ и способах заработка на них.

Какую крипто-платформу запустить?

Для открытия собственного криптовалютного бизнеса подойдут разные типы сайтов: наиболее простой вариант — криптообменник, более масштабными проектами станут централизованные спот-биржи, платформы с маржинальной торговлей и фьючерсами или DEX. Отдельно можно выделить NFT маркетплейсы, где продаются невзаимозаменяемые токены (NFT). Рассмотрим основные из них.

Централизованная биржа

CEX — это онлайн-платформа для торговли токенами и монетами, которой владеет и управляет конкретная компания. Такие биржи нацелены на более широкую ЦА, чем DEX, так как у них более простой и понятный функционал. Платформа выступает посредником при купле/продаже койнов. Типы торгуемых активов, которые могут быть доступны:
  • Нативные монеты блокчейнов: ETH, BTC, BNB, LTC;
  • Токены различных стандартов: ERC-20, TRC-20 и прочие;
  • Невзаимозаменяемые токены (NFT);
  • Фьючерсы и производные инструменты.

При этом в зависимости от выбора доступных активов и предлагаемых типов сделок выделяют разные виды CEX. Самые крупные игроки на рынке обычно совмещают все виды торгов.

Но при запуске такого проекта нужно учитывать, что CEX необходимо пройти проверки у регуляторов и получить различные сертификаты. Например, в США все централизованные биржи должны зарегистрироваться в FinCEN в качестве Money Service Businesses. Также во многих странах CEX должны получить лицензию Virtual Asset Service Providers на операции с криптоактивами. Регулирование работы централизованных платформ более серьезное, чем в случае с DEX.

Спотовая биржа

Наиболее легкий и бюджетный вариант — спот-биржа. Через нее трейдеры могут размещать наиболее простые ордера по купле/продаже одних монет за другие. Сделки производятся мгновенно. Общее количество в 2024 году: 400+. Согласно CCData's Exchange Review, летом 2024 года на спотовые сделки на крупных CEX приходилось 14,3% торгов, а ежемесячный объем составил $1,44 триллиона. Что нужно учесть при запуске спот-биржи:
  • Важную роль играет ликвидность. То есть необходимо обеспечить большой и постоянный оборот разнообразных койнов. Так как трейдеры приходят на такие биржи для быстрых сделок;
  • Интерфейс должен быть максимально прост и понятен. Ведь спот-биржи привлекают новичков в трейдинге;
  • Необходимо обеспечить безопасность активов, сохранность данных пользователей и предоставлять прозрачную отчетность. В отличие от DEX на таких биржах нет высокой анонимности и пользователи при регистрации указывают личные данные, а также проходят верификацию личности;
  • Конкуренция в этой нише высокая, так что трейдеров часто привлекают низкими комиссионными сборами.
Основные игроки на рынке: Binance, Bybit, Kraken, Huobi, Coinbase, Crypto.com, Bitfinex, однако они специализируются не только на споте, но и других видах сделок.

Данные по объему спотовых торгов в 2024 году на крупнейших биржах

The Block: Данные по объему спотовых торгов в 2024 году на крупнейших биржах

Если говорить о ТОПе CEX, которые предлагают исключительно спотовую торговлю, то можно выделить Luno, Indodax и Coincheck. Статистические данные посещений и объема торгов — в таблице.

Спот-биржа Данные по объему спотовых торгов в месяц Посещений в месяц Уникальные посетители
Binance $286 млрд (сентябрь 2024 года) 56,63 млн 13,36 млн
Bybit $101,74 млрд (июль 2024 года) 26,16 млн 6,197 млн
Luno $207 млн (май 2024 года) 803,181 266,364
Coincheck $72,414 млн (сентябрь 2024 года) 1,718 млн 589,189

Биржа с фьючерсами и маржинальной торговлей

У профессиональных трейдеров большей популярностью пользуются CEX, которые предлагают не только спот, но также сделки с плечом и торговлю фьючерсами. При маржинальной торговле биржа дает пользователю заем при размещении ордеров, то есть используются не только личные средства. Это приводит к заключению более крупных сделок. Такой тип торговли считается более высокорискованным, так как потери выше.

Фьючерсные контракты же позволяют заключать не мгновенные сделки, а куплю/продажу через определенный срок. Этот инструмент часто привлекает трейдеров возможностью хеджирования рисков и спекуляций на изменениях цен. Причем CEX часто предлагает широкий выбор фьючерсов: бессрочные, с фиксированной датой истечения, индексные, инверсные, с маржой в USDT и с опционами. Чем больше опций, тем большую ЦА можно привлечь. Наиболее часто используемые монеты: BTC, ETH и BNB.

Данные по объему торгов фьючерсами BTC в 2024 году на крупнейших биржах

The Block: Данные по объему торгов фьючерсами BTC в 2024 году на крупнейших биржах

Спрос на торговлю деривативами в 2024 году более высокий, чем на спотовую торговлю. Так, по отчету CCData's Exchange, в 2024 году объем этого сегмента достиг $3,5 триллионов,

Наиболее популярные CEX с поддержкой таких опций торговли: Binance (43,5% рынка), Kraken, Bybit (15,1%), OKX (19%), Huobi. Если говорить о биржах, где в приоритете именно на производные финансовые инструменты, то в ТОПе: BitMex, Derivit, Bybit, Phemex. Статистика по наиболее популярным CEX с фьючерсами и маржинальной торговлей — в таблице.

Спот-биржа Данные по объему торгов BTC фьючерсами в месяц (сентябрь 2024 года) Данные по объему торгов ETH фьючерсами в месяц (сентябрь 2024 года) Посещений сайта в месяц Уникальные посетители
Binance $405,05 млрд $244,1 млрд 56,63 млн 13,36 млн
Bybit $179,5 млрд $51,77 млрд 26,16 млн 6,197 млн
Deribit $10,2 млрд $12,4 млрд 521,760 115,729
Bitget $260,04 млрд $69,9 млрд 20,66 млн 8,365 млн

Что нужно учесть при запуске CEX с маржинальной торговлей:

  • У такой платформы более сложный функционал и архитектура, если сравнивать со спот-биржей, поэтому разработка криптобиржи займет больше времени и будет стоить дороже;
  • Функционал биржи должен включать не только разные виды контрактов, но также иметь большой выбор инструментов для аналитики и управления рисками. Это включает торговые индикаторы (MACD, RSI, MA, EMA и прочие), данные об открытых позициях, расчет маржи, механизмы автоматической ликвидации позиций;
  • Необходимо обеспечить высокую производительность. В периоды сильных изменений на крипто-рынке обычно нужно в одно время обработать множество ордеров, к тому же при маржинальной торговле важно мгновенно ликвидировать позиции;
  • Для запуска CEX с деривативами часто требуется получение дополнительных лицензий. Например, в США нужно получить разрешение от Commodity Futures Trading Commission (CFTC). Контроль за таким биржами строже, чем за спотовыми, так как сделки с плечом и фьючерсная торговля являются более рискованными.

Криптообменники

Криптовалютные обменники — это платформы для мгновенного обмена монет/токенов друг на друга или фиат. Такой сервис более простой в разработке, чем биржа, так как имеет ограниченный функционал. Обменники бывают как централизованные, так и децентрализованные. В 2024 году работает уже более 1,600+ сайтов. Большинство из них управляются конкретными компаниями.

Обменники привлекают пользователей упрощенным интерфейсом — для обмена криптовалют не нужны знания в трейдинге. Но они взимают более высокие комиссионные сборы, чем биржи.

Классические централизованные обменники (CEX)

Управлением таких платформ занимается конкретная компания, которая создает инфраструктуру. Она берет на себя роль посредника при купле/продаже. Пользователь передает свои активы, а компания проводит сделки, используя собственный резерв или задействуя своих партнеров. Такие сервисы аналогичны обменникам для торговли фиатом. Пользователям часто даже не нужно регистрироваться и проходить верификацию. Курс обмена койнов фиксированный, что упрощает процесс сделок для новичков. Конкуренция в этой нише тоже высокая, так как регулярно появляются новые централизованные обменники. Популярные варианты и статистика по их посетителям в таблице ниже.

Централизованный обменник Посещений сайта в месяц Уникальные посетители
Changelly 1,195 млн 601,366
SimpleSwap 483,393 226,807
Coinmama 87,140 40,228

Что нужно учесть при запуске при запуске такого сервиса:

  • При рекламе и разработке инфраструктуры нужно понимать, что ЦА у таких платформ иная, чем у бирж. На такие сайты зачастую приходят пользователи, у которых нет знаний в крипто-торговле. Но так как функционал ограничен (нет маржинальной торговли, деривативов, инструментов аналитики и управления риском), профессиональные трейдеры редко используют услуги таких сайтов. Нацеливать рекламу на них бессмысленно;
  • Централизованные криптообменники не обязаны работать на блокчейне. То есть, их разработка более простая: можно использовать классические базы данных и сервера. Но некоторые при желании внедряют блокчейн для проведения операций;
  • Важную роль играет обеспечение безопасности. Так как пользователи доверяют такими платформам свои платежные реквизиты и средства. Также нужно обеспечить честность проведения транзакций. Обычно для защиты данных используется SSL/TLS-шифрование;
  • На разработку потребуется меньше времени/средств. А комиссии зачастую выше. Но при этом это не означает более высокий потенциальный доход, чем у владельцев криптобирж — часто обменник используется посетителем в редких случаях, а не на постоянной основе;
  • При открытии криптообменника важно учитывать юридические нюансы. Их деятельность регулируется надзорными органами, например, SEC и CFTC в США или AMLD в Европе.

Децентрализованные обменники

Эти обменники не управляются полностью конкретной компанией и не берут на себя роль посредника при передаче активов. Такие сайты функционируют на блокчейнах. Наиболее распространенные варианты: Ethereum, Tron, Binance Smart Chain. Ликвидность у таких платформ зачастую ниже, чем у централизованных сервисов.

Пользователи, которые хотят купить/продать койны самостоятельно взаимодействуют друг с другом. Для проведения обменных операций используются смарт-контракты. Пользователи не передают свои средства на хранение компании. ЦА таких платформ иная, чем у централизованных криптообменников: это более продвинутые пользователи, которые к тому же ценят анонимность и хотят сохранить полный контроль над своими активами. Популярные сервисы и их статистика представлены в таблице.

Децентрализованный обменник Посещений сайта в месяц Уникальные посетители
LocalCoinSwap 328,527 73,114
LocalCryptos 17,700 9,196
Swapr 1,221 781

Нюансы, учитываемые при разработке децентрализованных обменников:

  • Децентрализованные обменники работают на блокчейне, то есть, для запуска такого сервиса нужно нанимать программистов, которые разбираются в данной нише. Важную роль играет создание корректно работающих смарт-контрактов;
  • Заработок с таких сервисов зачастую ниже, чем с централизованных платформ, так как у них более низкие комиссии;
  • Так как пользователи не хранят средства на платформе и сохраняют высокую анонимность, то у компании-разработчика ниже затраты на шифрование данных/управление инфраструктурой;
  • Требований со стороны регуляторов меньше, чем в случаях с CEX.

P2P криптообменники

Этот тип платформ может быть как централизованным, так и децентрализованным биржами. Но в случае с P2P биржами пользователи не передают свои средства компании. Через сайт посетители находят продавцов/покупателей и самостоятельно заключают сделки. Платформа же лишь дает гарант безопасности при проведении сделок. Активы удерживаются пока все условия соглашения не выполнены обеими сторонами. Это безопасный способ, он оставляет пользователям больше свободы выбора. Однако у таких платформ часто более низкая ликвидность и скорость операций. Популярные варианты и их статистика — в таблице.

P2P обменник Посещений сайта в месяц Уникальные посетители
LocalBitcoins 190,540 87,090
Paxful 859,129 321,441

Что нужно учесть при запуске такого крипто-бизнеса:

  • Сложность и нюансы разработки будут отличаться в зависимости от вида выбранной модели: децентрализованная или централизованная. Так что квалификация программистов, архитектура и другие особенности могут сильно разнится. Важно сразу определить, какой вариант более удобен;
  • Необходимо настроить эксроу-сервис и системы мониторинга операций. Это главная особенность таких платформ, которая обеспечивает честность и безопасность сделок между двумя пользователями;
  • Учитывайте, такие платформы часто выбирают не только для обмена койнов, но и монет на фиат. Важную роль играет большой выбор разных платежных систем, которые могут использовать посетители: электронные кошельки, банковские карты и прочее;
  • Для разрешения спорных ситуаций необходимо создать отдел технической поддержки. Важно обеспечивать мгновенную связь.

DEX

Децентрализованная криптобиржа — это альтернатива CEX, где нет управляющего органа. Трейдеры могут совершать обмен криптовалют и другие операции с койнами, деривативами и NFT напрямую через блокчейн и систему смарт-контрактов. Пользователи выбирают этот способ, так как он позволяет сохранить анонимность и полный контроль над своими активами.

Принцип работы DEX

CoinSutra: Принцип работы DEX

Основные виды сделок, которые могут быть доступны на DEX:

  • Простой обмен (спот);
  • Предоставление ликвидности в пулы;
  • Арбитражные сделки;
  • Операции с деривативами и фьючерсами.

Такой вид торговли даже более безопасен, так как не нужно передавать средства посреднику, но при этом интерфейс DEX более сложен и требует навыков. Так что основная ЦА – это опытные трейдеры. В 2024 году функционирует уже более 500 DEX, а объем торгов за весь 2023 год составил свыше $84 млрд. Информация о лидерах рынка — в таблице.

DEX Суммарный объем торгов за август 2024 года Посещений в месяц Уникальные посетители
Uniswap (V3) $4,39 млрд 3,733 млн 1,112 млн
PancakeSwap $3,4 млрд 1,775 млн 680,486
SushiSwap $1,7 млрд 825,819 142,671
dYdX $5,6 млрд 194,099 75,276

Разработка DEX имеет свои нюансы. Процесс в чем-то легче, чем в случае с CEX, но сложнее, чем запуск криптобиржи, так как нужно предусмотреть множество дополнительных функций. Что нужно учитывать:

  • Команда разработчиков должна специализироваться и хорошо разбираться в технологии блокчейн. В основе работы DEX лежат смарт-контракты и именно от того, насколько корректно они прописаны, зависит безопасность платформы;
  • Важный шаг — правильный выбор блокчейна. В секторе DEX наибольшей популярностью в 2024 году пользуются биржи на сети Solana;
  • Нужно определиться, какие типы сделок будут доступны на DEX. У ТОПовых платформ обычно максимально расширенный функционал, но такая разработка более дорогостоящая и займет больше времени;
  • Требования у регуляторов к DEX ниже, чем к CEX, но платформа также должна соответствовать некоторым нормам — они отличаются для разных стран. Например, в США, согласно регламенту SEC, некоторые койны квалифицируются как ценные бумаги. В таком случае DEX, которая их предлагает, должна пройти регистрацию в SEC и передать по запросу часть информации.

Как зарабатывают владельцы крипто-платформ?

Около 80-90% дохода криптовалютного бизнеса формируется за счет комиссионных сборов. И это наиболее простой метод. На размер напрямую влияет как установленная ставка, так и сумма, количество переводов. У криптообменников комиссия выше, чем у бирж. Основные типы комиссий:
  • Мейкерская/тейкерская. Размер варьируется в зависимости от типа сделок, объема торгов, уровня пользователя и других дополнительных условий. Например, у Binance (CEX) диапазон от 0,1% до 0,02% у мейкера, от 0,1% до 0,04% у тейкера, у SushiSwap (DEX) — 0,3%, у Changelly (криптообменник) — 0,25%;
  • За депозит/вывод. Сумма меняется в зависимости от типа валюты: фиат или криптокойны. Внесение средств часто бесплатно. Примеры сборов за вывод на KuCoin: для Bitcoin — 0,0005 BTC, для Tether (TRC-20) — 1 USDT;
  • За использование заемных средств. Актуально, если платформа поддерживает маржинальную торговлю. Трейдеру выдается «кредит» и он выплачивает проценты за каждый час его использования. Комиссия обычно отличается для разных типов койнов и может меняться в зависимости от ситуации на крипторынке. Уровень маржи также имеет значение. Средний диапазон: от 0,01% до 0,05%;
  • За деривативы и фьючерсы. Если на бирже предусмотрены такие более сложные инструменты для торговли, то за их использование также взимается сбор. Он называется комиссией за финансирование. Обычно она взимается за каждые 8 часов. Размер варьируется от 0,01% до 0,2%. Например, на Bybit (CEX) она колеблется от 0,01% до 0,10%. Важную роль играет тип контракта.

Помимо комиссий криптобиржи могут получать прибыль и из других источников. Например, листинга новых койнов. Проекты платят бирже единоразово. Новые или небольшие платформы, у которых еще нет репутации и широкой ЦА, часто взимают от $5,000. А у таких гигантов как Binance, Coinbase плата за листинг может достигать миллионов долларов. Но тут важно учитывать, что не стоит добавлять на свою биржу любые токены без проверки — важно убедиться в качестве проекта и безопасности инвестиций для трейдеров. Некоторые CEX/DEX также выпускают собственную криптовалюту. Это заработок на перспективу, так как нужно постепенно наращивать капитализацию. Для этого можно задействовать койн в различных розыгрышах и стимулировать пользователей приобретать его для получения дополнительных преимуществ, например, скидок на комиссии за операции. Примеры койнов бирж:

  • BNB (биржа Binance);
  • HT (Huobi);
  • CRO (Crypto.com).

Еще одна популярная опция на крупных платформах — проведение ICO/IEO крипто-проектов. В таком случае стартап выплатит долю от полученных средств. Такое привлечение финансирования проводятся, если смотреть статистику ТОПовых CEX, от 1 раза в квартал до 3-4 в месяц. То есть, это не очень частый заработок.

Статистика по общему числу ICO по месяцам в 2024 году

Foundico: Статистика по общему числу ICO по месяцам в 2024 году

Биржи часто предлагают программы стейкинга. При этом трейдеры «замораживают» часть своих активов на бирже и получают вознаграждения. Часть заработанной прибыли может забрать платформа. Также биржа может выступить в роли контрагента в сделках с пользователями и таким образом заработать на спреде.

Заключение

Крипто-бизнес может стать выгодным решением, которое будет приносить стабильный доход. Можно комбинировать разные типы заработка: от комиссий до стейкинга. Но количество способов будет сильно разнится в зависимости от типа платформы и функционала. Наша команда Merehead специализируется на крипто-проектах, поэтому вы можете связаться с нашими менеджерами и получить консультацию. У нас вы можете заказать как простой обменник, так и многофункциональную DEX на различных блокчейнах.

Оценить статью
19 оценки (4.5 из 5)
Мы приняли вашу оценку
Чем мы можем вам помочь?
Отправить
Юрий Мусиенко
Бизнес аналитик
Эксперт по развитию криптовалютных и финтех-стартапов: криптобиржи, бинарные опционы, P2P-платформы, криптовалютные платёжные шлюзы, токенизация активов и т.п. С 2018 года консультирует компании по вопросам стратегического планировани и масштабирования. Подробнее