Как Создать Криптобиржу с Открытым Исходным Кодом?

Криптовалютные биржи с открытым исходным кодом в большинстве своем используются для запуска децентрализованных торговых платформ, поскольку правила их работы доступны для просмотра и изучения всеми желающими. Это повышает уровень транспарентности и, следовательно, доверия. Дальше мы подробно расскажем, как создать такую криптовалютную биржу.

Тип криптовалютной биржи

Первое решение, которое вы должны принять при создании собственной криптовалютной биржи с открытым исходным кодом, — это выбор типа торговой платформы. Они бывают централизованными, децентрализованными и гибридными. Также вы можете создать площадку для мгновенной купли-продажи криптовалюты, которая будет работать как брокер. Рассмотрим плюсы и минусы всех вариантов.

Централизованные биржи (CEX). Такие площадки обрабатывают 99% всех биржевых криптовалютных транзакций, поскольку у них обычно нет проблем с ликвидностью, а значит, и со скоростью исполнения транзакций. Главный минус таких криптовалютных бирж в том, что они хранят все средства пользователей на внутренних кошельках платформы, которые время от времени взламывают хакеры. При создании собственной платформы с открытым исходным кодом вы должны это учитывать: убедитесь, что в коде не будет ошибок, багов, «дыр», которые хакеры смогут увидеть и использовать для взлома вашей биржи.

Централизованные биржи делятся на несколько типов:

Спот. Самый простой тип торговли. Пользователи торгуют криптовалютой между собой с использованием функций покупки и продаже по маркету и по лимиту. Владелец платформы зарабатывает на комиссии.

Маржинальная торговля. Пользователь может торговать криптовалютой с большим сумой чем у него есть на балансе. Он получает возможность взять у платформы заем. Как правило размер займа может составлять от х2 до х5. Владелец платформы зарабатывает на комиссии и процентной ставке.

Деривативы. Данный тип платформ уже включает возможность спотовой торговли и как правило маржинальной торговли, кроме этого, у пользователя появляется торговать фьючерсами или опционами. Как правило кредитное плечо на фьючерсах достигает х100 и дает возможность заработать большие деньги с небольшим бюджетом. Но не стоит забывать, большое кредитное плече несет большие риски. Пользователь может потерять весь свой депозит в одну минуту. Владелец платформы зарабатывает на комиссии, процентной ставке и ликвидации.

Как правило в опен-сорс решениях дается возможность спот торговле. Это связано с очень сложным алгоритмом разработки маржинальной торговли и деривативов. В прошлых статья я детально писал о том сколько стоит создать каждый тип биржи и их преимущества.

Децентрализованные биржи (DEX). Эти платформы сводят продавцов и покупателей криптовалюты в одном месте, давая им возможность произвести автоматический обмен активов по рыночным ценам без участия валидаторов. Роль гарантов сделки обычно берут на себя автоматизированные смарт-контракты. При этом такие смарт-контракты почти всегда работают на базе открытого исходного кода, чтобы трейдеры могли убедиться в надежности и честности сделки как со стороны контрагента, так и со стороны биржи. Код остальной части платформы — это также почти всегда программное обеспечение с открытым исходным кодом. Стоит заметить, существует много опен-сорс решения для децентрализованных бирж. Самый важный критерий — это безопасность, масштабируемость и легкость в кастомизации. Наша компания как правило использует решения на основе uniswap. Недавно мы писали как создать децентрализованную биржу и сколько это будет стоить.

Одноранговые биржи (P2P).  Подобные торговые площадки по сути являются своего рода досками объявлений, где покупатели и продавцы ищут контрагентов. Пользователи заходят на платформу, ищут объявление с подходящими условиями или создают объявление со своим предложением (какую валюту продают/покупают, за что, курс, сумма, способ обмена), связываются с контрагентом и договариваются об обмене и условиях сделки. Приобрести или продать криптовалюту таким образом можно с помощью фиата, золота, товара или услуги — как договорятся стороны. При этом сделка может быть осуществлена как онлайн, так и офлайн. На некоторых одноранговых криптовалютных биржах есть функционал для безопасного обмена монет с депонированием средств внутри смарт-контракта биржи.

 

Мгновенные обменники. По своей сути это онлайн-брокеры, которые позволяют пользователям моментально покупать-продавать криптовалюту с помощью простого интерфейса. Пользователю нужно лишь выбрать торговую пару или крипту и способ оплаты, после чего нужно нажать «Купить/Продать» и операция будет проведена за доли секунды. Ликвидность такие площадки заимствуют у поставщиков ликвидности или бирж-партнеров. Плата за скорость и простоту — высокие торговые комиссии.

Также на рынке можно найти гибридные биржи. Они сочетают в себе свойства централизованных и децентрализованных платформ, например, площадка может управляться одним центральным оператором/валидатором, но его управление при этом может быть распределено между несколькими узлами. Ордера и транзакции на таких платформах будут фиксироваться на блокчейне, тогда как согласование и выполнение ордеров будет осуществляться вне блокчейна на стороннем узле.

Бизнес-модель и монетизация

Созданная вами криптовалютная биржа с открытым исходным кодом может функционировать как традиционная коммерческая компания — таких на рынке большинство. Но это не единственный вариант. Вы также можете создать биржу, управление которой будет полностью или частично отдано третьей стороне и / или распределено между пользователями площадки (держателями токенов биржи).

Что касается монетизации, то криптовалютные биржи обычно получают прибыль от различных потоков, наиболее популярными из которых являются:

• Торговые комиссии. Это самый распространенный способ монетизации как криптовалютных, так и фондовых бирж. Его суть в том, что каждый раз, когда трейдер совершает торговую сделку купли-продажи актива на площадке, то с этой транзакции взимается небольшая комиссия. На криптовалютном рынке стандартной считается комиссия в районе 0,01-0,02%. Чтобы зарабатывать таким образом, бирже нужно добиться высоких объемов торгов.
• Комиссия за депозит. Если для торговли на криптовалютной бирже пользователю нужно ввести на ее счет некую сумму денег (открыть депозит), то обычно такая операция также облагается комиссией. Это объясняется тем, что пользователь, по сути, покупает у биржи валюту, а значит, эта сделка также должна быть оплачена. Размер комиссии зависит от способа ввода.
• Плата за снятие/вывод денег. Это плата, которую площадка взимает с пользователей, когда они выводят деньги с депозита на свой криптовалютный счет. Оплата может происходить в виде фиксированной суммы (например, 10 долларов) или в виде процента от суммы операции (например, 1-5%).
• Комиссии с IEO, STO и ICO. Еще один способ извлечь доход с биржи — оснастить платформу модулем для запуска краудфандинговых кампаний в виде IEO, STO и ICO. В этом контексте ваша биржа может быть эмиссионным центром и / или хранилищем для монет, собранных во время краудфандинга. Плату можно брать как за запуск IEO, STO и ICO, так и за транзакции по переводу средств на кошельки вашей биржи (и за снятие тоже).
• Листинговые сборы. Многие площадки также взимают плату за добавление токенов в свои листинги. Размер оплаты устанавливается произвольно самой криптовалютной биржей. Это может быть как 100, так и 50 тысяч долларов.
• Создание рынка. Когда объемы торгов на вашей площадке позволят проводить почти моментальные сделки, вы сможете продавать свою ликвидность другим биржам. По сути, это те же торговые комиссии, только их платят не ваши пользователи, а пользователи других криптовалютных бирж. Размер таких комиссий может быть таким же, как у вас на площадке, или отличаться в большую или меньшую сторону.

Основные функции криптобиржи

Авторизация и верификация. Обычно регистрация профиля пользователя на криптовалютной бирже реализуется через имейл или номер мобильного телефона, реже — через аккаунты Google, Apple, Facebook или Twitter. Если вы разрабатываете централизованную криптовалютную биржу, то помимо регистрации пользователю также обычно нужно пройти верификацию аккаунта — подтвердить свою личность. Это нужно для борьбы коррупцией и с финансированием терроризма.

Окно регистрации криптовалютной биржи Binance

Торговый движок платформы. Отвечает за торговые операции на криптовалютной бирже, например проверку балансов кошельков трейдеров, сопоставление ордеров, осуществление транзакций, обработку информации о курсах и комиссиях. Это технически сложный модуль и является ядром всей системы. Не каждая компания может предоставить трейдинг с высокой скоростью, потому я рекомендую использовать только доверительные опен сорс решения для бирж.

Торговый интерфейс криптовалютной биржи Binance

Пользовательский интерфейс. Лично мое мнение, дизайн платформы должен быть простым и максимально легким в навигации. Это не тот тип сайтов, которые требует чего-то нового и необычного. Сложный дизайн только отпугивает людей. Я рекомендую сконцентрировать усилия на разработке уникальных функций, а не уникальных элементов дизайна. Трейдеры это ценят.

Интерфейс одноранговой биржи LocalBitcoins

Панель администратора биржи. С ее помощью вы и сотрудники биржи могут отслеживать текущее состояние биржи (трафик, объем торгов, количество сделок, доход от комиссий) и управлять функционалом, содержанием, пользователями, листингом, верификацией, монетизацией, опциями ввода/вывода средств и т.д.

Криптовалютный кошелек / депозит. Если вы создаете централизованную криптовалютную биржу с открытым исходным кодом, то вам также нужно будет реализовать функционал внутренних кошельков пользователей. На них трейдеры будут хранить средства, которыми они будут торговать на вашей бирже.

Аналитические инструменты для трейдеров. Они позволяют получить дополнительную информацию о состоянии рынка, спрогнозировать развитие тренда, реализовать торговую стратегию и т.п. Самые популярные (обязательные) варианты — это индекс относительной силы (RSI), скользящая средняя (MA) и схождение/расхождение скользящих средних (MACD).

Управление ликвидностью платформы. Под ликвидностью криптовалютной биржи имеют в виду доступность монет и скорость проведения операций их купли-продажи. Чем больше монет (торговых пар) в листинге площадке и выше скорость торговых транзакций, тем выше ликвидность биржи. Обеспечить ликвидность можно путем стороннего маркет-мейкера, создания межбиржевого рынка и майнинга ликвидности.

Push-уведомления и оповещения. Будут информировать трейдеров о важных событиях на бирже — от завершения сделок до специальных предложений. Кроме того, будет удобно, если данные от торговых индикаторов и советников также будут транслироваться пользователям посредством Push-, SMS- или имейл-уведомлений.

KYC, KYT, соответствие AML. Если ваша платформа будет работать на американском, европейском и других рынках, где регуляторы требуют от бирж соблюдения законов по борьбе с отмыванием денег и / или финансированием терроризма, то вам нужно внедрить соответствующие функции / процедуры. Их можно реализовать с нуля, а можно использовать внешние сервисы, например Traceer для KYT или Sumsub, Trulioo и Veriff для KYC. Обратите внимание данные сервисы не бесплатны и как правило стоят 0.5 доллара за одну верификации. При выборе опен сорс решения нужно узнать какой провайдер поддерживается или внедрена функция ручной проверки.

Функции безопасности. Также при разработке своей криптобиржи вам нужно сделать все, чтобы обеспечить безопасность денег и конфиденциальных данных пользователей. Это особенно важно, если вы будете хранить деньги пользователей на внутренних счетах вашей платформы. Вот какую защиту вам нужно внедрить:

• Защита от отказа в обслуживании (DoS).
• Защита HTTP-параметров от загрязнения.
• Защита от распределенного отказа в обслуживании (DDoS).
• Защита от подделки запросов на стороне сервера (SSRF).
• Защита от подделки межсайтовых запросов (CSRF).
• Двухфакторная- и HTTPS-аутентификация.
• Биометрическая аутентификация.
• Шифрование данных.
• SQL-инъекция.

Архитектура и технологический стек

Архитектура биржи. Это структура, которая помогает визуально и логически отследить отношения и способы взаимодействия между всеми составляющими создаваемой криптобиржи. Вот пример того, как она может выглядеть:

Архитектура гибридной криптобиржи Qurrex

Технологический стек. Это набор программных инструментов, которые разработчики будут использовать при создании вашей биржи. Обычно это языки программирования, фреймворки, библиотеки, системы управления базами данных, компиляторы, API и т.п. Вот пример стека для создания криптобиржи:

Процесс разработки криптобиржи

Разрабатывать криптовалютную биржу лучше всего посредством кастомной разработки, поскольку только таким образом можно обеспечить достаточный уровень надежности и безопасности платформы. Что особенно важно в случае разработки софта с открытым исходным кодом, поскольку если в таком коде будут ошибки и дыры, то это сможет увидеть (и использовать) любой хакер. Как найти и выбрать технического партнера для создания криптовалютной биржи с нуля, описано в статье: «Как Выбрать Компанию по Разработке Блокчейна».

После того как вы выберете компанию-разработчика, процесс создания криптобиржи будет происходить по следующему алгоритму:

• Подписание договора. Вы и компания-разработчик разрабатываете (или уточняете) концепцию будущей криптовалютной биржи (тип, ниша, функции, дизайн, листинг монет, безопасность, блокчейн и т.п.). После определения концепции оговариваются сроки, стоимость и прочие детали. Когда все это согласовано, составляется и подписывается договор о сотрудничестве.
• Создание дизайна интерфейса биржи. Дальше вы, бизнес-аналитик и / или дизайнер создаете каркас дизайна платформы — упрощенное, схематическое изображение интерфейса биржи. Затем на основе готового и согласованного всеми сторонами каркаса разрабатывается макет / прототип интерфейса — дизайн биржи в том виде, в котором он будет представлен пользователям.
• Непосредственное кодирование. На этом этапе разработки фронтенд-, бэкенд-, блокчейн- и мобильные разработчики реализуют дизайн и функции вашей биржи в программном коде. Это один из самых сложных этапов.
• Тестирование продукта. Почти сразу после начала непосредственного кодирования за дело берутся QA-инженеры, которые тестируют свежий код на наличие багов и ошибок. Когда же софт полностью написан, то QA-инженеры также тестируют функционал, дизайн, безопасность и надежность системы.
• Развертывание и поддержка. Когда программная составляющая криптовалютной биржи полностью готова и протестирована, площадку добавляют в различные бизнес-листинги и социальные сети. Запускается маркетинговая кампания и организовывается работа службы поддержки.

Стоимость

Стоимость опен сорс решений для бирж зависит о типа платформ и функций. Можно найти бесплатные решения. Как правило они отличаются низким качеством и низкой безопасностью. На мой взгляд, плохое начало для старта крипто бизнеса. Некоторые компании предлагают платные опенс сорс крипто биржи с хорошим кодов и высоким качеством. Цены на такой код могут начинаться от $20,000 и достигать $180,000.