Криптовалюта для Начинающих: 6 Важнейших Совета

Мои самые важные правила торговли криптовалютой для начинающих: где покупать, что покупать, как покупать, когда покупать, когда продавать и сколько вы можете заработать. Начнем. Эта статья не несет финансовой ответственности за ваши действия. Я не даю финансовых советов, а лишь делюсь своим мнением.

Что такое криптовалюта?

Криптовалюта — это цифровая или виртуальная форма денег, использующая криптографию для защиты транзакций и контроля выпуска новых единиц. В отличие от традиционных валют (доллар, евро, рубль), криптовалюта децентрализована и не контролируется центральными банками или государственными органами.

Основная технология, на которой работают криптовалюты, — это блокчейн. Это распределенный реестр, содержащий информацию о всех транзакциях, проведенных в сети. Каждая запись защищена криптографически, что делает данные практически неизменяемыми и защищенными от подделки.

Во многом популярность криптовалют связана с блогерами, которые рассказывают о больших деньгах и о том, как легко можно заработать дополнительные средства. Однако часто упускаются из виду риски. Ниже — видео, где за пару секунд мне удалось заработать дополнительные 5% к позиции.

Важно отметить: это был мой третий дубль. До этого я дважды потерял, в общей сумме около 6%. Так что главный вывод — лёгких денег здесь нет. Но заработать всё же можно. Читаем дальше.

ТОП-5 самых популярных криптовалют

На рынке существует тысячи криптовалют, но некоторые из них остаются лидерами в течение многих лет. Рассмотрим ТОП-5 крупнейших криптовалют по капитализации:

1. Bitcoin (BTC) — первая и самая известная криптовалюта, созданная в 2009 году человеком (или группой людей) под псевдонимом Сатоши Накамото. BTC используется как средство сохранения стоимости, аналог «цифрового золота».
2. Ethereum (ETH) — вторая по популярности криптовалюта, запущенная в 2015 году. Ethereum отличается от Биткойна тем, что поддерживает смарт-контракты — программируемые контракты, которые автоматически выполняют заложенные в них условия. Эта технология лежит в основе множества децентрализованных приложений (DApps).
3. Tether (USDT) — крупнейший стейблкоин, обеспеченный традиционными валютами (в основном долларом США). Используется как средство сохранения стоимости и удобен для торговли на криптобиржах.
4. BNB (Binance Coin) — токен экосистемы Binance, одной из крупнейших криптобирж в мире. BNB используется для оплаты комиссий на бирже, а также в различных криптопроектах, включая DeFi и NFT.
5. Solana (SOL) — блокчейн-платформа, конкурирующая с Ethereum за счет высокой скорости обработки транзакций и низких комиссий. SOL используется в DeFi-приложениях, NFT и игровых проектах.

Почему криптовалюты популярны?

• Децентрализация — отсутствие посредников, таких как банки и платежные системы.
• Анонимность — в большинстве сетей пользователи не привязаны к личным данным.
• Прозрачность — все транзакции хранятся в блокчейне и доступны для просмотра.
• Рост стоимости — многие криптовалюты со временем увеличивают свою цену, что привлекает инвесторов.

Криптовалюта — это не просто цифровые деньги, а целая экосистема, меняющая финансовую систему. Но перед тем как начать инвестировать или пользоваться криптовалютами, важно разобраться в их особенностях, рисках и возможностях.

Какие существуют типы криптовалют?

Криптовалютный рынок включает тысячи проектов, но их можно разделить на несколько ключевых категорий в зависимости от функционала и назначения. Рассмотрим основные типы криптовалют, включая фундаментальные проекты, решения второго уровня, DeFi, DEX, AI-токены и мемкоины.

Современный крипторынок предлагает различные типы активов, от фундаментальных блокчейнов и решений второго уровня до DeFi, AI и мемкоинов. Каждый тип криптовалют выполняет свою функцию, и понимание их различий поможет инвесторам и пользователям лучше ориентироваться в мире цифровых активов.

1. Фундаментальные проекты (L1 — Layer 1)

Фундаментальные криптовалютные проекты представляют собой блокчейны первого уровня (Layer 1, L1), которые обеспечивают основу для всей экосистемы. Они выполняют роль инфраструктуры, на которой строятся другие криптовалютные решения.

Примеры L1-проектов:

• Bitcoin (BTC) — первая и самая надежная криптовалюта, работающая по механизму Proof-of-Work (PoW).
• Ethereum (ETH) — крупнейший блокчейн для смарт-контрактов, использующий Proof-of-Stake (PoS).
• Solana (SOL) — высокоскоростной блокчейн с низкими комиссиями, популярный среди DeFi и NFT-проектов.
• Avalanche (AVAX) — платформа для быстрой и масштабируемой разработки децентрализованных приложений (DApps).
• Polkadot (DOT) — блокчейн, который связывает разные сети и позволяет им обмениваться данными.

2. Решения второго уровня (L2 — Layer 2)

Проекты L2 (Layer 2) работают поверх базовых блокчейнов (L1) и улучшают их скорость, снижая комиссии и масштабируя сеть.

Примеры L2-проектов:

• Polygon (MATIC) — сеть, ускоряющая работу Ethereum и уменьшающая транзакционные издержки.
• Optimism (OP) и Arbitrum (ARB) — технологии Rollups, которые позволяют проводить операции быстрее и дешевле, оставаясь частью экосистемы Ethereum.
• StarkNet (STRK) — использует ZK-Rollups для повышения масштабируемости Ethereum.
• Lightning Network (BTC) — решение второго уровня для Bitcoin, ускоряющее платежи и уменьшающее комиссии.

3. DeFi (Децентрализованные финансы)

DeFi-проекты создают альтернативу традиционным финансовым сервисам: кредитам, депозитам, биржам и страхованию, но без посредников.

Примеры DeFi-проектов:

• Aave (AAVE) — платформа для кредитования и займов в криптовалюте.
• MakerDAO (MKR, DAI) — создатель стейблкоина DAI, обеспеченного криптовалютой.
• Curve (CRV) — децентрализованная биржа для обмена стейблкоинов с минимальными комиссиями.
• Compound (COMP) — кредитный DeFi-протокол, позволяющий получать пассивный доход.

4. DEX (Децентрализованные биржи)

DEX (Decentralized Exchange) — это криптовалютные биржи, которые работают без посредников, позволяя пользователям обменивать токены напрямую через смарт-контракты.

Популярные DEX-платформы:

• Uniswap (UNI) — крупнейшая децентрализованная биржа на Ethereum.
• PancakeSwap (CAKE) — DEX на Binance Smart Chain с низкими комиссиями.
• dYdX (DYDX) — биржа для маржинальной торговли без KYC и посредников.
• Jupiter (JUP) — ведущая DEX-платформа в экосистеме Solana.

5. AI-токены (Криптовалюты для искусственного интеллекта)

Блокчейн активно используется в сфере искусственного интеллекта (AI), создавая безопасные и децентрализованные решения для хранения и обработки данных.

Популярные AI-токены:

• Render (RNDR) — платформа для распределенной обработки графики с использованием блокчейна.
• ai (FET) — проект, создающий автономные ИИ-агенты для автоматизации бизнес-процессов.

6. Мемкоины (Meme Coins)

Мемкоины — это криптовалюты, созданные на основе интернет-мемов, зачастую без сильного технологического фундамента, но с мощным комьюнити.

Популярные мемкоины:

• Dogecoin (DOGE) — самый известный мемкоин, созданный как шутка, но ставший серьезным активом.
• Shiba Inu (SHIB) — конкурент DOGE, развивающий собственную экосистему.
• Pepe (PEPE) — мемкоин, набравший популярность в 2023 году.
• Bonk (BONK) — мемкоин на блокчейне Solana, поддерживаемый активным сообществом.

Сервисы трекеры для криптовалют

Для успешной работы с криптовалютами важно не только понимать их типы, но и уметь анализировать рынок. Существуют десятки аналитических платформ, которые помогают отслеживать цены, объемы торгов, ликвидность, потоки капитала и другие метрики. Рассмотрим наиболее популярные платформы и разберём, в каких случаях они будут наиболее полезны.

1. CoinMarketCap

CoinMarketCap – главный агрегатор рыночных данных. Самый популярный сайт для отслеживания цен, капитализации и объемов торгов криптовалют. Это базовый инструмент для оценки рыночной стоимости криптовалюты и её динамики. Подходит для быстрого анализа активов, их капитализации и выявления общих трендов.

Основные функции:

• Мониторинг цен на криптовалюты в реальном времени.
• Рейтинг криптовалют по капитализации.
• Информация о биржах и объёмах торгов.
• Отслеживание исторических данных и графиков.
• Вкладка "ICO Calendar" для поиска новых проектов.

2. CoinGecko

CoinGecko – альтернатива CoinMarketCap с дополнительными метриками. Платформа, похожая на CoinMarketCap, но с более глубоким анализом ончейн-данных и DeFi-проектов. CoinGecko удобен для более детального анализа проектов, особенно в сфере DeFi и NFT, а также для проверки активности разработчиков.

Основные функции:

• Рейтинг криптовалют по капитализации.
• Раздел "NFT" и "DeFi" с данными о проектах.
• Оценка активности разработчиков по GitHub.
• Отслеживание социальных трендов и упоминаний криптовалют.

3. Coinglass

Coinglass – анализ ликвидаций и открытых позиций. Платформа для мониторинга ликвидаций, объёма открытых позиций и настроений рынка. Coinglass – отличный инструмент для трейдеров, помогающий анализировать ликвидации и направление позиций крупных игроков.

Основные функции:

• Статистика ликвидаций на разных биржах.
• Данные об открытом интересе в фьючерсах.
• Индикаторы настроения рынка (long/short позиции).

4. CryptoQuant

CryptoQuant – продвинутый ончейн-анализ и метрики для трейдинга. Платформа, предоставляющая детальную ончейн-аналитику, включая движения крупных игроков. CryptoQuant полезен для анализа ончейн-данных, выявления действий крупных инвесторов и прогнозирования потенциальных движений рынка.

Основные функции:

• Данные о входе и выходе средств с бирж.
• Анализ движения биткоинов между кошельками.
• Индикаторы настроения рынка (покупки/продажи китов).

5. DropsTab

DropsTab – отслеживание токенов и предстоящих запусков. Платформа, полезная для поиска новых токенов и изучения рыночных трендов. DropsTab незаменим для инвесторов, ищущих новые перспективные проекты и токены на ранних стадиях.

Основные функции:

• Мониторинг новых токенов и предстоящих запусков.
• История цен токенов с момента появления.
• Анализ рынка с учётом различных факторов.

Как начать торговать криптовалютой?

Торговля криптовалютой осуществляется на специализированных платформах – криптовалютных биржах. Они предоставляют доступ к различным цифровым активам, инструментам трейдинга и ликвидности.

Криптобиржи делятся на два типа:

• Централизованные (CEX) – контролируются частной компанией, требуют верификации пользователей. Примеры: Binance, Bybit, OKX.
• Децентрализованные (DEX) – работают на смарт-контрактах, не требуют регистрации. Примеры: Uniswap, Curve, dYdX.

Для начинающих трейдеров лучше подходят централизованные биржи, поскольку они предлагают удобные интерфейсы, поддержку клиентов и более высокую ликвидность. Рассмотрим три крупнейших платформы.

Основные принципы торговли

Торговля на криптобиржах основана на нескольких ключевых механизмах:

• Спотовая торговля – покупка и продажа криптовалюты по текущей рыночной цене. Подходит для долгосрочного инвестирования.
• Фьючерсы и опционы – контракты на покупку/продажу криптовалют в будущем. Позволяют зарабатывать на движениях рынка без покупки реального актива.
• Маржинальная торговля – возможность торговать с заемными средствами, увеличивая как потенциальную прибыль, так и риски.
• P2P-торговля – покупка и продажа криптовалюты напрямую между пользователями с возможностью оплаты фиатными деньгами.
• Стейкинг и лендинг – пассивный заработок на хранении монет и их предоставлении в долг.

Каждый из этих инструментов требует понимания рынка и стратегии управления рисками.

Страх и жадность

Мой опыт подсказывает: покупать нужно тогда, когда все продают, а продавать — когда все покупают. Как определить этот момент? Это гораздо проще, чем кажется. Существует индикатор, отражающий настроение рынка — индекс страха и жадности.

Вы можете взять за правило: покупать, когда рынок находится в зоне крайнего страха, и продавать, когда индикатор показывает экстремальную жадность.

Риски торговли криптовалютой!

Хотя криптовалютный рынок предлагает высокие возможности заработка, он также сопряжен с серьезными рисками:

• Высокая волатильность – цены могут изменяться на десятки процентов за сутки.
• Ликвидация позиций – при использовании кредитного плеча риск потери капитала возрастает.
• Регуляторные риски – правительства разных стран могут вводить ограничения на торговлю криптовалютой.
• Безопасность – хранение средств на бирже может быть уязвимо для взломов, поэтому важно использовать холодные кошельки.

Перспективы заработка

Заработок на криптовалюте возможен как на долгосрочных инвестициях, так и на активной торговле. Основные рыночные циклы, которые стоит учитывать:

• Халвинг биткоина – событие, при котором награда за добычу блока биткоина уменьшается в два раза. Происходит раз в четыре года и приводит к дефициту новых монет, что исторически провоцирует рост цен.
• Альтсезон – период, когда альткоины (кроме биткоина) показывают активный рост, часто опережая BTC. Происходит после значительного роста биткоина, когда инвесторы начинают искать более прибыльные активы.
• Бычий и медвежий рынок – чередование фаз роста и падения крипторынка. Инвесторы стараются покупать активы в медвежий рынок (на просадках) и фиксировать прибыль в бычий.

Для начинающих трейдеров лучше подходят централизованные биржи, поскольку они предлагают удобные интерфейсы, поддержку клиентов и более высокую ликвидность. Рассмотрим три крупнейших платформы.

6 Золотых Правил для Начинающих

1. Где покупать криптовалюту

Первое, о чём стоит задуматься — где лучше всего покупать криптовалюту. Я рекомендую обратить внимание на топовые криптобиржи: Binance, Bybit, Kraken. Эти платформы обладают высокой ликвидностью и заслужили определённый уровень доверия.

Биржа	Дата	Пользователи
Binance	2017	240 млн
Coinbase	2012	108 млн
Bybit	2018	60 млн
OKX	2017	20 млн
Kraken	2011	10 млн

Моя рекомендация — не храните крупные суммы на одной бирже, лучше распределите средства между несколькими платформами. Помните: ни одна биржа не даёт 100% гарантии сохранности активов. Ниже вы найдёте сравнительную таблицу, которая поможет вам определиться, на какой из бирж лучше открыть аккаунт.

2. Какую криптовалюту покупать

Если вы новичок в криптовалютах, то разбираться в технологиях и проектах может быть непросто. Поэтому на начальном этапе лучше сосредоточиться на самых надёжных и популярных монетах из топ-10 или топ-20 по капитализации. Эти проекты, как правило, обладают сильной командой, устойчивой технологией и широким признанием на рынке.

Допустим, у вас есть $1000. Вы можете распределить эти средства между монетами из топ-10, как указано в таблице ниже. Это консервативная стратегия, которая обеспечит высокую устойчивость к волатильности и даст хорошие шансы на доход при росте рынка.

Монета	%	Сумма ($)
Bitcoin	40	400
Ethereum	30	300
XRP	5	50
BNB	5	50
Solana	5	50
Dogecoin	5	50
TRON	5	50
Cardano	5	50

Чем больше вы инвестируете в монеты с низкой капитализацией, тем выше потенциальная доходность, но и риски возрастают многократно — вплоть до полной потери капитала.

3. Как покупать криптовалюту

Покупка криптовалюты происходит напрямую на криптобирже. Для этого нужно пополнить счёт в фиате (доллары, евро, фунты, гривны и т.д.), а затем обменять его на криптовалюту на спотовом рынке. Важно понимать, что рынок криптовалют очень волатилен, и цена может находиться в просадке в течение длительного времени. Поэтому:

• Не инвестируйте больше, чем готовы потерять.
• Выделяйте на криптоинвестиции не более 10% от всех свободных средств.
• И главное бриллиантовое правило — покупайте частями. Разделите свой бюджет на три части и покупайте при каждом падении рынка на 10–20%. Это обеспечит вам лучшую среднюю точку входа.

4. Когда покупать криптовалюту

Если в новостях трубят о перспективности криптовалют и предсказывают безумный рост — это плохой момент для покупок. Скорее всего, вы почувствуете страх упустить прибыль (FOMO) и поддадитесь эмоциям. Но именно тогда покупать не стоит.

Наоборот, лучшее время для покупок — когда все боятся, рынок в депрессии и никто не говорит о перспективах. Это трудно ощутить на интуитивном уровне, поэтому ориентируйтесь на индекс страха и жадности. Идеальный диапазон для покупок — 10–20, а если значение ниже 10 — это может быть отличной возможностью. Если индекс находится выше — лучше подождать более выгодных цен.

5. Когда продавать криптовалюту

Продавать, как вы понимаете, лучше на «хаях», но точно угадать пик рынка невозможно. Особенно если вы новичок. Поэтому снова обращаемся к индексу страха и жадности. Когда значение индекса превышает 70 — начинайте фиксировать прибыль. Делайте это поэтапно: например, продавайте 20–25% от портфеля на каждые 5 пунктов роста индекса. Это позволит вам выйти из рынка по хорошим ценам и не переживать, что упустили «максимум». Запомните ещё одно бриллиантовое правило: покупай и продавай частями.

6. Сколько можно заработать на криптовалюте

В криптовалюте можно как заработать огромные деньги, так и потерять всё до нуля. Инвестиции в монеты с малой капитализацией могут дать рост в 10,000% и больше, но шанс потерять средства также велик. Идеально — найти золотую середину между надёжными и рискованными активами. Грамотно сформированный портфель способен принести доход от 50% до 300%. Более агрессивные стратегии могут дать 500–1000%, но требуют большей выдержки и понимания рисков.

Помните: инвестировать стоит только те средства, которые вы не боитесь потерять и которые можете не выводить 6–18 месяцев. В таком случае вы получите максимум шансов на успех.

Лучшие биржи криптовалют

1. Binance

Binance – это ведущая криптовалютная биржа, основанная в 2017 году Чанпэном Чжао. Она предлагает широкий спектр торговых возможностей и инструментов как для начинающих, так и для опытных трейдеров.

Преимущества:

• Огромный выбор активов (более 350 монет и токенов).
• Низкие комиссии: 0,1 % на споте, возможны скидки при оплате токеном BNB.
• Высокая ликвидность и надежность.
• Поддержка P2P-торговли, фьючерсов, опционов, стейкинга и других инструментов.

Лучший вариант для трейдеров, желающих работать с большим количеством активов и разнообразными торговыми стратегиями.

2. Bybit

Bybit – криптобиржа, запущенная в 2018 году, которая быстро завоевала популярность среди трейдеров благодаря удобству работы с деривативами и высокой скорости исполнения ордеров.

Преимущества:

• Одни из лучших условий для торговли фьючерсами (низкие комиссии и высокая ликвидность).
• Гибкая система кредитного плеча.
• Встроенные аналитические инструменты и торговые сигналы.
• Удобный мобильный интерфейс.

Bybit особенно популярен среди тех, кто торгует с использованием плеча и предпочитает деривативные инструменты.

3. OKX

OKX – одна из старейших криптобирж (основана в 2017 году), предлагающая разнообразные торговые инструменты и интеграцию с Web3.

Преимущества:

• Большой выбор активов и торговых инструментов.
• Возможность стейкинга, лендинга и использования Web3-кошелька.
• Развитая система запуска новых токенов (OKX Jumpstart).
• Удобный интерфейс и низкие комиссии.

OKX подойдет как новичкам, так и опытным пользователям, особенно если они хотят участвовать в DeFi и NFT-экосистеме.

Заключение

Криптовалюты продолжают менять финансовый мир, предлагая новые возможности для инвесторов, трейдеров и обычных пользователей. Развитие блокчейна, DeFi, AI-токенов и децентрализованных бирж создает уникальные перспективы для заработка и внедрения инновационных технологий. Однако важно понимать риски и использовать надежные инструменты для анализа и торговли.