Открытие брокерской компании с криптовалютой – новое ответвление торговли для брокеров и трейдеров. Рост количества источников ликвидности, когда к фиатным парам добавляют криптовалютные активы, перспективно в ближайшее десятилетие ввиду расширения ареала охватываемых трейдингом территорий и регионов. Ввиду немногочисленности глобальных сервисов, представляющих для аренды масштабируемые и гибкие решения White Label для Forex-платформы с включением бесшовной интеграции с другими криптовалютными и фиатными биржами с учетом безопасности и рисков, нужно внимательно оценивать условия интернализации, количество возможных платежных протоколов, банков-партнеров и брокеров.
Поэтому, когда возникает вопрос, какой вариант площадки выбрать – отлаженный White Label или написанный на нативном коде, нужно оценить соответствие объема капитала поставленным задачам. Лонгрид призван помочь решить эти задачи правильно.
Протоколы и API, обмен и хранение активов
Облачным механизмам AWS, сертифицированным по SOC-2 с тестами PTES, OSSTMM, OWASP, для исполнения одной сделки нужна 1 мс. Совмещение работы протоколов Websocket и REST с FIX упрощает проведение разных операций, улучшая коммуникацию и формат передачи информации. Единое пространство с API и расчетами, где в одной связке работают брокеры и поставщики ликвидности с трейдерами, возможность создания вспомогательных субаккаунтов с лимитами оплат и пулом ликвидности, деление по принципам В2В и В2С расширяют потоки клиентов.
Работа с биржами и внебиржевыми игроками, подключение кастодиальных и криптовалютных кошельков, скорость операций в зависимости от объема месячного и суточного оборота средств требует индивидуальной наладки в режиме «белые перчатки». Технологические решения по обмену BTC и ETC, SOL и TON, других токенизированных активов на фиат, с использованием левериджа реализуются с применением модульной архитектуры с открытым кодом и микросервисами. Взаимодействие горячих и холодных крипто-кошельков с брокерскими и трейдерскими счетами, работающими на White Label-платформе, обеспечивает быструю конвертацию для покупки или оплаты во время открытия либо закрытия ордеров. Центр платежных решений в бэк-офисе – крипто-ядро движка торгов, которое отвечает за корректную работу финтех-сервисов.
Оценка прибыльности шортов и лонгов в криптовалюте
Forex-трейдер будет заинтересован приобрести на короткие позиции, с левериджем 1:1–1:50 несколько токенов или криптовалют, исходя из вероятности роста курса и предыдущей волатильности. Отметим, что на платформах с солидным количеством трейдеров максимальный уровень левериджа равен соотношению 1:5. Курс TON 2,5 года не превышал $2, но весной 2024 взлетел до $8 и, хотя сейчас опустился до $5,7, тем не менее 285 % рост стоимости с начала запуска наглядно говорит о перспективах.
Курс TON
Аналогичная динамика у криптовалюты DOGE, которая с отметки $0,1–0,12 после победы Дональда Трампа на президентских выборах прыгнула до уровня $0,41.
Обычно список криптовалют не превышает 50 видов, как, к примеру, на площадках ForexClub. Подбирая тип криптовалюты, нужно оценивать взлеты и падения курса, сообщество, годовой, квартальный и месячный объём капитализации. Больше – не всегда значит лучше, так как делистинг никто не отменял.
Тренд и прогноз по придуманному токену Peace
Для быстрой аналитики трейдеру нужно знать, какое место по капитализации, обороту и его изменению в %, суточному объему сделок занимает криптовалюта. Взлеты и падения курса, разница между ними – тот показатель, на который обращают внимание при прогнозировании и разработке линии тренда. Встроенная таблица динамики курса и разницы в % к стартовой котировке обеспечивает оценку движений за год. Возьмем придуманный токен Peace, который условно был запущен в декабре 2023 года. Его курс рос полгода, затем произошло квартальное снижение и после подъема стабилизация.
Date |
Token Peace rate, $ |
% |
± к % |
1 December 2023 |
0,003 |
100 |
- |
1 January 2024 |
0,0046 |
153,33 |
53,33 |
1 February 2024 |
0,012 |
400,00 |
300,00 |
1 March 2024 |
0,021 |
700,00 |
600,00 |
1 April 2024 |
0,054 |
1800,00 |
1700,00 |
1 May 2024 |
0,125 |
4166,67 |
4066,67 |
1 June 2024 |
0,071 |
2366,67 |
2266,67 |
1 July 2024 |
0,041 |
1366,67 |
1266,67 |
1 August 2024 |
0,018 |
600,00 |
500,00 |
1 September 2024 |
0,086 |
2866,67 |
2766,67 |
1 October 2024 |
0,092 |
3066,67 |
2966,67 |
1 November 2024 |
0,105 |
3500,00 |
3400,00 |
На графике виден тренд роста токена: несмотря на резкое снижение курса, спустя квартал зафиксирован подъем и курс стабилизировался на уровне $0,105. Но коэффициент аппроксимации 0,475 показывает, что хотя и есть существенная тенденция к росту, полностью уверенным в этом тренде можно быть в случае, когда курс достигает и превышает показатель 40000 % (в 400 раз больше) от стартового. В другой ситуации возможны колебания. Для уточненного анализа применяют доли стандартного отклонения, указывая границы ± от средней скользящей.
% |
1000 |
5000 |
10000 |
20000 |
40000 |
41000 |
45000 |
50000 |
Token rate |
-11,713 |
-10,513 |
-9,013 |
-6,013 |
-0,013 |
0,287 |
1,487 |
2,987 |
Такие взлеты и падения привычны для Forex-брокеров и трейдеров с опытом, тем более что леверидж платформы дает возможность делать ставки с кредитным плечом до уровня 1:50, диверсифицируя портфель ордеров. На примере токена Peace видна стохастическая непредсказуемость прогноза курса при положительном тренде.
Стоимость открытия брокерской компании в фирменной палитре аналогичного формата кроссплатформенной площадки с использованием базисной White Label равна $40 тыс., аренды существующих вариантов – в пределах $2–10 тыс. за месяц. Мобильное приложение в дополнение к платформе – неотъемлемая часть единого целого.
Разработка Форекс сайта и CRM на нативном коде, адаптация с элементами прогнозирования проходит в сроки от квартала до полугода, в зависимости от поставленных задач.
Интеграция принципов Forex в ставки на токены
Интересны нюансы обмена токенов после листинга: чем больше пул и оборот, тем выше жизнеспособность на платформах типа CoinMarketCap. Правильный выбор Forex-брокером и трейдером цифрового актива до листинга с учетом рисков позволяет внедрить в финансовую стратегию элементы токеномики. Предположим, что решено накопить поинты проекта Blum с тем, чтобы, когда будет листинг, получить прибыль. За 365 дней участия можно накопить без привлечения других геймеров 300–400 тысяч поинтов.
Показатели |
Дней |
Поинты |
За 365 дней |
Минимум |
365 |
833 |
304045 |
Максимум |
365 |
1109 |
404785 |
Прогнозы финансовых аналитиков допускают, что цена одного токена Blum будет выше в несколько раз после запуска, в сравнении с котировками TON на старте. Так как цена NOT достигала $0,00566–0,02255, то токен Blum может стоить до $0,01–0,04. Если после листинга и аирдропа поинты будут обменены на токены и далее NOT, с обналичиванием на одной из бирж типа Binance и Bybit, Gate либо OKX, то пионеры станут примером аутсайдерам. Учитывая число участников, достигающее за месяц 38–40 млн., с тем, что у каждого есть минимум 100-150 тысяч поинтов, в общем участники нафармили 3,8–6 квадриллионов.
Так как токен может приравниваться к 100 тыс. поинтов, то при цене $0,01–0,04 суммарная капитализация имеет шанс достигнуть $0,038 трлн. при огромном успехе, но быть на уровне $0,96 трлн. – задача полностью нереальная. Причина в том, что капитализация BTC достигает $1,8 трлн., а ETH – $0,38 трлн. И это весомые, уважаемые криптовалюты. Но
Форекс брокер может сыграть на шортах, купив токен после листинга за $0,01–0,02 и продав его на пике курса за $0,4–0,5.
Показатели по проекту Blum |
Участников, млн. |
38 |
40 |
Поинтов на одного, тыс. |
100 |
150 |
Итого поинтов, трлн. |
3800 |
6000 |
Токенов, трлн. |
3,8 |
6 |
Эквивалент в $, трлн. |
0,038 |
0,96 |
Так как проект базируется на NOT, мультивалютный кошелек с мультиподписями в этом случае необходим для быстрой покупки и обмена активов в фиате и крипте с соблюдением безопасности транзакций, защищенной аккумуляции, чего разработчики не гарантируют. Поэтому в работу вступают решения White Label на Forex-платформе, учитывающие перспективы открытия ордеров на лонгах и шортах в зависимости от волатильности, суточной и месячной, квартальной и даже годовой динамики курса.
Алгоритмы сведения для аналогичных проектов подбираются, исходя из типа методологии, по классической модели FIFO (агрессивному ордеру – высшая позиция) и комбинированной Pro Rata (для фьючерсов), LMM с целью стимулирования роста ликвидности. Матчинг по Split представляет собой гибрид условий FIFO и Pro Rata для аллоцирования, Threshold предлагает модификацию Pro Rata с оценкой по топ-ордеру и комбинацию с LMM, где имеется приоритет для лучшей цены.
Индексы, фракталы и индикаторы, сегментация и динамика капитала
Внедрение блокчейна в протоколы Forex улучшает окупаемость активов в виде фиата благодаря ускоренному перемещению в сетях DeFi. Токены по типу RAMP, работающие по универсальному протоколу ERC-20, оптимизируют и упрощают разблокировку, соединение всех потоков средств с нулевой комиссией, передачу в обеих направлениях. Функция сжигания поддерживает курс залоговых активов, поэтому симбиоз Forex и DeFi открывает окно возможностей по ценовым паттернам. Помогают оценить направление индекс RSI, фракталы Вильямса с максимумами и минимумами, когда задействуется 5 бар при оценке разворота и пробоя, индикаторы Аппеля MACD с оценкой скользящих средних.
Регулярные релизы по бычьим трендам и медвежьим стратегиям – возможность привлечения ЦА. Квартальный обзор курсов и годичный анализ динамики средних закрытий, изменений от ATH, коррекция курсов по Фибоначчи с использованием коэффициентов для входа и выхода на уровнях 0,618, 0,382, 0,236 во время разворота улучшают условия торговли и обеспечивают лучшее управление рисками. В продуманном функционале, предлагаемом Merehead, есть:
- инструменты для молниеносного сопоставления курсов с целью открытия и закрытия ордеров;
- системы исполнения ордеров и сделок, формирования пулов ликвидности и проведения ремаркетинга;
- сочетанные условия для роста доходности – проценты, стейкинг и леверидж – и защиты активов;
- трансграничные переводы и ставки по токенизируемой недвижимости.
Сегментация оптимального количества пар ликвидности по CFD выполняется по категориям, где криптовалюту обменивают на фиат или драгметаллы, другие виды криптовалюты и токены, акции и фьючерсы, прочие активы – между собой и по другим типам. Ставка по маржинальным кредитам не должна превышать 5–6 %. Качественный признак маленькой площадки White Label– наличие собственного капитала на старте в размере $100–200 тыс., далее, на протяжении года – кратно увеличенное в 5–10 раз. Для обслуживания одного клиентского счета необходимо предусмотреть наличие $0,5–3 тыс., в зависимости от типа Forex-платформы.
Функционал интерфейса, бэк-офиса, процессоров и счетов
Настраиваемые интерфейсы для удобства торговли парами – это расширение спектра торговых пар любого формата. Графики с расширенным числом показателей, подача информации в режиме реального времени, с глубиной просмотра истории – часть комплексных решений в CRM, бэк-офисе и личных кабинетах
Форекс сайта. Дополняет функционал встроенный в ПО платежный шлюз, задача которого – проверка точности информации и одобрение (или отказ в случае ошибки), шифрование с пропуском через антифрод-фильтры.
Процессоры работают в режиме многоуровневого комиссионного обслуживания, исходя из типа транзакций – квалифицированных, средне- и низкоквалифицированных: чем ниже ранг, тем выше оплата. Подключая процессор к
банковского приложения, нужно оценивать стоимость сбора, так как чем ниже наценка (при сохранении надежности), тем вероятнее, что клиенты будут пользоваться услугами. Возвратные платежи, конвертация и международные переводы, экономичные криптовалютные транзакции между кошельками с фиксацией в блокчейне подразумевают сочетанное использование в функционале централизованного формата и DeFi.
Мультивалютный деноминированный и в единой валюте счета привязывают как к разным группам брокеров с учетом колебаний курсов, так и между собой при условии, что корреляция между котировками достигает коэффициента 0,5 и выше. Лучше учитывать колебания между похожими – BTC и ETH или SOL, USDT или BNB, SHIB и DOGE – так, чтобы разность изменений между парами не превышала 5–10 %. Если же торговля идет с перерасчетом в одну валюту при фиксации стоимости на момент открытия ордера, то трейдеры и брокеры работают без оглядки на волатильность, так как свопы и спреды будут считаться по курсу на момент совершения сделки.