White Label Децентрализованной Биржи

White Label для децентрализованного обмена — это компьютерный алгоритм, обслуживающий сделки обмена цифровыми активами между равными сторонами без участия третьих лиц. Такие алгоритмы создают для децентрализованных криптовалютных бирж (DEX), и обычно они достаточно сложны, поскольку связывают в одно целое несколько элементов (сайт, торговый терминал, кошельки, пулы ликвидности и прочее).



У трейдера, как и у любого другого бизнесмена, есть набор индивидуальных потребностей, которые в целом относятся к одной из таких категорий:

• простота;



• безопасность;



• разнообразие активов.

Говоря о простоте мы имеем ввиду легкость и доступность пользовательского интерфейса. Этот интерфейс – лицо биржи, а значит, играет решающую роль в успехе компании. Соответственно, при разработке децентрализованной биржи он должен быть не только приятным, но и уникальным, а также продуманным до мелочей.



Вопрос безопасности затрагивает сохранность средств. Взлом и утечки на криптовалютных биржах случаются очень часто. За 2018 год общая сумма похищенных с бирж финансов составляет приблизительно 927 миллионов долларов. Соответственно, подход к обеспечению внутренней и внешней безопасности должен быть полностью профессиональным.







Смысл термина «разнообразие активов» раскрывается следующим образом: имеется в виду разнообразие доступных а бирже токенов. Большинство трейдеров предпочитает наличие выбора проторенной дорожке, на которой шаг в сторону грозит крахом. Некоторые выбирают торговлю токенам с небольшой капитализацией, что приводит к раздражающей необходимости постоянно переключаться между биржами для обмена готовых к пампу малораспространённых токенов.



Участвуя в обмене на децентрализованной бирже, пользователь полностью контролирует процесс, свои средства и персональные данные и при этом не платит третьей стороне за услуги гаранта. Честность и надежность сделок обеспечивают блокчейн и смарт-контракты.

Как работает децентрализованный обмен

Для обеспечения безопасности доступа децентрализованные биржи (DEX) часто используют методы аутентификации, основанные на одноразовых криптографических ключах или подключении через криптокошельки, такие как MetaMask или Wallet Connect. Эти ключи действуют в течение ограниченного времени и теряют свою актуальность после завершения сеанса. При этом на большинстве DEX регистрация не требуется — доступ к платформе осуществляется через подключение криптокошелька. В некоторых случаях, если объем торгов превышает определенный порог, площадки могут запросить процедуру KYC (Know Your Customer), хотя многие DEX остаются полностью анонимными.

Процесс обмена

Децентрализованные криптовалютные биржи обычно используют автоматических маркет-мейкеров (AMM) или атомарные свопы для обмена одной криптовалюты на другую. В отличие от централизованных платформ, DEX позволяют совершать транзакции напрямую с вашего криптокошелька, без необходимости переводить средства на биржевой депозит. Это соответствует концепции PLUG & PLAY, где вся операция происходит мгновенно и без сложных предварительных действий.

Торговля без посредников

Одним из главных преимуществ DEX является отсутствие посредников. Биржа выступает как смарт-контрактная платформа, где пользователи встречаются, устанавливают условия сделки через торговые ордера и осуществляют обмен. Торговые пары указываются в ордерах, а система автоматически находит подходящие предложения и выполняет сделки. Транзакции на DEX происходят напрямую между кошельками пользователей, без вмешательства третьих лиц.









Криптовалютная биржа при таком обмене выступает площадкой, где стороны встречаются, договариваются об условиях обмена и проводят транзакцию. Это происходит с помощью торговых ордеров, в которых пользователи указывают торговую пару и курс, после чего система автоматически сопоставляет эти данные с другими ордерами и, если выявлено соответствие, проводит сделку (или сделки).



Если обмен по выбранной торговой паре не может быть осуществлен посредством атомарных свопов, биржа может провести транзакцию, используя двустороннее условное депонирование. Это осуществляется с помощью смарт-контракта, который принимает активы обеих сторон и затем проводит обмен.

Разработка на базе White Label децентрализованной биржи

Наём компании-разработчика

Это наиболее гибкий, но и затратный вариант если вы хотите создать свою децентрализованную биржу. В этом случае привлекается аутсорсинговая компания, специализирующаяся на разработке блокчейн-решений. Преимущества этого подхода заключаются в следующем:

• Индивидуальное решение. Вы получаете продукт, полностью соответствующий вашим требованиям и бизнес-целям.



• Поддержка и обслуживание. Разработчик берет на себя ответственность за поддержку и последующее развитие проекта.



• Гибкость. Вы можете адаптировать функциональность под свою целевую аудиторию и добавить уникальные фишки.



• Гарантии. Большие компании, как правило, предлагают гарантии качества кода и безопасного функционирования платформы.

Минусы:

• Высокая стоимость, особенно если проект сложный и включает такие компоненты, как интеграция Web3, смарт-контракты, пул ликвидности и поддержка нескольких блокчейнов.

Готовое программное обеспечение

Если бюджет и сроки ограничены, готовое решение может стать оптимальным вариантом. Многие компании предлагают готовый White Label или скрипт для децентрализованных бирж, которые могут быть быстро установлены и настроены. Основные этапы:

• Выбор и покупка White Label. Существуют платформы, которые уже разработаны и протестированы, их достаточно купить и установить.



• Настройка и запуск. Компания, продающая продукт, обычно предлагает услуги по установке и тестированию.



• Минимум усилий. Это быстрый путь к запуску, поскольку продукт уже готов, и остаётся лишь его внедрить.

Минусы:

• Меньшая гибкость. Готовые решения часто ограничены в возможностях кастомизации.



• Низкий уровень уникальности. Решение может выглядеть и работать аналогично другим биржам, что может затруднить привлечение аудитории.

White label решения

Адаптация готового продукта под конкретный бренд довольно часто является превосходным решением. Разработка криптобиржи на типовой базе, как правило, становится либо временной альтернативой, либо дополнительной услугой для клиентов. Основная деятельность покупателя подобного продукта не связана с криптовалютой, но тематика довольно близка. Наличие криптовалютной площадки диктуется трендами и спросом. Платформа поставляется с готовыми функциями, которые вы можете адаптировать под свои нужды — сменить логотипы, добавить уникальный дизайн и другие элементы.

• Экономия времени и средств. Поскольку программное обеспечение уже готово, вы тратите минимум времени на его внедрение.



• Гибкость настройки. В отличие от полного готового решения, white label дает возможность гибкой настройки, что позволяет сделать биржу уникальной, несмотря на использование общей базы.

Минусы:

• Меньшая уникальность. White label решения всё равно остаются типовыми продуктами, что может ограничить вашу свободу в разработке индивидуальных функций.

Разработка внутри компании

Этот подход подразумевает, что вы создаёте команду разработчиков и организуете процесс разработки внутри своей компании. Это может включать:

• Найм специалистов. Вам понадобятся программисты с опытом работы с блокчейнами, смарт-контрактами и безопасностью.



• Инфраструктура. Необходимы помещения, оборудование и программисты для создания криптобиржи с нуля.



• Контроль над процессом. Вы получаете полный контроль над разработкой и можете внедрить любые функции, которые считаете нужными.

Минусы:

• Это долгий и дорогостоящий процесс. Организация работы команды может занять месяцы, а создание программного обеспечения с нуля — ещё больше времени. Этот вариант подходит, если вам важен полный контроль над процессом и вы готовы инвестировать в долгосрочный проект.

На что обратить внимание при разработке

Торговый движок

Движок – ядро создаваемой биржи. Именно он связывает покупателей с продавцами. Это основа любой криптовалютной биржи. Торговый движок собирает всю информацию, элементы и функции площадки в один механизм для того, чтобы:

• сопоставлять ордера для поиска контрагентов;



• инициализировать смарт-контракты обмена активами;



• осуществлять расчет остатков.

Скорость и производительность биржи зависят именно от торгового механизма. Как правило, платформы используют лимит и рыночные ордера, дабы гарантировать высокий уровень производительности. Некоторые системы в угоду продвинутым трейдерам позволяют размещать ордера стоп-лимит и стоп-лосс.



Разработка торгового движка требует глубоких знаний программирования и блокчейн-технологий, что делает процесс сложным и дорогостоящим. Для снижения затрат можно использовать открытые исходные коды, однако их качество и безопасность не всегда гарантированы.

Атомарные свопы

Под атомарными свопами подразумевают разновидность одноранговых операций обмена виртуальными активами без участия третьих лиц, в том числе софта крипто обменников. Обычно с их помощью люди меняют одну криптовалюту на другую, но могут быть варианты с обменом данными, сертификатами и прочим.









По своей природе это смарт-контракты, которые работают с двумя блокчейнами и используют для обмена протокол Lightning Network. Внутри таких контрактов либо алгоритм с параллельным одновременным обменом, либо алгоритм, использующий двустороннее условное депонирование.



Преимущества атомарных свопов:

1. Цена. Атомарные свопы используют Lightning Network, поэтому транзакционные комиссии таких операций очень низкие. Например, одного доллара хватит для сотен операций с биткоинами в Lightning Network. Тогда как комиссия при обычной биткоин-транзакции составляет 25 центов (12 февраля 2019 года).



2. Децентрализация. Атомарные операции запускают непосредственные участники сделки, и в них никто не может вмешаться или отменить.



3. Скорость. Если не учитывать время для ожидания подтверждения транзакции для закрытия контракта, то можно сказать, что операция обмена осуществляется практически мгновенно.



4. Легкость. Чем меньше участников, тем проще сделка.



5. Безопасность. Шанс того, что данные украдут, минимален, поскольку информация идёт напрямую от клиента к клиенту без посредников в лице централизованной биржи или третьей стороны.

Тем не менее, присутствует и ряд если не недостатков, то моментов, на которые необходимо обратить внимание. Прежде всего, для осуществления обмена с применением атомарных свопов криптовалюты должны быть основаны на блокчейнах, которые используют один и тот же алгоритм хеширования (например, SHA-256).К тому же валюты должны быть совместимыми с HTLC и другими программируемыми функциями. К тому же некоторые исследователи беспокоятся о проблеме приватности: атомарные стволы вполне реально отследить в блокчейне, благодаря чему технически грамотный человек без проблем может связать адреса пользователя между собой.

Order Book

Децентрализованные площадки, как правило, не любят использовать стандартные книги заказов, вместо этого они используют Distributed hash table (DHT). Как и в случае с децентрализованным блокчейном, информация в таких книгах заказов шифруется и распределяется между узлами экосистемы. Следовательно, чтобы ее изменить или украсть, нужно найти и взломать большую часть этих узлов.



Особенности книг заказов на DHT:

1. Децентрализация. Используют систему независимых, физически разделенных узлов, которые контролируются пользователями, а не какой-то централизованной структурой (сервером).



2. Масштабируемость. Сеть одинаково эффективно работает как с тысячей, так и с миллионом узлов.



3. Отказоустойчивость. Система в целом будет работать, даже если многие из ее узлов отключатся, будут постоянно подключаться/отключаться или выдавать ошибки.