Софт для P2P Криптообменника

Суммарный объем крипто-сделок к концу 2024 может превысить $108 триллионов, что на 90% выше, чем было 2 года назад. Одна из причин активного развития этой области — возможность участия в криптоэкономике пользователей со всего мира, а все благодаря P2P («peer-to-peer») сделкам. Все чаще пользователи предпочитают исключать посредников, чтобы сохранить больше финансовой конфиденциальности + снизить затраты на комиссиях. Поэтому запуск собственной P2P крипто-платформы может стать выгодным решением. Но такие сайты бывают разными: есть одноранговые крипто-обменники с более простым функционалом (например, Paxful, Remitano), а есть P2P как отдельное подразделение бирж (Binance P2P, Bybit P2P). Архитектура также может быть построена на блокчейне или вне его, но с частичным использованием. Мы рассмотрим все варианты, чтобы помочь решить, какой именно P2P крипто-бизнес вам больше подойдет.

Что такое P2P крипто-софт?

P2P крипто платформа — это площадка, где пользователи могут напрямую обменивать криптовалюты друг с другом, не привлекая к этому посредников (работает принцип «peer-to-peer»). Иногда поддерживается также опция обмена койнов на фиат и обратно. Платформа же дает пространство, где агенты и контрагенты могут находить друг друга для заключения сделок, + гарантирует безопасность за счет разработки защитных механизмов.



Эскроу-сервис — это механизм, который внедряет третья сторона (P2P платформа), чтобы гарантировать честное выполнение сделки обеими сторонами без необходимости доверия/личного знакомства между агентом/контрагентом.



В список доступных к обмену криптоактивов входят обычно десятки ТОПовых криптовалют. Это как монеты, так и токены (стандарты ERC-20, TRC-20 и другие) + стейблкойны:

• BTC;



• ETH;



• USDT;



• USDC;



• BNB и другие.

Чаще всего для peer-to-peer платформ владельцы выбирают централизованную модель (P2P), которая работает на серверах и используют классические способы хранения данных, а технология блокчейна применяется лишь на этапе перевода криптовалют. ТОП по объему торгов в ноябре 2024 года:

• Binance P2P;



• Bybit P2P;



• OKX P2P;



• HTX P2P.

Но архитектура также может быть полностью децентрализованной (DEX). Такие платформы могут полностью работать на блокчейне — например, Ethereum, BSC и других (в ТОПе по объему торгов децентрализованные биржи на сетях Ethereum + его решениях второго уровня — Arbitrum и Base). Но также они могут работать вне блокчейна, но использовать его элементы для, например, повышения безопасности сделок. Популярная опция — мультиподписные кошельки.









В секторе DEX бирж P2P лидируют: Uniswap ($60+ млрд объемов торгов в месяц), Curve Finance ($8+ млрд/месяц), PancakeSwap ($4+ млрд/месяц). А самый популярный DEX P2P обменник — HodlHodl.

Виды платформ для P2P сделок в крипте

Критерий централизации/децентрализации (CEX vs DEX) не единственный в классификации P2P софта для криптовалют. Платформы также могут разительно отличаться по функционалу:

• Обменники. Более простой вариант сайтов, нацеленный исключительно на обмен койнов между собой или на фиат, то есть функционал ограничен. Часто они похожи на сайты объявлений, где агенты могут разместить/откликнуться на заявку. Пользователи договариваются друг с другом напрямую об условиях сделки. В них также в большинстве случаев предусмотрены эскроу-механизмы. Скорость проведения сделок зависит от участников P2P обмена. Могут быть как DEX, так и CEX (этот вариант чаще). Анонимность: средняя. Некоторые придерживаются политики KYC (если речь о CEX) и требуют регистрации, другие более анонимны. Пример: HodlHodl;



• Биржи с опцией P2P. Это платформы с расширенным функционалом: ордера купли/продажи, истории сделок, графики и прочее. В них часто есть ордербук и дополнительные опции для мгновенного поиска контрагента (например, «Мгновенный P2P обмен» по наиболее выгодным условиям и установленным параметрам: размер сделки, актив, платежные системы). Скорость сделки часто выше, так как именно такие P2P платформы и занимают основную часть рынка и у них более высокая ликвидность, чем у обменников. Они могут быть как CEX, так и DEX. От этого зависит уровень анонимности: на CEX он низкий, так как биржи должны соблюдать нормы KYC/AML, часто требуется верификация личности. DEX же предоставляют максимальную анонимность, но и риски при заключении сделок из-за этого могут быть выше. Примеры: Binance P2P, Uniswap V3, OKX P2P.

Основной функционал P2P софта

Функции платформы будут зависеть от типа архитектуры (например, DEX на блокчейне или CEX), а также вида сайта — более простой криптообменник или биржа. Например:

• На CEX P2P обменниках: прямой обмен. Включает не только криптовалюты, но и фиат. Поддерживает различные платежные системы: банковские карты, Payeer, PayPal, AdvCash. Сохраняет средства на эскроу-счете и обеспечивает их безопасность до момента выполнения условий сделки;



• На DEX P2P обменниках: прямой обмен через смарт-контракты. Поддерживает только криптовалюты (нет фиата). Эскроу-механизмом выступает смарт-контракт;



• На CEX P2P-биржах: прямой обмен + доступ к истории сделок + возможность перевода криптоактивов на спотовый/фьючерсный счет на этой бирже + служба арбитража. Платформа хранит средства пользователей. Есть эскроу-механизм блокировки средств до окончания сделки. Часто поддерживается также фиат, поэтому интегрированы популярные платежные сервисы, включая банковские (например, переводы SEPA);



• На DEX P2P-биржах: прямой обмен через смарт-контракты, только криптовалюты (без Фиата). Платформа не хранит средства пользователей — они находятся на их крипто-кошельках, она лишь дает подключить их к системе для проведения сделок. Есть опция автоматического сопоставления ордеров. Эскроу-механизм реализован в виде смарт-контрактов и пулов ликвидности.

Как зарабатывают владельцы P2P софта?

Запуск собственной платформы для peer-to-peer обмена койнами — это выгодное решение, особенно на волне роста интереса к криптовалютам в 2024 году. Основной заработок приходится на комиссии со сделок. Процент варьируется в зависимости от типа платформы. Например:

• Обменники часто берут наибольшие %, но не с покупателя, а продавца (в среднем: 0,5% до 1,5%);



• CEX биржи также берут % с продавца, но часто сбор за сделку не превышает 0,5%;



• DEX берут комиссии за gas + экстра долю за проведение сделок через смарт-контракты или пулы ликвидности (цена сильно варьируется в зависимости от используемой сети).

Но это не единственные способы заработка. Обменники часто получают доп доход за счет разницы курса + за плату часто открывают доступ к экстра-функциям (например, продвижение объявлений по сделкам конкретного пользователя) + реклама.



CEX биржи взимают плату (она включена в стоимость сделки) за хранение активов на своих эскроу-счетах + устанавливают комиссии за ввод/вывод средств в фиате + берут сборы при дальнейшем переводе и торговле со спотового счета. Также у таких платформ более широкий функционал, есть опции стейкинга, сделок с плечом и прочие, которые также облагаются комиссиями.



DEX биржи зарабатывают также за счет дополнительных функций, облагаемых комиссиями (фарминг/займы) + часто выпускают нативные токены и получают доход при росте капитализации + взимают плату при интеграции других DeFi-проектов.

Как запустить свою P2P платформу?

Запуск собственной платформы для peer-to-peer торговли криптовалютами может стать длительным процессом, требующим привлечения команды разработчиков + SEO-специалистов, маркетологов, разбирающихся в финансовой сфере и криптовалютах. Особенно, если вы решите выбрать DEX вариант, полностью работающий на блокчейне. По сути, есть 2 опции:

• Заказать разработку с нуля: это хороший вариант, если у вас есть нестандартные идеи и базовый шаблон вам не подходит. Останется больше свободы в контексте архитектуры (например, внедрение мультиподписных кошельков, использование конкретных блокчейнов — Solana/BSC/Ethereum или определенных облачных серверов/хранилищ), внедрение нестандартных функций (например, помимо обмена можно дать доступ к более сложным торговым операциям или стейкингингу) и UI/UX дизайна. Плюсы — больше возможностей выделиться на рынке, минусы — больший срок разработки и более высокие затраты;



• Купить White Label решение: это включает персонализацию готового шаблона P2P крипто-платформы, в том числе брендомизацию UI/UX дизайна и адаптацию функционала под требования заказчика. Плюсы: быстрый выход на рынок (что особенно актуально для быстро меняющейся сфере криптовалют) + более низкие затраты. Минусы: меньше возможностей для внедрения нестандартных решений.

Сколько стоит P2P крипто-платформа?

Мы, компания Merehead, занимаемся запуском сайтов и приложений в сфере финансов и блокчейн-технологий уже 9 лет. Так что наша команда разработчиков может в кратчайшие сроки создать брендоминизированую платформу для peer-to-peer сделок в криптовалютах как в формате DEX на блокчейне, так и более классическую CEX. Это включает:

• определение ЦА и целей платформы;



• оформление сайта согласно юридическим нормам конкретной юрисдикции;



• создание безопасной и надежной архитектуры;



• реализацию эскроу-механизмов;



• подключение платежных сервисов для сделок в фиате;



• обеспечение безопасного хранения средств;



• разработку UX/UI дизайна в соответствии с трендами фин-тех ниши и так далее.

Стоимость разработки зависит от многих факторов, включая список технологий, которые нужно использовать. Наиболее простое решение обойдется в $20,000-30,000. Средний проект с более широким функционалом — $30,000-50,000. Наиболее сложные и масштабные проекты стоят в диапазоне от $50,000 до $100,000. Для получения более подробной консультации пишите нашим менеджерам.

Основные этапы разработки

Создание платформы — это не только непосредственная разработка P2P криптообменника, но также анализ рынка и определение ЦА, обозначение целей и функционала, прототипирование архитектуры. Пройдемся по основным пунктам и выделим главные «подводные камни».

Анализ рынка: кто конкуренты?

Чтобы определить ЦА, цели и функции платформы, предварительно стоит проанализировать конкурентов. Топ P2P платформ в 2024 году включает: Binance P2P, Paxful, HodlHodl.



Paxful

Один из самых известных P2P криптообменников (модель CEX), который работает с 2015 года. Доступен в 140+ странах, здесь зарегистрировано более 14 млн пользователей. А суммарное число транзакций уже превысило 425+ млн. Платформа ориентирована на P2P сделки по обмену крипты на фиат. Платформа обязует участников проходить процедуру KYC. Это повышает безопасность сделок + легитимность сайта, но при этом снижает уровень анонимности. Эскроу-механизм реализован через временную заморозку средств на счете пользователя.









Доступно 500 платежных методов (включая банковские карты, электронные кошельки и платежные сервисы Payeer, AdvCash, PayPal и прочие). Доступны ТОПовые криптовалюты: BTC и ETH, а также стейблкойны USDT и USDC. У обменника также есть приложения для iOS/Android. Преимущества сайта:

• Мгновенные операции;



• Высокая ликвидность;



• Большое число агентов/контрагентов по всему миру;



• Рекордный выбор фиатных платежных систем.

На примере их сайта можно сделать анализ потенциальной ЦА для вашей платформы + ознакомиться с SEO-параметрами. Удобные инструменты: SimilarWeb, SemRush, Google Analytics. Например, из статистики посещений видно, что большое всего трафика на сайт приходит из Нигерии (15,34%), Индии (7,81%) и Китая (7,64%).









Демографические данные показывают, что основная ЦА — это мужчины (72,06%). Большая часть посетителей возраста 25-34 лет. На втором месте — пользователи в возрасте от 18 до 24 лет (23,45%).









Учитывая высокую популярность этого обменника, эти данные можно использовать при разработке вашего сайта, если вы выберете наиболее простую модель P2P-обменника.

Binance P2P

Это платформа для P2P сделок в криптовалюте, которая интегрирована в общую экосистему Binance (крупнейшая крипто-биржа в мире). За счет этого взаимодействия у платформы максимальная ликвидность и рекордное число агентов/контрагентов. Она была запущена в 2019 году.