Из этой статьи вы узнаете, как создать собственное White Label решение
для запуска трейдинговых платформ, что для этого нужно и
сколько стоит разработка подобного софта. Также мы расскажем, как монетизировать такие проекты.
Типы платформ
Торговая, или трейдинговая платформа — это программное обеспечение, которое позволяет покупать и продавать различные активы на финансовых рынках. Такими активами могут быть фиатные валюты, криптовалюты, ценные бумаги, драгоценные камни и
металлы, сырьевые активы, страховые полисы, NFT, доступ к чему-то и т.п.
При создании white label для запуска торговой платформы нужно решить:
- Чем именно можно будет торговать на вашей площадке. Обычно по этому критерию площадки делят на традиционные (Форекс, ценные бумаги, сырье, драгоценные металлы и камни) и криптовалютные (Биткоин, Эфир, Лайткоин).
- Как именно будет происходить торговля на вашей платформе. Вы можете создать white label для запуска маркетмейкеров, STP- или ECN-брокеров. Если вы ориентированы на криптовалюту, то также можете подумать о разработке white label для запуска децентрализованных бирж.
- На каких платформах будет работать ваш софт. Это может быть десктопная программа, веб-интерфейс или приложение для Android и iOS. Разумеется, чем больше платформ будут поддерживать ваш white label, тем лучше, поскольку это увеличивает охват потенциальной целевой аудитории.
- Как монетизировать ваше white label решение. Речь о том, как вы будете его продавать: одноразовый платеж, подписка, комиссия со сделок, продажа премиум-функций. И как будут зарабатывать ваши лицензиаты: подписка, комиссии, реклама, платные функции, подсказки, маркеры или услуги.
Давайте рассмотрим основные типы трейдинговых платформ:
Форекс. Как правило, такое программное обеспечение используется брокерами. Пользователи имеют возможность торговать акциями, валютными парами.
Децентрализированная (криптовалюты). Платформы дают возможность торговать криптовалютой с высоким уровнем безопасности и анонимности. По сути, пользователь можем менять одну криптовалюту на другую с использованием своих кошельков (метамаск, траст валлет и т.п.). Самые популярные такие платформы: uniswap, pancakeswap).
Спот (криптовалюты). Централизированная платформа дает возможность купать и продавать криптовалюту. Имеет стакан ордеров, ликвидность и кошелек пользователя внутри платформы.
Маржинальная (криптовалюты). Такой тип платформ, дает возможность пользователям торговать с использованием займа. Это обеспечивает большую прибыль, хотя с другой стороны и больше риски.
Деривативы (криптовалюты). Один из самых популярных тип платформ, который дает возможность пользователям торговать с кредитным плечом. В первую очередь соблазн высоких доходов привлекают неопытных трейдеров использовать деривативы (в большей части фьючерсы) для торговли. Но за этим кроются огромные убытки. Согласно статистике, более 95% пользователей теряют весь свой баланс при использовании торговли с кредитным плечом.
Целевая аудитория
На следующем этапе вам нужно будет провести маркетинговое исследование, чтобы понять, что нужно вашим потенциальным клиентам и их целевой аудитории. Если у вас есть соответствующие знания и навыки, то такой анализ можно провести самостоятельно. Если их нет, эту задачу можно отдать на аутсорс маркетинговому агентству или
компании полного цикла разработки, такой как Merehead.
Вот как можно узнать, что нужно вашим клиентам и их ЦА:
- Анализ открытых данных. Подразумевается изучение результатов опросов, маркетинговых исследований и статистических данных, которые сделал кто-то другой и выложил в публичный доступ, например, на веб-сайте Statista.
- Проведение опросов, фокус-групп. Если вы точно знаете, кто целевая аудитория ваших клиентов, вы можете напрямую спросить у них, чего они ожидают от торговой платформы, что им не нравится в существующих на рынках решениях, что их сподвигло бы использовать ваш софт и т.п
- Используйте персоны пользователей. Это обобщенное, но реалистичное описание типичного пользователя продукта, то есть архетип, а не реальный живой человек. В персоне прописаны демографические данные, привычки, страхи, желания, цели и т.д., ориентируясь на которые профессиональные маркетологи и разработчики могут создать продукт, который понравится ЦА. Используйте этот инструмент при создании white label торговой платформы.
Определитесь с функционалом торговой платформы
Функционала white label можно разделить на две отдельные группы. Первая — это возможности, которые позволят вашим клиентам
запустить торговую платформу и управлять ею. Вторая — это функции, посредством которых конечные пользователи будут покупать и продавать финансовые активы с помощью вашего софта.
Вот что нужно для запуска торговых платформ:
- Торговый движок. Это основа любой торговой платформы. Торговый движок собирает все данные в один механизм для того, чтобы сопоставлять ордера и совершать покупку-продажу активов. Для осуществления этих вещей нужно реализовать книгу ордеров, систему матчинга, интеграцию с платежными шлюзами и пулом ликвидности (свой или подключиться к чужому).
- Интерфейс пользователя. Это все функции, ориентированные на целевую аудиторию ваших клиентов. Например, регистрация, вход, настройка профиля, подключение банковской карты, покупка-продажа активов, push-уведомления, внутренний чат, памм-счета, партнерская программа и прочее.
- Настройки и персонализация. У ваших клиентов должна быть возможность брендировать ваше white label решение, то есть поменять «белую» этикетку на этикетку своего бренда. Кроме того, лицензиатам также нужна возможность выбора нужных им функций интерфейса пользователя. Обычно их делят на базовые, которые по умолчанию поставляются всем одним пакетом, и дополнительные, которые можно подключить по отдельности за дополнительную плату.
- Система безопасности. Вы должны быть уверены, что вашему лицензиату и конечным пользователям не нужно будет беспокоиться о каких-либо угрозах безопасности. Для этого нужно заранее изучить все виды угроз безопасности, которые будут связаны с использованием вашего программного обеспечения, и выработать механизмы для их нивелирования на программном уровне.
- Платежная система. Этот функционал отвечает за монетизацию вашего white label решения для вас и ваших лицензиатов, настройку монетизации, прием платежей и ввод-вывод денег лицензиатом и конечными пользователями.
- Интеграции. Когда вы будете создавать white label для запуска торговых платформ, вы должны подумать о том, какие дополнительные сервисы могут понадобиться вашим лицензиатам, и реализовать возможность их быстрого и простого подключения. Например, это могут быть платежные шлюзы, пулы ликвидности, маркетинговые инструменты, криптокошельки и т.д.
- Поддержка. Еще вы должны создать систему поддержки, с помощью которой целевая аудитория ваших лицензиатов сможет связываться с ними в случае возникновения проблем. Это также подразумевает обучение персонала лицензиата тому, как устранять возможные проблемы.
Вот функционал для конечных пользователей:
- Регистрация, вход. Этот функционал должен быть максимально простым и, главное, безопасной. Вы должны предложить несколько вариантов, например, регистрацию через социальные сети, номер телефона или электронную почту. Также можно добавить авторизацию с помощью отпечатков пальцев и Face-ID.
- Верификация личности. В современном white label для запуска торговых платформ должен быть инструментарий для проверки личности конечных пользователей: имени и фамилии, банковской карты, адреса и телефона.
- Страница пользователя. Необходима для персонализации и управления личными данными, депозитом, кошельками, банковскими картами, а также для общения с администрацией и другими пользователями платформы.
- Интерфейс торгового движка. Это все функции, которые отвечают за листинг и поиск торговых пар, размещение сделок, матчинг и т.д. Эта функция является ключевой для торговых платформ — уделите ей наибольшее внимание при создании собственного программного обеспечения white label.
- Депозит, платежи. Помимо ввода и вывода средств конечными пользователями, эта функция также отвечает за отслеживание транзакций. Здесь же должна быть возможность просмотреть историю транзакций и отфильтровать ее по дате, размеру, комиссии и типу переводов.
- Графики, котировки. Пользователи должны иметь возможность видеть все обновления котировок в режиме реального времени с листингов и графиков.
- Портфель трейдера. У трейдеров должна быть возможность отслеживать свои позиции в реальном времени и фильтровать их по ключевым критериям.
- Новостная лента. Эта функция уведомляет пользователей о новостях торговой индустрии, обменных курсах и других вещах, позволяя трейдерам оставаться в курсе текущих событий и оперативно реагировать на них.
- Уведомления. Это лучший способ поддерживать связь с пользователем, сообщать ему о важных событиях, результатах сделок и прочем.
- Отчеты, аналитика. Трейдеры оценят возможность наблюдать за статистикой и анализировать результаты своих сделок. Хорошим решением будет предложить им различные виды графиков и отчетов.
Решите, как обеспечить безопасность вашей платформы
Одна из главных проблем трейдинга — безопасность. И особенно остро эта проблема стоит в сфере криптовалют, где каждый год случаются крупные кражи денег трейдеров из депозитов на бирже. Так, в 2014 году была взломана биржа Mt. Gox, что позволило хакерам украсть 450 млн долл, в 2016 Bitfinex — 65 млн долл, в 2019 Binance — 40,5 млн долл. Биржу Bithumb взламывали трижды: в 2017, 2018 и 2019 годах, из-за чего торговая платформа потеряла 58 млн долл.