Макро- и микроинвестирование путем торговли ETF и акциями по протоколам KYC, PCI, DCC привлекает сотни миллионов трейдеров ввиду возможности получения стабильного активного или пассивного дохода. Чтобы
разработать торговую платформу, надо знать правила и нормы, которыми руководствуются IT-специалисты и финансисты, добавлять фичи, привлекающие инвесторов с разным размером депозитов, уникализировать функционал путем вставки расчетного прогнозирования. Подробно о том, как
разработать сайт брокера, запустить MVP и добавить аналитику с визуалом – в материале компании Merehead.
ECN и FSC, CFD и ETF, плавающий спред, классы и индексы в функционале
Пример удачной платформы для торговли – RoboForex, на которой предусмотрены узкие и широкие спреды, есть возможность копирования действий успешных трейдеров и молниеносно работающий функционал ECN. Наличие микросчетов и лотов, стартующих с 0,01 единицы – стимул для привлечения большего количества людей. Инвесторам премиального класса особые условия – плавающие рыночные спреды, тысячи инструментов, платформы МТ4 и МТ5. На МТ5 есть предупреждение, что почти 76 % трейдеров теряют активы в результате незнания или неумения пользоваться биржевыми инструментами. Тестирование стратегий в условиях демо-счетов – необходимый инструмент для перехода к реальному трейдингу.
Золото, энергоносители и металлы, фиат и криптовалюты – чем больше классов инвестирования на платформе, тем лучше. Обязательность разработки мобильного приложения по принципу «трейдинг в телефоне» – ключевой показатель для владельцев, желающих привлечь в биржевую торговлю инвесторов поколений Z, миллениалов и Alpha. Чтобы получить сертификацию FSC, солидная платформа участвует в программах качества исполнения, защищая трейдера от отрицательного баланса путем многофакторной верификации.
Мультиактивная торговая платформа R StocksTrader – пример функционала с 12 тысячами опций, куда входят индексы, CFD и ETF, действия по разделениям и слиянию с дивидендами, глубинная многофакторная оценка, моделирование трендов и встроенный конструктор трейдерских ботов. Показатель ограничения риска – кредитное плечо с ограничением до 1:20: если предлагают условия в пределах от 1:100 до 1:1000, то это подтверждение возможного «слива» трейдера. Есть возможность копирования действий успешных трейдеров, с фильтрацией по приросту прибыли в %, соотношению между доходами и убытками, сумме и минимальным размерам депозита, предельной просадке по сделкам, с выбором типа активов и длительности деятельности трейдера.
Тонкости стека для трейдинговой платформы и приложения
Правильно подобранный технологический стек – половина успеха платформы. Обычно используют базу на основе языков JavaScript или Python. Но для серьезных и сложных задач применяют C++ или C#: данные языки относятся к объектно-ориентированным, выполняют задачи, связанные с массивами и множеством функций, перегрузкой операторов и шаблонов. Динамические, локальные и глобальные переменные, инициализируемые в агрегатном или универсальном формате, обилие спецификаторов и квалификаторов усложняют разработку функционала сложной платформы, цена которой достигает $80–100 тыс., а время создания и запуска достигает 10–12 месяцев.
Отдельное внимание фреймворкам: в классическом варианте для бэкенда и серверов применяют Node.js. На базе React.js либо Angular разрабатывают UI/UX-интерфейс. Обе платформы вместе прекрасно взаимодействуют, без сбоев и зависания, что важно в трейдинге. Фреймворк Bootstrap подходит для простой верстки. Библиотека jQuery с удобным API применяется в ситуациях, когда выбирают для программирования JavaScript с HTML.
Хорошо подключить React Native для разработки мобильной версии под iOS или Android: удобство торговать акциями и валютами «на ходу» не менее ценно, чем многофункциональность. Electron.js предназначен для разработки десктопных кроссплатформенных приложений ввиду возможности комбинирования опций JavaScript, разметки HTML, таблицы стилей, форматирования CSS. В личном кабинете трейдер видит портфель с активами – акциями, металлами и энергоносителями, фиатом и криптовалютами. Движение курса вверх или вниз с цифрами и в % указывает, на какую долю и в денежном эквиваленте увеличился или уменьшился капитал. Если в задачи платформы будет входить предложение экзотических активов типа мемкоинов или игровых монет кликеров, то необходимо указывать капитализацию, тренд и курс за выбранный промежуток (месяц, год, со дня листинга).
Подобные решения принимаются, исходя из маркетингового исследования и потребностей аудитории, с оглядкой на конкурентов. Искусство смотреть на все глазами клиентов включает четко прописанную нишу со многими нюансами. Сюда входит тип поисковика: владельцы Apple предпочитают не Google Chrome, а Safari, в Китае – Baidu или Bing, для безопасности – DuckDuckGo. Эти правила актуальны в ситуациях, когда трейдеры применяют операционные системы macOS и Linux. Аналитические отчеты, графики курсов в режиме реального времени, push-уведомления или диалоги, лента с новостями дополняют интерфейс платформы с ценником $40 тысяч. В бэкенде важна защита транзакций и налоговой (личной) информации, поэтому в платформу лучше интегрировать платежный шлюз.
Внимание на цифры и данные, быстроту и визуал
Вкладывание средств в фьючерсы и ETF-фонды при помощи CFD – работа, требующая внимательности и знаний биржевого рынка. Чем выше спред, тем больше вероятность потерять активы. Поэтому без многофакторного моделирования – с учетом имеющейся базы данных за квартал или год – не обойтись. Чем быстрее обработка цифр и точнее график с указанием линии тренда, тем больше вероятности, что трейдеры выберут платформу, разработанную на базе нативного кода, с подключенными библиотеками и возможностью встраивания различных инструментов.
Операции покупки юнитов (доли криптовалют, по типу BITS и SATS), формирования списков из выбранных идентифицированных тикеров в личном кабинете с фиксацией истории по каждому активу и типам сделок должны быть понятны и ясны. Встраивание в функционал ИИ помогает делать прогнозы по тому, как изменится курс в зависимости от внешних и внутренних факторов. Например, буквально неделю назад после листинга резко начал расти курс NOT и до 24.08.24 достиг уровня $0,012. Но сразу после ареста создателя Telegram Павла Дурова курс пошел вниз и упал до $0,009. Аналогичная ситуация и с курсом TON, который с почти $7 снизился до $5,5.
Налицо медвежья стратегия: умышленное понижение курса с тем, чтобы трейдеры, ставившие стоп-лосс на уровне падения до 10 % были вынуждены закрывать сделки, тем самым еще больше понижая курс. Не менее опасными бывают бычьи ловушки, когда свеча достигает максимума, увеличивая число лонгов и по принципу FOMO стимулируя покупку криптовалюты. Шорты, сформированные на растущем тренде, формируют имбаланс и вызывают гэп с пробивкой уровня поддержки. Если на платформе в кабинете работают опции, предупреждающие мелких трейдеров о возможной бычьей ловушке или медвежьей механике – футпринты, индикаторы пробоев сопротивлений, роста волатильности и количества зеленых кластеров в свечах, рискованности шортов или неоправданности лонгов – то начинающие трейдеры точно выберут «синицу» в кошельке.
Магниты монетизации, проверка MVP и границы левериджа
Безопасность и соблюдение правил лицензирования, быстродействие и удобный, не загроможденный лишними элементами дизайн – основа платформы. Обучающее видео для пользователя покажет, где и что открыть, как перейти в нужный раздел или категорию, какую кнопку нажать либо как выполнить прокрутку. Подключение модулей и библиотек по уровням поддержки и сопротивления, способам защиты, истории тиков по фьючерсам, акциям и криптовалютам (с возможностью делать метки на кластерных графиках) усиливает позиции проекта при продумывании этапов плана, как создать Forex сайта. Монетизация разнится в зависимости от типа решения и стратегии:
- на E*Trade и Power E*Trade трейдеры оплачивают контракт;
- Robinhood зарабатывает деньги на загрузках приложения Snacks;
- Stash ограничивается взносами в границах $1–9 за месяц, но при этом учит искусству инвестирования.
Фондовый рынок требует основательных и продуманных решений, поэтому без создания MVP и тестирования до релиза не получится выполнить проект. В процессе развертывания хорошо получить обратный отклик от пользователей и добавить те функции, которых не хватает. Своеобразным поощрением будет отсутствие комиссии за одно- или двукратный вывод денег в месяц. Для разработки платформы средней сложности нужно 3–6 месяцев, исходя из уровня финансово-экономической составляющей мышления клиентов. Все этапы должны проходить согласованно и легко, как на схеме.
В то время, когда наглядно видна нестабильность валют и акций, резкие скачки, целесообразно подсказывать трейдерам, что предпочтительнее вкладываться на долгий срок в металлы (палладий и золото, платину, калифорний, осмий, иридий и другие). Позиции на такие активы защищены существенно выше, поэтому леверидж (кредитное плечо) может достигать показателя 1:500. Тем не менее, лучше ограничиться максимумом 1:100 (когда на $1 платформа предоставляет поддержку в размере $99) или ниже. Встроенный тренажер с демо-счетом не гарантирует абсолютной последующей прибыли в реальности, даже если выполнен идеальный подбор трейдинговых тактик. Поэтому начинающему инвестору, с учетом эмоциональности и восприимчивости к психолого-техническим паттернам, ценно получить подсказки. Это покажет, что прибыль платформы зависит от успеха трейдера, а не его проигрыша.
Ключевые компоненты трейдинговых платформ
Внимательно посмотрев
финансовые приложения, можно взять из каждой что-то новое. На Schwab работает автоматизация трейдинга – комплекс настроек, формирующих и отслеживающих процессы торговли для ребалансирования портфеля, исходя из стратегии инвестора. Сделки с акциями, ETF и опционами, сотрудничество с паевыми фондами, за исключением формата OTC (внебиржевые) – на бесплатной основе. Размещение через брокера – $25, сделки с опционами $0,65, для Premium оплата за консультирование $300 с дальнейшей ежеквартальной комиссией $30. Поэтому предупреждение инвестора о взимаемой плате – обязательная опция, чтобы не получить статус непрозрачного ресурса. Повышают рейтинг FDIC-страхование, отсутствие комиссионных сборов за транзакции, овердрафта и требования наличия минимального депозита. Успешность Schwab подтвердило приобретение ею TD Ameritrade.
Израильская eToro с 30 млн. инвесторов в сотне стран сочетает в себе элементы соцсети и биржи. За 17 лет в 6000 позиций платформы разработчики собрали проверенные акции, разные виды фиата и криптовалют, ценные бумаги. Диверсификация портфеля в кабинете с 5000 инструментами работы на бирже, возможность копирования действий прибыльных трейдеров (социальный копитрейдинг) с настройкой CopyTrader и дополнениями Popular Investor, подкасты и неоплачиваемые курсы в Академии ресурса придают «родственности» и семейности. Приложения в App Store и Google Play – для улучшения мобильности работы.
Как показывают временные параметры разработки трейдинговых приложений, диапазон процессов колеблется от 400 до 2400 часов при условии работы 4–5 IT-специалистов (бэкенд- и фронтенд-разработчики, UI/UX-дизайнер, DevOps-инженер и менеджер с тестировщиком). Средний срок разработки составляет 850 часов. Чем сложнее дизайн, больше функций и инструментов анализа, структур на базе SQL и REST API для операций в профиле с функцией Touch ID, транзакций и взаимодействия с платежными терминалами, тем длиннее сроки. Настройка взаимодействия сервера с функционалом, торговля по таймфреймам, графики со свечами и ключевыми метками изменения трендов завершают разработку перед развертыванием, проверкой на стойкость к DDoS-атакам и исправлением ошибок.
Регрессионные уравнения в функционале для прогноза курса
Качественная разработка – половина реализации проекта. Чтобы стать узнаваемым, необходимо проводить маркетинговую работу: рассказывать в соцсетях, на новостных площадках, в мессенджерах типа Telegram. Наглядное объяснение принципов работы платформы и визуальная демонстрация в канале на YouTube (или у проверенных трейдеров-блогеров) – шаг к успеху и привлечению аудитории. Чем больше трейдеров будет понимать, как формируется ликвидность актива, на что обращать внимание при покупке, какое кредитное плечо лучше выбрать – тем прозрачнее будет мнение о сервисе.
Если идея только созрела, но ещё не оформлена, предпочтительнее взять в аренду софт, работающий по принципу White Label и
открыть брокерскую компанию для проверки гипотез. Обычно цена установки не превышает $10 тыс., аренды – в пределах $2–10 тыс. ежемесячно. Собственный ресурс на нативном коде обойдется в $40–80 тыс. Мобильное приложение с экраном, где одновременно отображается 5–10 графиков с ценами акций и котировками за неделю/месяц/квартал или больше – хороший вариант для дизайна. Когда есть функции прогнозирования с разработкой уравнений регрессии – это отличное решение. Рассмотрим на примере TON & NOT, расставив курсы криптовалюты со временным интервалом 30 дней.