Как Создать Свой White Label для Криптовалютных Бирж?

White Label Crypto Exchange — это программное решение, позволяющее легко, быстро и с относительно небольшим бюджетом запустить собственную торговую платформу. Достаточно купить или оформить подписку на white label, настроить его под себя и запустить. Программировать почти ничего не нужно или вовсе не нужно. Поддержкой и развитием софта занимается поставщик white label. Благодаря всему этому клиент может сконцентрировать все свои усилия на маркетинге и продажах.



В этой статье мы подробно расскажем, как создать свой white label для запуска криптовалютных бирж, что для этого нужно и сколько стоит такая разработка.

Ниша и целевая аудитория

При запуске своего white label проекта вы будете работать как минимум с двумя целевыми аудиториями: теми, кто хочет запустить свою криптовалютную биржу с помощью white label, и ее конечными пользователями (трейдерами). Следовательно, вам нужно понять их задачи, потребности, боли и потребительские привычки.



В том, что касается предпринимателей, которые хотят запустить свою торговую платформу, то их задача — заработать деньги, вложив минимум средств. При этом они также будут ориентироваться на своих конечных пользователей, которые могут различаться в зависимости от ниши, страны и предпочтений предпринимателей. И ваше white label решение должно быть достаточно гибким, чтобы подстроиться под потребности конкретного предпринимателя. Это касается внешнего вида, торговых пар, комиссий, способов оплаты, доступных языков, маркетинга и т.п.



Если же анализировать потребности конечных пользователей криптобирж (трейдеров, инвесторов), то здесь все немного сложнее, поскольку их задачи, потребности и привычки могут очень сильно различаться. Например, опытные трейдеры из США и ЕС ориентируются на безопасность, законность, ликвидность, объем и наличие торговых индикаторов и сигналов. Тогда как трейдеры-новички из этих же стран больше обращают внимание на децентрализованность системы, ее внешнюю этичность и простоту дизайна. Безопасность для них также важна, однако не в такой степени, как для опытных трейдеров. Еще можно сказать, что опытные игроки в мир крипты условно приходят из Форекс, а новички из Reddit.



Если вы ориентированы на ЕС и США, то для вас все это означает две вещи. Во-первых, вы должны создать white label криптовалютной биржи с довольно широкими возможностями настройки дизайна, функционала и администрирования. Во-вторых, вы должны создать решение либо для новичков, либо для опытных трейдеров. В первом случае все проще и экономнее, но так вы существенно ограничите охват аудитории. Второй вариант противоположный: вы не ограничиваете охват аудитории, но при этом разработка будет намного сложнее и затратнее.



В других странах у ЦА могут быть другие предпочтения.

Модель монетизации white label

Когда вы определитесь с нишей и целевой аудиторией, вам также нужно будет решить, как монетизировать свое white label решение. Вот основные варианты:

• Единоразовая выплата. Подразумевает реализацию программного обеспечения в обмен на единоразовую выплату подобно тому, как продают ОС Windows, Adobe Photoshop, видеоигры или товар в онлайн-магазине.



• Сборы и комиссии. Подразумевает предоставление white label на бесплатной основе, но поставщик будет брать свою комиссию с каждой торговой сделки.



• Freemium. Подразумевает бесплатный доступ к основному функционалу платформы, которого достаточно для ее нормальной работы, но при этом клиент за плату может получить доступ к расширенному функционалу.



• Подписка. Подразумевает предоставление доступа к white label криптобиржи в обмен на оформление подписки. Эту модель используют такие продукты, как Netflix, Spotify и Creative Cloud (службы для работы с графикой).

Вид вашей криптовалютной биржи

На следующем этапе создания своего white label для запуска криптобирж вы должны определиться с типом вашей торговой платформы. Это решение повлияет на механизм обмена криптоактивами и способы их хранения, доступность торговли фиатом, ликвидность, скорость транзакций и пропускную способность площадки.



Централизованные биржи (CEX). В настоящее время около 99% транзакций с криптовалютой обрабатываются на централизованных криптобиржах, так как они обеспечивают более высокую ликвидность и больший объем торговли, нежели децентрализованные биржи. Действуют CEX аналогично традиционным фондовым биржам: есть единый оператор, который всем управляет, и все трейдеры должны вносить средства на депозит биржи, чтобы покупать-продавать активы на ней.



Децентрализованные биржи (DEX). Такие площадки могут принадлежать одной компании или частному лицу, но управление ими распределено между несколькими независимыми узлами и / или отдано автоматизированным алгоритмам. И в отличие от CEX валидацией и обработкой транзакций в DEX занимаются смарт-контракты, а не централизованный оператор. При этом трейдерам не нужно вносить свои средства на депозит биржи, чтобы иметь возможность торговли.



Одноранговые биржи (P2P). Эти сервисы выступают в роли онлайн-доски объявлений, где пользователи могут оповестить других людей о своем желании купить или продать криптовалюту. Сделку можно осуществить как в интернете, так и при личной встрече. Причем купить и продать криптовалютные активы можно в том числе с помощью физических денег и товаров — как договорятся стороны.



Мгновенные обменники. К этому типу относятся все сайты и приложения, где можно легко и максимально быстро купить, продать или обменять криптовалютный актив. По сути, такие платформы выступают в роли брокера, предоставляя клиенту доступ к ликвидности других бирж, что и позволяет проводить почти моментальные транзакции. Плата за высокую скорость — повышенная торговая комиссия.

Управление ликвидностью платформы

Еще при запуске white label криптобиржи вы должны подумать о том, как вы будете обеспечивать ликвидность на торговой бирже: возможность и скорость выполнения ордеров на покупку или продажу крипты с наименьшими потерями. И чем выше она, тем быстрее трейдеры смогут реализовывать свои ордера.



Обеспечить ликвидность на бирже можно с помощью:

• Стороннего маркет-мейкера. Предполагает сотрудничество с внешними поставщиками ликвидности, которые могут связать одну торговую платформу с другими биржами таким образом, что если на какой-то площадке не хватает собственной ликвидности, то ордер, по сути, будет выполнен на другой бирже.



• Создания межбиржевого рынка. Предполагает сотрудничество напрямую с другой биржей, а не поставщиком ликвидности. В этом случае пул внешней ликвидности будет ниже, не нужно платить комиссионные маркет-мейкеру.



• Майнинга ликвидности. Предполагает создание механизма, который будет поощрять пользователей хранить свои средства на счетах торговой площадки в обмен на какие-выгоды, например проценты с вклада, дивиденды или награду в виде токенов платформы (так работают PoS-криптовалюты).

Функционал White Label Crypto Exchange

Функции вашего white label решения для запуска криптовалютных бирж должно быть разделено на две отдельные группы. Первая — это функционал, необходимый для запуска, настройки и управления криптовалютной торговой платформой. Вторая — это функционал для конечных пользователей (трейдеров), который позволит им покупать и продавать активы на запущенной криптовалютной бирже.



Вот что нужно для запуска биржи с помощью white label:

• Торговый движок. Данный модуль является основой любой биржи, так как именно он отвечает за проверку балансов на кошельках, сопоставление ордеров на покупку и продажу активов (матчинг), расчет остатков, интеграцию с пулами ликвидности и платежными шлюзами, обработку курсов и комиссий.



• Интерфейс пользователя. Это та часть white label, которая позволяет пользователям запускать биржи, настраивать и управлять ими. Такой интерфейс должен быть функциональным, но достаточно простым, чтобы пользователи смогли быстро разобраться в нем и не совершать ошибок.



• Настройки и персонализация. Это та часть white label, которая отвечает за возможность брендировать запущенную биржу, ее персонализацию и настройку под конкретного владельца. И это должен быть не только выбор имени и логотипа, но настройки дизайна, функционала и прочих функций.



• Система безопасности. В этом разделе владелец биржи может настроить опции, связанные с авторизацией и входом, верификацией, дополнительными проверками трейдеров, конфиденциальностью и защитой от хакеров.



• Платежная система. Отвечает за монетизацию white label решения для лицензиатов (включение и выключение комиссий, размер комиссий), выставление комиссии и выбор способов ввода-вывода денег.



• Внешние интеграции. Вашим лицензиатам может понадобиться интеграция с социальными сетями, партнерскими программами, банками, маркетинговыми инструментами, фискальными органами, пулами ликвидности и т.д.



• Поддержка. Также при разработке white label для запуска криптовалютных бирж вы должны подумать о том, как они будут общаться с трейдерами, если у тех возникнут какие-то проблемы и вопросы.

Вот функционал для трейдеров:

• Регистрация, вход. Ваша платформа должна предоставить конечным пользователям несколько способов создания аккаунта. Самые популярные варианты — через имейл, номер телефона и аккаунты в соцсетях. Еще можно добавить возможность входа с помощью биометрических данных.



• Верификация личности. Все современные торговые платформы должны соответствовать KYC, KYT и AML. Для этого вы должны добавить в white label функции для приема идентификационных данных пользователя и их проверки.



• Страница пользователя. С ее помощью конечные пользователи смогут управлять регистрационными данными, депозитами, банковскими картами и конфиденциальностью, а также связываться с администрацией биржи.



• Интерфейс торгового движка. Здесь сосредоточены все пользовательские функции, которые отвечают за покупку и продажу криптовалюты: поиск актива, создание / отмена ордера, графики, индикаторы, подсказки и т.п.



• Депозит, платежи. Данный модуль отвечает за возможность ввода-вывода средств, отслеживание транзакций, просмотр истории транзакций и т.п.



• Новостная лента. Позволит трейдеру отслеживать актуальные события с его счетом, ордерами, обновлениями площадки, важными новостями в мире и т.п.



• Уведомления. Будет сообщать о завершении сделки, новых сообщениях, важных / избранных сигналах и других значимых для трейдера вещах.



• Отчеты, аналитика. У трейдеров должна быть возможность отслеживать и анализировать результаты своей торговли.

Безопасность и соответствие KYC, KYT и AML