Разработка OTC Биржи Криптовалют под Ключ

Создание OTC биржи криптовалют — один из самых разумных способов выйти на рынок торговли с большими объёмами, не конкурируя с традиционными биржами. Если вы хотите обслуживать институциональных клиентов, исключить проскальзывание и предлагать приватные торговые потоки VIP-уровня, это руководство — именно то, что вам нужно.



Я расскажу вам, как работают OTC платформы, какие функции действительно важны и как создать платформу, которая понравится пользователям. К концу вы будете точно знать, что нужно для запуска безопасной и масштабируемой OTC торговой платформы, которая будет выделяться в 2026 году.



Готовы? Давайте приступим.

Введение

Разработка OTC биржи криптовалют подразумевает создание специализированной платформы, на которой трейдеры с большими объёмами смогут напрямую обменивать цифровые валюты без использования обычных публичных книг заказов, как на традиционных биржах. Такая схема идеально подходит для институциональных инвесторов, китов и состоятельных клиентов, для которых важны безопасность транзакций и конфиденциальность.



В отличие от обычных спотовых бирж, OTC платформы обрабатывают крупные объемы сделок конфиденциально, минимизируя влияние на рынок и проскальзывание. Брокеры или OTC торговые площадки часто способствуют проведению таких сделок, позволяя вести переговоры о цене и разрабатывать индивидуальные условия расчетов, соответствующие потребностям бизнеса.









Спрос на OTC криптовалютные платформы продолжит расти в 2025–2026 годах в связи с растущим институциональным внедрением, повышением уровня соответствия нормативным требованиям и потребностью в бесперебойной торговле. Эти платформы поддерживают гибкие транзакции, мультикриптовалютные кошельки и детальный контроль доступа пользователей, обеспечивая удобство и безопасность для международных трейдеров.







Если вы хотите войти в криптобизнес или расширить свой портфель разработок для криптобирж, крайне важно понимать принципы работы программного обеспечения для OTC торговли и его ключевые функции, такие как безопасные транзакции, смарт-контракты и интегрированные поставщики ликвидности. Платформы для OTC торговли криптовалютами предлагают надежную платформу для управления крупными финансовыми транзакциями на развивающемся рынке криптовалют.

Как работает OTC торговля криптовалютами

Внебиржевая (OTC) торговля криптовалютами заключается в совершении крупных сделок напрямую между покупателями и продавцами, без отображения в публичных книгах заявок, как на обычной бирже. Это обеспечивает конфиденциальность ваших транзакций и помогает избежать резких колебаний цен, вызванных крупными сделками на рынке.







Основной механизм основан на запросе котировок (RFQ), где вы запрашиваете цену, согласовываете условия и совершаете сделку в соответствии с вашими бизнес-требованиями. Такая гибкость переговоров является огромным преимуществом по сравнению с традиционными биржами с фиксированными ценами и исполнением ордеров.



Существует два основных типа OTC торговли: кастодиальная и некастодиальная. Кастодиальная означает, что платформа или OTC отдел надежно хранит ваши криптовалюты во время транзакции, в то время как некастодиальная позволяет вам сохранять контроль над своими активами на протяжении всего торгового процесса. Оба варианта обеспечивают безопасные и надежные транзакции, но учитывают различные предпочтения трейдеров.



Внебиржевые отделы играют здесь ключевую роль, выступая посредниками, которые обеспечивают ликвидность от маркет-мейкеров и стабильность цен, что позволяет вам получать справедливые, конкурентоспособные курсы без сбоев на рынке. Они также помогают управлять торговым процессом, обеспечивая удобство проведения транзакций даже при сложных сделках, связанных с обменом фиатных валют на криптовалюты или криптовалют на криптовалюты.



На OTC рынке трейдеры с большими объемами сделок получают выгоду от индивидуального ценообразования, гибкого времени расчетов и доступа к обширному пулу ликвидности, чего нет на обычных биржах. Это делает OTC криптобиржи идеальными, если вы хотите покупать или продавать криптовалюты конфиденциально и эффективно, не влияя на рыночные цены и не привлекая нежелательного внимания. Институциональные инвесторы особенно предпочитают OTC торговлю, чтобы избежать проскальзывания цен во время крупных сделок.

OTC биржи и стандартные криптобиржи

Когда вы погружаетесь в мир криптовалютной торговли, крайне важно понимать разницу между OTC биржей и стандартной криптобиржей. OTC криптобиржи позволяют торговать большими объемами напрямую с другой стороной, без отображения сделки в публичной книге ордеров. Это означает, что ваши крупные сделки остаются конфиденциальными, что позволяет избежать рыночных колебаний, вызванных видимыми крупными ордерами.



В отличие от стандартных бирж, где торги автоматизированы и прозрачны, OTC торговля предполагает ручное согласование и установление цен, что даёт вам больше контроля над условиями сделки. Такой практический подход также обеспечивает лучшую защиту от проскальзывания цен, что часто встречается на обычных биржах, когда крупные заказы влияют на рыночные цены.







Конфиденциальность — ещё одно большое преимущество OTC бирж. Они часто используют более строгие процедуры KYC (Знай своего клиента) для обеспечения соответствия требованиям и безопасности, но ваши сделки остаются конфиденциальными по сравнению с открытой природой стандартных бирж.



Управление ликвидностью также отличается. OTC биржи тесно сотрудничают с поставщиками ликвидности и маркет-мейкерами, обеспечивая глубокие пулы ликвидности, что позволяет бесперебойно проводить даже крупные сделки без нарушения рыночных цен. Стандартные биржи полагаются на свои книги ордеров, которые могут испытывать трудности с очень крупными сделками.



Соответствие требованиям и отчётность на OTC биржах адаптированы для институциональных инвесторов и трейдеров с большим объёмом торгов, предоставляя подробные отчёты о транзакциях и соблюдая нормативные требования, что делает их подходящими для финансовых учреждений и компаний, работающих в строгих правовых рамках.



Однако регуляторная неопределённость в криптовалютном пространстве значительно различается в зависимости от региона и постоянно меняется, создавая сложную ситуацию с соблюдением требований.



Вот краткое сравнение для краткости:







Понимание этих различий поможет вам выбрать правильную платформу в соответствии с вашими торговыми целями — независимо от того, в чём вы заинтересованы: в конфиденциальности, больших объёмах сделок или быстрых автоматизированных транзакциях.

Типы OTC бирж криптовалют

Если вам интересно узнать о различных видах OTC криптоплатформ, вы обратились по адресу! Давайте рассмотрим основные типы, чтобы вы знали, чего ожидать от начала OTC торговли.

OTC криптоплатформы

Это классические OTC криптоплатформы, где брокеры выступают посредниками, соединяя покупателей и продавцов для крупных сделок с криптовалютой. Брокеры договариваются о ценах и условиях, чтобы обеспечить бесперебойные и конфиденциальные транзакции. Такой подход предпочитают институциональные инвесторы, которым нужен персонализированный сервис и минимальное влияние на рынок.

Автоматизированные OTC платформы (RFQ-системы)

Автоматизированные OTC платформы используют системы запросов котировок (RFQ) для оптимизации торговли. Вместо традиционной книги заявок покупатели запрашивают котировки, а продавцы отвечают ценами, что позволяет заключать быстрые и конфиденциальные сделки. Этот метод сочетает в себе скорость и конфиденциальность, идеально подходя для трейдеров, стремящихся к эффективным и конфиденциальным транзакциям.

Кастодиальные OTC биржи

Кастодиальные OTC платформы хранят ваши криптоактивы во время торговли, упрощая расчёты и повышая безопасность. Они управляют хранением и исполнением сделок, снижая риски для трейдеров, которые предпочитают не заниматься переводом активов самостоятельно. Такая схема распространена среди крупных трейдеров, ценящих удобство и безопасность.

Некастодиальные/OTC платформы со смарт-контрактами

Некастодиальные OTC платформы используют смарт-контракты для обеспечения прямых одноранговых сделок без посредников, владеющих средствами. Сделки исполняются автоматически при выполнении условий, что повышает прозрачность и снижает риск контрагента. Такой подход подходит пользователям, которые ценят контроль над своими активами и доверяют автоматизации блокчейна.

Гибридные OTC платформы для предприятий

Гибридные OTC платформы сочетают в себе функции систем с брокерской поддержкой и автоматизированных систем, предлагая индивидуальные решения для корпоративных клиентов. Они обеспечивают как персонализированную поддержку, так и эффективные технологии, обеспечивая гибкую обработку сложных сделок. Предприятия получают выгоду от настраиваемых рабочих процессов, глубокого доступа к ликвидности и инструментов обеспечения соответствия требованиям на этих платформах.

Основные функции OTC биржи криптовалют

Если вам интересно, что делает OTC криптобиржу эффективной, давайте рассмотрим основные функции, которые обеспечивают бесперебойную, безопасную и эффективную торговлю как для пользователей, так и для администраторов.

Пользовательские функции

При обращении на OTC биржу вам нужен удобный и эффективный процесс. Мгновенный запрос цен (RFQ) позволяет быстро запрашивать цены и вести прямые переговоры с продавцами или покупателями, сокращая время ожидания. Интерфейс торговых переговоров упрощает заключение сделок благодаря четкой коммуникации, а фиксация цены гарантирует неизменность согласованной цены до подтверждения. Кроме того, поддержка нескольких активов позволяет обменивать криптовалюты, такие как BTC, ETH, USDT, стейблкоины и альткоины, в одном месте.









Безопасность — ключ к успеху, поэтому модули эскроу обеспечивают безопасную обработку криптовалютных и фиатных средств во время транзакций, защищая обе стороны. Доступные варианты кошельков включают горячее, теплое и холодное хранение, обеспечивая гибкость и безопасность ваших цифровых активов. Автоматизированные котировки поддерживают точность и актуальность рыночных данных, помогая вам принимать обоснованные решения.

Функции администрирования

Мощная панель мониторинга сделок обеспечивает прозрачность и контроль. Маршрутизация ликвидности и API партнерской ликвидности гарантируют наилучшее исполнение ваших сделок благодаря использованию нескольких источников ликвидности. Соблюдение требований KYC/AML упрощается благодаря специальной панели. Инструменты управления комиссиями и настройки наценок помогают администраторам устанавливать конкурентоспособные цены, а подробные отчёты и журналы аудита позволяют отслеживать все действия.

Функции безопасности

Безопасность — это не просто модное слово, это встроенная функция. Кошельки с мультиподписями обеспечивают дополнительный уровень защиты, требуя многократного подтверждения вывода средств. Белые списки вывода ограничивают направления отправки средств, снижая риск мошенничества. Системы защиты от мошенничества активно отслеживают подозрительную активность, а безопасные протоколы расчётов по сделкам гарантируют безопасное завершение сделок. Такие средства защиты, как защита от DDOS-атак, ограничение скорости и шифрование данных, обеспечивают устойчивость платформы к атакам и гарантируют конфиденциальность и безопасность ваших транзакций.









В Merehead мы уже разрабатывали высоконагруженные торговые системы для централизованных бирж, включая платформы со спотовыми и фьючерсными рынками. Наша внутренняя архитектура поддерживает тысячи событий в режиме реального времени в секунду с использованием WebSockets, обеспечивая мгновенное обновление котировок и стабильное выполнение запросов цен (RFQ) при высокой нагрузке. Этот опыт позволяет нам разрабатывать OTC системы с низкой задержкой, быстрыми потоками переговоров и гарантированной фиксацией цены даже во время волатильности рынка.

Технологический стек для разработки OTC биржи

При создании платформы OTC биржи выбор правильного технологического стека имеет решающее значение для производительности, безопасности и масштабируемости. На бэкенд-платформе такие популярные языки, как Node.js, Go, Python и PHP/Laravel, предоставляют надежные фреймворки для выполнения сложных сделок, управления пользователями и интеграции с внешними сервисами. Эти технологии гарантируют вашей платформе возможность эффективно обрабатывать большие объемы транзакций.







Для фронтенда такие фреймворки, как React, Next.js и Vue, предлагают адаптивные и удобные интерфейсы, обеспечивая бесперебойную торговлю в различных операционных системах. Понятный и интуитивно понятный пользовательский интерфейс крайне важен для привлечения и удержания как институциональных инвесторов, так и крупных трейдеров.



СУБД, такие как PostgreSQL и MongoDB, обычно используются для безопасного и надежного хранения данных о транзакциях, пользовательской информации и торговых графиков. Инфраструктура кошелька интегрируется с такими кастодиальными провайдерами, как Fireblocks, Copper и BitGo, гарантируя безопасность и надежность транзакций благодаря мультиподписям и холодному хранению.



Блокчейн-узлы могут размещаться самостоятельно или получать доступ через SaaS-решения в зависимости от ваших предпочтений в плане контроля и масштабируемости. Подключение к поставщикам ликвидности через API обеспечивает глубокие пулы ликвидности, снижая проскальзывание и улучшая согласование цен для крупных сделок.



Торговые платформы, такие как WebSockets и Pusher, обеспечивают взаимодействие между пользователями и платформой в режиме реального времени, обеспечивая мгновенные обновления и уведомления о сделках. Это сочетание технологий составляет основу надежного, масштабируемого и безопасного программного обеспечения для OTC биржи, отвечающего требованиям растущего рынка OTC криптовалют.

KYC, AML и требования соответствия

При создании платформы OTC биржи соблюдение правил KYC (Знай своего клиента) и AML (Борьба с отмыванием денег) является обязательным условием. Эти фреймворки гарантируют легальную работу вашей платформы и защиту от мошенничества, отмывания денег и финансирования терроризма. Для операций в США это означает соблюдение рекомендаций FinCEN и получение лицензии MSB (Money Services Business).









Наши предыдущие биржи были полностью интегрированы с SumSub, ShuftiPro и Chainalysis для поддержки процедур KYC, KYB, проверки AML и соблюдения правил Travel Rule. Мы внедрили систему оценки рисков, оповещения о подозрительной активности, проверки на соответствие санкциям и автоматизированную отчётность о соблюдении требований для крупных транзакций. Эта фреймворк может быть напрямую перенесена на OTC платформы, где институциональным клиентам требуются инструменты глубокой верификации и отчётности, отвечающие нормативным требованиям.

Основные требования к соблюдению правил, которые вам следует знать

Ваша внебиржевая платформа должна включать надежные системы оценки рисков для мониторинга и оценки крупных сделок и предотвращения подозрительной активности. Институциональным клиентам требуется проверка KYB (Знай свой бизнес) для подтверждения их легитимности. Кроме того, соблюдение правил Travel Rule требует обмена конкретной информацией о транзакциях между финансовыми учреждениями для повышения прозрачности.

Интеграция, оптимизирующая соблюдение требований

Для соответствия этим строгим требованиям крайне важна интеграция со сторонними сервисами, обеспечивающими соответствие требованиям, такими как SumSub, ShuftiPro и Chainalysis. Эти инструменты автоматизируют проверку личности, проверку на наличие санкций и аналитику блокчейна, делая процесс обеспечения соответствия эффективным и надежным.

Почему соответствие требованиям важно для успеха вашей OTC биржи криптовалют

Несоблюдение этих стандартов может привести к крупным штрафам, юридическим проблемам и потере репутации. С другой стороны, соответствующая требованиям OTC криптобиржевая платформа укрепляет доверие институциональных инвесторов и крупных трейдеров, обеспечивая бесперебойные, безопасные и юридически обоснованные транзакции. Это критически важно для сохранения конкурентного преимущества на развивающемся рынке криптовалют.

Как создать OTC криптобиржу (пошаговое руководство)

Готовы создать собственную OTC криптобиржу? Давайте рассмотрим основные этапы для бесперебойной работы вашей платформы — от исследования до развертывания.

Шаг 1. Исследование рынка и требования к регулированию

Прежде чем приступить к разработке, начните с тщательного исследования рынка. Изучите свою целевую аудиторию, конкурентов и особые потребности институциональных инвесторов и крупных трейдеров. Также проанализируйте нормативно-правовую базу в регионах вашего присутствия, чтобы обеспечить соблюдение требований KYC, AML и лицензирования. Эта основа поможет вам создать платформу, которая будет одновременно легальной и конкурентоспособной.

Шаг 2. Функциональная спецификация и проектирование архитектуры

Определите четкие функциональные характеристики для вашей платформы OTC биржи криптовалют. Это включает в себя такие функции, как системы запросов котировок (RFQ), поддержка нескольких криптовалютных кошельков, гибкие варианты транзакций и протоколы безопасности, такие как двухфакторная аутентификация. Разработайте масштабируемую архитектуру, способную обрабатывать большие объемы транзакций и интегрироваться с поставщиками ликвидности и маркет-мейкерами.

Шаг 3.UI/UX для рабочих процессов OTC рынка

Создайте интуитивно понятные каркасы, ориентированные на удобный интерфейс. OTC трейдеры ожидают бесперебойного взаимодействия с простой навигацией для запроса котировок, согласования цен и управления сделками. Дизайн должен поддерживать графики торговли в реальном времени и графики глубины рынка, чтобы пользователи могли быстро принимать обоснованные решения.









Мы разработали многошаговые торговые процессы для бирж с такими продвинутыми модулями, как интерфейсы переговоров, экраны подтверждения расчётов, окна мгновенного запроса ценовых предложений (RFQ) в стиле чата, временные шкалы транзакций и панели администратора для мониторинга крупных заказов. Этот опыт помогает нам создавать понятные и интуитивно понятные рабочие процессы OTC торговли (OTC), где трейдеры могут запрашивать цены, вести переговоры и заключать крупные сделки с минимальными трудностями.

Шаг 4. Разработка движка RFQ

Движок RFQ — это сердце вашей OTC торговой платформы. Разработайте систему, которая позволит покупателям и продавцам эффективно запрашивать ценовые предложения и отвечать на них. Он должен поддерживать переговоры, фиксацию цен и мгновенное исполнение сделок для минимизации проскальзывания и влияния на рынок.







В одном из наших криптобиржевых проектов мы создали специализированный высокочастотный торговый движок с модулем переговоров, который позволяет институциональным пользователям запрашивать, подтверждать и фиксировать цены за миллисекунды. Тот же подход применяется к логике OTC RFQ: обмен сообщениями в режиме реального времени, таймеры заморозки цен, агрегация ликвидности и конвейеры исполнения, оптимизированные для сделок с большими объемами. Это позволяет нам предоставлять быстрые, предсказуемые и устойчивые к проскальзыванию механизмы OTC торговли.