Запуск собственной платформы для сделок в криптовалюте или NFT в 2024 году может стать выгодным решением, ведь объем торгов монетами к концу года в Европе может достичь $40,5 триллионов, а в США — $2 триллионов. Спросом пользуются как простые обменники, так и полноценные биржи (CEX и DEX). Валовый доход, например, крупнейших централизованных платформ составляет до нескольких миллионов долларов в сутки только за счет комиссий. Binance, если оценить средний торговый объем в день и учесть комиссии за сделки, за сутки получает более $35 млн, OKX — более $10 млн, а Coinbase — свыше $500,000. Конечно, это флагманы рынка и речь идет не о чистой прибыли, но даже небольшие новые проекты могут приносить стабильный пассивный доход владельцам. Мы расскажем об основных типах крипто-платформ и способах заработка на них.
Какую крипто-платформу запустить?
Для открытия собственного криптовалютного бизнеса подойдут разные типы сайтов: наиболее простой вариант — криптообменник, более масштабными проектами станут централизованные спот-биржи, платформы с маржинальной торговлей и фьючерсами или DEX. Отдельно можно выделить
NFT маркетплейсы, где продаются невзаимозаменяемые токены (NFT). Рассмотрим основные из них.
Централизованная биржа
CEX — это онлайн-платформа для торговли токенами и монетами, которой владеет и управляет конкретная компания. Такие биржи нацелены на более широкую ЦА, чем DEX, так как у них более простой и понятный функционал. Платформа выступает посредником при купле/продаже койнов. Типы торгуемых активов, которые могут быть доступны:
- Нативные монеты блокчейнов: ETH, BTC, BNB, LTC;
- Токены различных стандартов: ERC-20, TRC-20 и прочие;
- Невзаимозаменяемые токены (NFT);
- Фьючерсы и производные инструменты.
При этом в зависимости от выбора доступных активов и предлагаемых типов сделок выделяют разные виды CEX. Самые крупные игроки на рынке обычно совмещают все виды торгов.
Но при запуске такого проекта нужно учитывать, что CEX необходимо пройти проверки у регуляторов и получить различные сертификаты. Например, в США все централизованные биржи должны зарегистрироваться в FinCEN в качестве Money Service Businesses. Также во многих странах CEX должны получить лицензию Virtual Asset Service Providers на операции с криптоактивами. Регулирование работы централизованных платформ более серьезное, чем в случае с DEX.
Спотовая биржа
Наиболее легкий и бюджетный вариант — спот-биржа. Через нее трейдеры могут размещать наиболее простые ордера по купле/продаже одних монет за другие. Сделки производятся мгновенно. Общее количество в 2024 году: 400+. Согласно CCData's Exchange Review, летом 2024 года на спотовые сделки на крупных CEX приходилось 14,3% торгов, а ежемесячный объем составил $1,44 триллиона. Что нужно учесть при запуске спот-биржи:
- Важную роль играет ликвидность. То есть необходимо обеспечить большой и постоянный оборот разнообразных койнов. Так как трейдеры приходят на такие биржи для быстрых сделок;
- Интерфейс должен быть максимально прост и понятен. Ведь спот-биржи привлекают новичков в трейдинге;
- Необходимо обеспечить безопасность активов, сохранность данных пользователей и предоставлять прозрачную отчетность. В отличие от DEX на таких биржах нет высокой анонимности и пользователи при регистрации указывают личные данные, а также проходят верификацию личности;
- Конкуренция в этой нише высокая, так что трейдеров часто привлекают низкими комиссионными сборами.
Основные игроки на рынке: Binance, Bybit, Kraken, Huobi, Coinbase, Crypto.com, Bitfinex, однако они специализируются не только на споте, но и других видах сделок.
The Block: Данные по объему спотовых торгов в 2024 году на крупнейших биржах
Если говорить о ТОПе CEX, которые предлагают исключительно спотовую торговлю, то можно выделить Luno, Indodax и Coincheck. Статистические данные посещений и объема торгов — в таблице.
Спот-биржа |
Данные по объему спотовых торгов в месяц |
Посещений в месяц |
Уникальные посетители |
Binance |
$286 млрд (сентябрь 2024 года) |
56,63 млн |
13,36 млн |
Bybit |
$101,74 млрд (июль 2024 года) |
26,16 млн |
6,197 млн |
Luno |
$207 млн (май 2024 года) |
803,181 |
266,364 |
Coincheck |
$72,414 млн (сентябрь 2024 года) |
1,718 млн |
589,189 |
Биржа с фьючерсами и маржинальной торговлей
У профессиональных трейдеров большей популярностью пользуются CEX, которые предлагают не только спот, но также сделки с плечом и торговлю фьючерсами. При маржинальной торговле биржа дает пользователю заем при размещении ордеров, то есть используются не только личные средства. Это приводит к заключению более крупных сделок. Такой тип торговли считается более высокорискованным, так как потери выше.
Фьючерсные контракты же позволяют заключать не мгновенные сделки, а куплю/продажу через определенный срок. Этот инструмент часто привлекает трейдеров возможностью хеджирования рисков и спекуляций на изменениях цен. Причем CEX часто предлагает широкий выбор фьючерсов:
бессрочные, с фиксированной датой истечения, индексные, инверсные, с маржой в USDT и с опционами. Чем больше опций, тем большую ЦА можно привлечь. Наиболее часто используемые монеты: BTC, ETH и BNB.
The Block: Данные по объему торгов фьючерсами BTC в 2024 году на крупнейших биржах
Спрос на торговлю деривативами в 2024 году более высокий, чем на спотовую торговлю. Так, по отчету CCData's Exchange, в 2024 году объем этого сегмента достиг $3,5 триллионов,
Наиболее популярные CEX с поддержкой таких опций торговли: Binance (43,5% рынка), Kraken, Bybit (15,1%), OKX (19%), Huobi. Если говорить о биржах, где в приоритете именно на производные финансовые инструменты, то в ТОПе: BitMex, Derivit, Bybit, Phemex. Статистика по наиболее популярным CEX с фьючерсами и маржинальной торговлей — в таблице.
Спот-биржа |
Данные по объему торгов BTC фьючерсами в месяц (сентябрь 2024 года) |
Данные по объему торгов ETH фьючерсами в месяц (сентябрь 2024 года) |
Посещений сайта в месяц |
Уникальные посетители |
Binance |
$405,05 млрд |
$244,1 млрд |
56,63 млн |
13,36 млн |
Bybit |
$179,5 млрд |
$51,77 млрд |
26,16 млн |
6,197 млн |
Deribit |
$10,2 млрд |
$12,4 млрд |
521,760 |
115,729 |
Bitget |
$260,04 млрд |
$69,9 млрд |
20,66 млн |
8,365 млн |
Что нужно учесть при запуске CEX с маржинальной торговлей:
- У такой платформы более сложный функционал и архитектура, если сравнивать со спот-биржей, поэтому разработка криптобиржи займет больше времени и будет стоить дороже;
- Функционал биржи должен включать не только разные виды контрактов, но также иметь большой выбор инструментов для аналитики и управления рисками. Это включает торговые индикаторы (MACD, RSI, MA, EMA и прочие), данные об открытых позициях, расчет маржи, механизмы автоматической ликвидации позиций;
- Необходимо обеспечить высокую производительность. В периоды сильных изменений на крипто-рынке обычно нужно в одно время обработать множество ордеров, к тому же при маржинальной торговле важно мгновенно ликвидировать позиции;
- Для запуска CEX с деривативами часто требуется получение дополнительных лицензий. Например, в США нужно получить разрешение от Commodity Futures Trading Commission (CFTC). Контроль за таким биржами строже, чем за спотовыми, так как сделки с плечом и фьючерсная торговля являются более рискованными.
Криптообменники
Криптовалютные обменники — это платформы для мгновенного обмена монет/токенов друг на друга или фиат. Такой сервис более простой в разработке, чем биржа, так как имеет ограниченный функционал. Обменники бывают как централизованные, так и децентрализованные. В 2024 году работает уже более 1,600+ сайтов. Большинство из них управляются конкретными компаниями.
Обменники привлекают пользователей упрощенным интерфейсом — для обмена криптовалют не нужны знания в трейдинге. Но они взимают более высокие комиссионные сборы, чем биржи.
Классические централизованные обменники (CEX)
Управлением таких платформ занимается конкретная компания, которая создает инфраструктуру. Она берет на себя роль посредника при купле/продаже. Пользователь передает свои активы, а компания проводит сделки, используя собственный резерв или задействуя своих партнеров. Такие сервисы аналогичны обменникам для торговли фиатом. Пользователям часто даже не нужно регистрироваться и проходить верификацию. Курс обмена койнов фиксированный, что упрощает процесс сделок для новичков. Конкуренция в этой нише тоже высокая, так как регулярно появляются новые централизованные обменники. Популярные варианты и статистика по их посетителям в таблице ниже.
Централизованный обменник |
Посещений сайта в месяц |
Уникальные посетители |
Changelly |
1,195 млн |
601,366 |
SimpleSwap |
483,393 |
226,807 |
Coinmama |
87,140 |
40,228 |
Что нужно учесть при запуске при запуске такого сервиса:
- При рекламе и разработке инфраструктуры нужно понимать, что ЦА у таких платформ иная, чем у бирж. На такие сайты зачастую приходят пользователи, у которых нет знаний в крипто-торговле. Но так как функционал ограничен (нет маржинальной торговли, деривативов, инструментов аналитики и управления риском), профессиональные трейдеры редко используют услуги таких сайтов. Нацеливать рекламу на них бессмысленно;
- Централизованные криптообменники не обязаны работать на блокчейне. То есть, их разработка более простая: можно использовать классические базы данных и сервера. Но некоторые при желании внедряют блокчейн для проведения операций;
- Важную роль играет обеспечение безопасности. Так как пользователи доверяют такими платформам свои платежные реквизиты и средства. Также нужно обеспечить честность проведения транзакций. Обычно для защиты данных используется SSL/TLS-шифрование;
- На разработку потребуется меньше времени/средств. А комиссии зачастую выше. Но при этом это не означает более высокий потенциальный доход, чем у владельцев криптобирж — часто обменник используется посетителем в редких случаях, а не на постоянной основе;
- При открытии криптообменника важно учитывать юридические нюансы. Их деятельность регулируется надзорными органами, например, SEC и CFTC в США или AMLD в Европе.
Децентрализованные обменники
Эти обменники не управляются полностью конкретной компанией и не берут на себя роль посредника при передаче активов. Такие сайты функционируют на блокчейнах. Наиболее распространенные варианты: Ethereum, Tron, Binance Smart Chain. Ликвидность у таких платформ зачастую ниже, чем у централизованных сервисов.
Пользователи, которые хотят купить/продать койны самостоятельно взаимодействуют друг с другом. Для проведения обменных операций используются смарт-контракты. Пользователи не передают свои средства на хранение компании. ЦА таких платформ иная, чем у централизованных криптообменников: это более продвинутые пользователи, которые к тому же ценят анонимность и хотят сохранить полный контроль над своими активами. Популярные сервисы и их статистика представлены в таблице.
Децентрализованный обменник |
Посещений сайта в месяц |
Уникальные посетители |
LocalCoinSwap |
328,527 |
73,114 |
LocalCryptos |
17,700 |
9,196 |
Swapr |
1,221 |
781 |
Нюансы, учитываемые при разработке децентрализованных обменников:
- Децентрализованные обменники работают на блокчейне, то есть, для запуска такого сервиса нужно нанимать программистов, которые разбираются в данной нише. Важную роль играет создание корректно работающих смарт-контрактов;
- Заработок с таких сервисов зачастую ниже, чем с централизованных платформ, так как у них более низкие комиссии;
- Так как пользователи не хранят средства на платформе и сохраняют высокую анонимность, то у компании-разработчика ниже затраты на шифрование данных/управление инфраструктурой;
- Требований со стороны регуляторов меньше, чем в случаях с CEX.
P2P криптообменники
Этот тип платформ может быть как централизованным, так и
децентрализованным биржами. Но в случае с
P2P биржами пользователи не передают свои средства компании. Через сайт посетители находят продавцов/покупателей и самостоятельно заключают сделки. Платформа же лишь дает гарант безопасности при проведении сделок. Активы удерживаются пока все условия соглашения не выполнены обеими сторонами. Это безопасный способ, он оставляет пользователям больше свободы выбора. Однако у таких платформ часто более низкая ликвидность и скорость операций. Популярные варианты и их статистика — в таблице.